中央银行学课件.ppt

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1、第二章中央银行的业务运作知识点：中央银行业务活动的法律规范与原则，中央银行的资产负债表及其主要项目的相互关系，中央银行的负债业务(存款业务，货币发行业务，其他负债业务)，中央银行的资产业务(再贴现与再贷款业务，证券买卖业务，黄金外汇储备业务)，中央银行的支付清算服务重点：中央银行资产业务，中央银行负债业务，中央银行支付清算服务难点：中央银行资产负债表的分析，中央银行制度下货币供给过程第一节中央银行业务活动的规则和资产负债表一、中央银行业务活动的法律规范(一)中央银行的法定业务权力(二)中央银行的法定业务范围(三)中央银行的法定业务

2、限制中央银行的法定业务权力1、发布并履行与其职责相关的业务命令和规章制度的权力；2、决定货币供应量和基准利率的权力；3、调整存款准备金率和再贴现率的权力；4、决定对金融机构贷款数额和方式的权力；5、灵活运用相关货币政策工具的权力；6、依据法律规定对金融机构和金融市场监督管理的权力；7、法律规定的其他权力；中央银行的法定业务范围1、货币发行和货币流通管理业务2、存款准备金业务3、为在中央银行开立账户的金融机构办理再贴现和贷款业务4、在公开市场从事有价证券的买卖业务5、经营黄金外汇业务6、经理国库业务7、代理政府向金融机构发行、兑付国

3、债和其他政府债券。8、组织和协助组织金融机构间开展清算业务，协调各种清算事项，提供必要的清算设施和服务。9、对全国的金融活动进行统计调查，统一编制全国金融统计数据、报表，按照国家规定定期予以公布。10、对金融机构的业务活动进行稽核、检查、审计。11、对中央银行财务收支进行会计核算。12、法律允许的其他业务。中央银行的法定业务限制1、不得经营一般性银行业务或非银行金融业务。2、不得向任何个人、企业或单位提供担保，不得直接向他们发放贷款，有的国家还规定不得向地方政府、各级政府部门和非银行金融机构提供贷款。3、不得直接从事商业票据的承兑

4、、贴现业务。4、不得从事不动产买卖业务。5、不得从事商业性证券投资业务。6、一般不得向财政透支以、直接认购包销国债和其他政府债券。二、中央银行业务活动的原则(一)从总体上看，最基本的业务活动原则是必须服从于履行职责的需要(二)在具体的业务经营活动中，中央银行一般奉行非盈利性、流动性、主动性和公开性四个原则三、中央银行业务的分类1、银行性业务2、管理性业务四、中央银行的资产负债表(一)资产负债表的一般构成(二)中国和西方主要发达国家央行资产负债表的比较(三)中央银行资产负债表主要项目的关系中央银行资产负债表资产(1)国外资产(2)对

5、中央政府的债权(3)对各级地方政府的债权(4)对存款货币银行的债权(5)对非货币金融机构的债权(6)对非金融政府企业的债权(7)对特定机构的债权(8)对私人部门的债权负债(1)储备货币(2)定期储备和外币存款(3)发行债券(4)进口抵押和限制存款(5)对外负债(6)中央政府存款(7)对等基金(8)政府贷款基金(9)资本项目和其他项目美国联邦储备体系综合资产负债表(2001年2月)单位：亿美元资产负债美国政府证券5123.28贴现贷款1.36黄金和特别提款权142.46硬币9.01待收现金52.37其他联邦储备资产612.72联邦储

6、备券5496.27银行存款158.58财政部存款43.82外国和其他存款3.80待付现金56.72其他联邦储备负债和资本账户182.01总额5941.20总额5941.20资产和负债的基本关系资产=负债+自有资本负债=资产-自有资本自有资本=资产-负债思考：为什么说央行的资产业务对货币供应有决定作用？这是否说明央行资产增加，货币供应就会增加？第二节中央银行的负债业务一、中央银行的存款业务(一)中央银行存款业务的意义与特点1、意义(1)有利于调控信贷规模与货币供应量(2)有利于维护金融业的安全(3)有利于实施国内的资金清算(4)有利

7、于政府资金融通并保持货币稳定2、特点(1)存款的强制性(2)存款动机的非盈利性(3)存款对象的特定性(4)存款当事人关系的特殊性(二)准备金存款业务1、存款准备金的含义存款准备金是商业银行等存款类型金融机构按吸收存款的一定比例提取的准备金。它由以下部分组成：(1)自存准备金(库存现金)(2)缴存央行的法定准备金(3)缴存央行的超额准备金2、准备金存款业务的主要内容存款准备金比率及其调整幅度的规定(2)规定可充当存款准备金资产的内容(3)确定存款准备金计提的基础3、中国人民银行的准备金存款业务中国人民银行对存款类金融机构人民币存款准

8、备金率的调整1985年，为克服法定存款准备金率过高带来的不利影响，将其统一为10%。1987年，紧缩银根，抑制通货膨胀，将其从10%上调为12%。1988年，紧缩银根，抑制通货膨胀，进上步将其上调为13%。1998年3月21日，对存款准备金制度进行