家庭财务规划.doc

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1、论文题目：家庭财务规划系别：经济管理系专业：企业管理学号：1001104姓名：张永仕指导老师：田晓晨2014年10月31日摘要随着现代经济的高速发展，越来越多平凡的家庭，越来越多勤奋的家庭往往是人挣钱，而忽视了钱挣钱。目前，社会经济中的小家庭更加勤俭，节约和努力工作。随着现代金融体系的不断完善，家庭财务规划的需求越来越大。其不只针对于高净值收入家庭，中低收入家庭更加面临家庭财务危机。以银行，信托，保险和证劵的现代金融体系的健全与不断完善而成为居民资产合理，合法与合适的投资区域。目前四大现代金融体系中的各类产品在经济稳健发展的今天如雨后春笋。个人

2、认为家庭财务规划的重点在于建立完善的家庭保障保险体系，而非鏖战在各类理财产品之间。建立家庭保障保险体系是针对家庭本身可能面临的风险进行风险转移。使家庭面临不可预知的风险具有完善的防御补救措施,避免家庭致贫返贫现象的发生。建立家庭投资理财体系是对家庭的储蓄资金进行保值增值的投资行为。一般来说，当消费者物价指数CPI增幅大于3%时称为通货膨胀。及对于家庭投资是跑赢CPI从而达到资产保值增值的目的。目录第1章家庭财务规划的内容...........................51.1家庭保障保险..........................

3、................51.1.1社会保险..................................................51.1.2商业保险.................................................51.2家庭需求规划..........................................61.2.1住房规划................................................61.2.2教育规划....................

4、............................61.2.3养老规划.................................................71.2.4财产规划..................................................71.3家庭金融规划..........................................81.3.1银行......................................................81.3.2信托......

5、................................................91.3.3保险......................................................91.3.4证券.....................................................10第2章家庭财务规划基本流程........................102.1家庭成员综合信息....................................102.2家庭财务状况.....

6、...................................112.2.1收入支出表.............................................112.2.2资产负债表............................................122.3家庭成员的保障保险..................................142.3.1社会保障信息............................................142.3.2风险管理信息.........

7、...................................142.4家庭现有资产配置分析...............................152.4.1固定资产................................................152.4.2金融资产................................................152.5家庭财务规划提议与目标...............................162.6家庭当前情况诊断................

8、......................162.7撰写家庭财务规划案....................................162