某信托业解决方案.doc

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1、金蝶信托业解决方案 中国信托业自1979年恢复以来发展至今，历经变迁；2001年《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》的颁布实行标志着旧的信托业体制的结束，新的信托业体制的萌芽，同时也标志着信托公司发展的新方向。随着信托企业对管理要求的提高以及管理的纵深发展，信托企业的管理已从简单的财务核算、利息计算延伸到业务管理、基础管理、运营管理以及决策支持。信托企业在不同的业务流程面临着不同的管理问题，金蝶信托行业管理解决方案将为客户提供最优的方案。金蝶信托行业解决方案是针对信托公司对信托业务流程管理、财务管理以及资金

2、流程管理的需求，满足信托公司业务和财务的无缝连接，尤其突出实现资金流程管理的信息化解决方案。金蝶信托业财务及业务管理解决方案从业务处理层出发，将保险企业的财务管理和业务管理进行有机结合，实现数据共享和传递、越界报警，实现多角度多层次控制工作流程，从而大大降低企业运营风险。 一、方案特点◆面向信托行业：金蝶信托管理系统是在对信托业务进行深入分析和实践的基础上，在信托专家及顾问的支持下，推出的面向信托行业的专门产品，具有极强的针对性，全面解决信托公司业务繁琐、数据量大等难点。◆技术领先：采用国际先进的面向对象技术进行设计，运

3、用最先进的组件化技术，基于三层结构开发。软件开发过程规范高效，充分考虑了系统的安全性、可靠性，数据的准确性、实时性。◆全面覆盖业务：整个系统围绕信托业务流程和资金财务核算这两条主线设计，全面覆盖信托公司的委存委贷、融资租赁、资金信托、财产信托、对外担保等业务，强大的资金结算、利息计算、收益计算及分配模块，确保资金流的可控性。◆强大查询功能：自定义的模糊查询功能让您方便的筛选出需要数据。一体化连查功能将相关的合同、业务单据和记账凭证相互关联，即时提取和查看信息。◆◆   灵活设置系统：根据公司的具体要求设置系统参数，灵活满

4、足公司特殊需要；对不同的用户授予不同的权限，保证业务处理权责分明、安全可靠。 二、方案构成金蝶信托行业信息化解决方案（在此主要介绍其中的业务管理系统，其他层面管理系统参见金蝶软件相关系统介绍，不再赘述）主要由合同管理、资金结算、利息计算、收益计算、凭证管理、资金报表、期末处理、系统维护八大模块构成。 1、合同管理 合同管理主要是针对目前业务范围而分类设计的，其基本业务包括信托业务（资金信托、财产信托、股权信托、财务顾问）、委托业务、委托存贷业务、融资租赁业务、信托贷款、信托存款、按揭贷款、代理收付、长短期投资、担保抵押业

5、务、其他业务。◆可以灵活定义合同内容和合同样式，方便管理员根据自己的需要完成各种金融合同业务的管理；◆能方便准确地登记存贷款单位和存贷款合同的有关资料，并依管理需要，对有关项目进行修改；◆自动生成存贷款到期明细表及预计还款计划，方便资金的及时筹集；◆对存贷款合同及合同款项的到期情况进行灵活的分类统计和查询；◆合同执行中，能随时结算和查看每个合同已付本金、已付利息、需付本金、需付利息、到结算日止的累计利息支出等内容，实现对每一笔存贷款业务的全面监督；◆随时查询按单位的存贷款余额及累计发生额，并对每个具体存贷款合同的利率与同

6、类业务的平均资金成本进行比较；◆自动对帐机制，随时对存贷款的余额情况、还款情况、利息支出情况加以综合反映，并提供资金头寸分析所需的数据。  2、凭证管理 会计凭证是整个会计核算系统的主要数据来源，是整个核算系统的基础，会计凭证的正确性将直接影响到整个会计信息系统的真实性、可靠性。凭证管理系统既能保证会计凭证录入数据的正确性，并提供十分安全、可靠、准确快捷的会计凭证处理功能。uu     为充分满足方便用户使用和财务管理的需要，系统提供了多种凭证数据的校核和控制功能：uu     系统在对凭证内数据进行控制的同时，还对凭证

7、在记账前的审核检验提供控制。为了保证系统的灵活性，这些控制可以根据企业的实际情况进行设定。  3、信托  uu     提供了组合查询方式，能够快速方便地查询到资金信托凭单、费用凭单、收益凭单、委托贷款凭单、委贷还款凭单、委贷展期凭单等单据；uu     业务单据和记账凭证可以一体化连查，根据业务单据，可以查看到相应的记账凭证；uu     根据特定的单据，保存时，可以生成相应的记账凭证，保证了数据的正确性和可靠性。    4、融资 uu     根据贷款业务资料手工制作贷款单，保存时，系统智能生成贷款记账凭证；uu  

8、   根据还款业务资料手工制作还款单，保存时，系统智能生成还款记账凭证；uu     提供了组合查询方式，能够快速方便地查询到贷款单、还款单、对外担保单、融资租赁凭单等单据；uu     业务单据和记账凭证可以一体化连查，根据业务单据，可以查看到相应的记账凭证；uu     由贷款单据可以连查贷款担保合同。