投资者适当性管理与投资者分类要点.doc

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1、投资者适当性管理与投资者分类要点　　　　对于经有关金融监管部门批准设立的金融机构包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人下面是小编为大家整理的投资者适当性管理与投资者分类要点欢迎大家阅读浏览　　　　需要了解投资者的信息　　　　(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;　　　　(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;　　　　(三)投资相关的学习、工作经历及投资经

2、验;　　　　(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;　　　　(五)风险偏好及可承受的损失;　　　　(六)诚信记录;　　　　(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;　　　　(九)其他必要信息　　　　什么是专业投资者　　　　根据《办法》规定符合下列条件之一的是专业投资者：　　　　(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人　　　　(二)上述机构面向投资者发行的理财产品包括但不限于证券公司资产管理产品

3、、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金　　　　(三)社会保障基金、企业年金等养老基金慈善基金等社会公益基金合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)　　　　(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织：　　　　1.最近1年末净资产不低于2000万元;　　　　2.最近1年末金融资产不低于1000万元;　　　　3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历　　　　(五)同时符合下列条件的自然人：　　　　1.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于5

4、0万元;　　　　2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师　　　　前款所称金融资产是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等　　　　什么是普通投资者　　　　专业投资者之外的投资者为普通投资者　　　　普通投资者在普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护　　　　相互转化　　　　符合下列条件之一的普通投资者可以申

5、请转化成为专业投资者：　　　　机构：最近1年末净资产不低于1000万元最近1年末金融资产不低于500万元且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;　　　　个人：金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者　　　　普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果提供相关证明材料　　　　经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等

6、方式对投资者进行谨慎评估确认其符合前条要求说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别警示可能承担的投资风险告知申请的审查结果及其理由