中国美林湖信托贷款0725.ppt

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1、中融-中国美林湖信托贷款集合资金信托计划中融国际信托2013年7月251信托计划概要2交易对手简介3项目简介4风险控制及还款来源5项目亮点1、信托计划概要信托计划名称中融-中国美林湖信托贷款集合资金信托计划委托人合格投资者，最低认购金额人民币100万元受托人中融国际信托有限公司保管行民生银行广州分行监管行中国建设银行广州分行1、信托计划概要信托规模5亿元信托期限18个月，满12个月可提前还款委托人收益A类受益人：人民币100万元以上（含）至人民币300万元以下（不含），8.5%/年B类受益人：人民币300万元以上，9%/年信托利益分配每12个月分配信托收

2、益，本金于信托到期时分配1、信托计划概要成立日期2013年6月27日开放期2013年7月25日至2013年8月10日（受托人可根据资金募集情况调整）信托资金投向用于中国美林湖七期“美汇半岛”B区项目开发建设；担保措施抵押：项目公司以中国美林湖项目中评估价值超过10亿元的国有土地进行抵押担保，抵押率不超过50%，后续将抵押其土地上的在建工程，抵押率将进一步降低。保证担保：控股母公司广州市美林基业投资有限公司为该笔贷款提供无限连带责任担保。（1）信托计划进入项目四证齐全，融资人为二级开发资质，已完成30%以上自有资金投入，信托计划为开发贷款（2）信托计划退出

3、及收益分配本房地产贷款集合资金信托计划期限为18个月，项目期满12个月和信托计划终止时后归还对应信托计划实际本息的借款，信托财产扣除信托费用后向受益人分配（3）项目公司的贷后管理委托建设银行进行监管信托交易结构2、交易对手简介项目公司清远市广州后花园有限公司成立时间1999年12月3日住所清远市广州后花园有限公司一号区C栋102房法定代表人吴兵企业类型有限责任公司注册资本7600万实收资本7600万2、交易对手简介经营范围房地产开发、经营；投资房地产、旅游观光农业开发、三高农业开发。五金交电、建筑材料、日用百货的销售；园林景观设计、园林绿化维护。股权结构

4、清远市美林基业房地产开发有限公司（该公司是美林基业集团的全资公司）出资6080万元，占80%清远市宝生实业发展有限公司出资1520万元，占20%经营期限自1999年12月3日至长期房地产开发资质二级资质经营范围房地产开发、经营；投资房地产、旅游观光农业开发、三高农业开发。五金交电、建筑材料、日用百货的销售；园林景观设计、园林绿化维护。2、交易对手简介清远市广州后花园有限公司于1999年12月3日设立，注册资本人民币柒仟陆佰万元，其中清远市美林基业房地产开发有限公司占80%的股权。公司性质为有限责任公司（法人独资）截止2012年底，公司总资产规模47.12

5、亿元，净资产20.93亿元，销售收入7.88亿元，后花园房地产2012年负债率为55.58%，处于合理水平；2013年上半年完成销售收入近15亿元；根据2013年5月在中国人民银行征信系统查询，清远市广州后花园有限公司已结清贷款为33.37亿元，无不良信用记录后花园公司目前在开发项目为广州市花都区与清远市交界处山前大道的中国美林湖大型精品楼盘，该项目拥有国有土地超过10000亩，预估建筑面积为800万平米，已建设面积约为200万平方米3、项目简介（1）项目概况中国美林湖位于花都山前大道板块，至市区环市路中心区约40分钟车程；而沿山前旅游大道直达白云国际机

6、场则只需约15分钟；佛山三水区仅需20分钟，且60分钟车程圈可覆盖整个大佛山。共享便捷新机场交通网络，沿广清高速接驳京珠、广三、广深等高速干线更可便捷抵达珠三角各城市中国美林湖七期“美汇半岛”B区项目地处于中国美林湖北端，项目地占地为66,795.98平方米，建筑密度为16.80%，容积率为2.88，总建筑面积为225,872.18㎡该项目目前已有四证和环评批复，于今年年初开始施工，部分楼体已出地表，预计13年7月底可获得预售证3、项目简介（2）项目特色中国美林湖•【美汇半岛】位于美林湖社区内的美林湖水镇。地处中国美林湖东侧，北靠三坑水库，与美林湖18洞

7、高尔夫球道隔水相望，东西南三面紧邻碧桂园假日半岛别墅区，南侧遥望碧桂园27洞高尔夫球场。总体规划和建筑设计聘请了美国JWDA建筑设计事务所和美国GLC公司。园林规划聘请了世界顶级景观设计公司新加坡贝尔高林和美国名园设计事务所（FAMOUSGARDEN）进行设计。3、项目简介（2）项目特色“美汇半岛”园林的设计结合用地布局和建筑布局，形成集中与分散结合的布置，项目绿地主要布置在小区北向，用点线面相结合的方式呈现既有点状的绿化小品，又有现状的道路绿化，还有面状的公共绿地，整个园林绿化系统由公共绿地。宅旁绿地、公共配套绿地、道路绿地、停车绿地这五大绿地构成。无

8、论居住者在小区内的哪个位置，设计者为居住者量身打造以生态原则、整体性原则、可持续