某地产公司借款管理办法.doc

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1、1.目的1.1.加强公司借款业务管理，建立健全借款相关制度。2.适用范围2.1.适用于集团公司借款业务。3.定义3.1.无4.职责4.1.明确公司借款业务审批流程。4.2.明确公司借款业务的管理原则。5.作业内容5.1.公司内部门或个人借款业务5.1.1.公司内部门或个人借款流程：借款经办人填制借款借据部门负责人审批财务部审核董事办批准财务部付款。5.1.2借款借据需标明金额、事由(说明借款用途)、预计还款日期等要素，并附相关资料到各审核部门以便审批。借款期限原则上不超过1个月，如确需延长借款期限的需提交书面申请报部门负责人及董事办的审批。5.1.3借款经办人

2、未按规定办理销账还款手续的，财务部将从借款经办人的薪金等款项中及时扣回。5.2.公司外部单位或个人借款业务5.2.1.外部单位或个人借款流程：借款人提交借款申请及资料主办部门审批财务部审核董事办批准签订协议及借款收据财务部付款。5.2.2借款人需同公司签订借款协议，协议需标明借款金额、事由、借款期限、还款期限、利率、利息支付方式、及借款之有效担保等事项。并开具借款收据给公司。5.2.3借款人未按约定支付利息的，财务部有权在借款人近期的支付款中优先扣除5.2.4借款人未按约定还款逾期3天的，由财务部直接发有效之还款通知要求借款人还款，在财务部通知三天后施工单位如

3、明确回复时，由财务部书面汇报至公司董事办，由公司董事办决定是否可在借款人近期的支付款中优先扣除，并通知财务部进行相应的处理