资产代管理业务(原).ppt

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1、资产代管理业务傅文君资产代管理业务意义腾出规模利用规模扩大规模收益最大化一般主要涉及三方券商投资方出让方我行资产代管理业务其他资管票据资管信贷资管同业资管购买资管机构托管银行资产管理人票据办理机构3211、转让银行承兑汇票，与资产管理人签订《票据转让合同》3、开立托管专户2、资产管理人和XIB票据办理机构签署票据服务合同4、资产管理人设立资管计划，本行购买资管机构为委托人12124一、票据资管票据资管——出让票据资管——暂挂票据资管——解挂票据资管——出让1、我行将银承转让给券商（贴现利率），券商

2、将款项划至我行，入3090科目2、凭同业提供的转让合同及服务合同进行账务处理（清单由同业提供）3、账务处理——票据出让（款项来源选择3090、合同编号为转让合同编号、行号为转让券商收款行行号、客户编号为券商的客户编号）J票据资管——暂挂（银承的到期日不同，我们与券商会约定一个日期统一将款项打包转给券商）1、待银承到期日，先将托收的银承款项由清算平台入账至3090科目2、多借多贷：借：3090贷：242089009J票据资管——解挂1、资管到期日：将暂挂的汇票凭客户经理清单解多借多贷：借：24208

3、9009贷：30902、凭同业联系卡，从客户编号8000002做同业存款汇出多借多贷：借：3090资管票面金额总计贷：502028003资管服务费贷：3090扣除服务费后的实付金额同业活期汇款：借：3090实付金额汇款联系卡指定账户贷：3061大小额科目J票据资管资金走向：我行转贴或贴现方我行（我行赚取一定的贴息差价）券商票据到期后：我行承兑行我行券商（扣除手续费后）二、贷款资管贷款资管——转出贷款资管——还款第三方银行信托公司证券（或基金、保险）XIB用款人托管行43212、信贷资产转让3、提供

4、资产管理服务5、开立托管账户4、设立资产管理计划7、投资资产转让6、购买资产收益权1、完成资产放款手续5（或有）贷款资管——转出我行将企业贷款转让出去给券商，券商将本金划至我行券商划至平台的钱入3090凭风控部提供的还款凭证（需市场部主管、客户经理、风控主管签字，无需客户盖章）用入账的3090的资金还款本金放款日到资管转出日的利息从客户账上扣款，并且由市场部提供扣收利息的联系卡本金：借：3090贷：1141利息：借：2211贷：11414210登记贷款资管——还款转出的贷款到期后，客户将资金还给券

5、商，利息从转出日计至还款日客户提供确认函客户经理联系卡贷款系统本息（交易码4250）：借：2211债务人贷：3090借：3090贷：2211债权人券商在我行开立的账户凭券商提供的凭证将券商活期账户资金打入托管户账户信贷资管资金走向：我行借款人我行券商我行放款本金入3090（贷款提前归还）借款归还贷款本息贷款到期借款人期间利息券商三、同业资管1、主要由财务部做账务处理，将资金贷记至3090科目2、我们凭财务部提供的电汇凭证及风控提供的内联卡做账借：3090贷：券商收款账号A银行(过桥银行)证券（或基

6、金、保险）XIB用款人托管行3212、信贷资产转让3、提供资产管理服务5、开立托管账户4、设立资产管理计划6、投资资产转让1、完成生效放款手续4（或有）营业部职责、注意事项THANKYOU