粮食物流有限公司货押融资方案

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1、货押融资方案一、企业基本情况1、基本情况ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司注册资本2000万元，公司主要从事粮食仓储、烘干、购销。公司形成仓储能力5万吨、流通能力20万吨，承接中央储备粮鄂尔多斯直属库2000吨国家临时玉米仓储和准格尔旗1500吨地方玉米储备任务及交易粮5万吨。2、经营情况及主要财务数据公司的基本建设工程已按照设计能力全部建成并投入使用。按照“边建设边经营”的设计理念，公司底形成仓储能力5万吨、流通能力20万吨，当年承接中央储备粮鄂尔多斯直属库2000吨国家临时玉米储备和准格尔旗1500吨地方玉米储备

2、任务及交易商品粮5万吨。国家临时储备是ⅩⅩ西部地区唯一在国家挂牌的承储粮。现在公司仓储能力已达15万吨，承担国家储备粮任务玉米1.5万吨、小麦1.4万吨及交易商品粮10万吨。资产：货币资金1746万元、应收账款1213万元、预付账款1767万元、其他应收13万元、存货2298万元。公司资产总额达到11057万元，其中预付账款1767万元，全部为1年以内。负债：短期借款2400万元、应付账款2380万元、预收账款1106万元、其他应付10万元。负债6081万元，资产负债率55%。实收资本2000万元、资本公积

3、733万元、未分配利润2242万元。精选范本,供参考！全年实现主营业务收入1.8亿元，主营业务利润5787万元，净利润1835.63万元。3、上下游主要供货商（1）上游主要供货商单位名称交易商品交易量（吨）单价（元/吨）总金额（元）科右前旗乾贺粮食有限责任公司玉米800001900152000000ⅩⅩ联丰农业科技发展有限公司玉米25000192048000000ⅩⅩ正隆谷物食品有限公司玉米20000190038000000公司周边地区种植农户玉米此两项为玉米主产区，无购销合同，由农户或粮贩现金交易东北玉米

4、主产区玉米（2）下游主要客户单位名称交易商品交易量（吨）单价（元/吨）总金额（元）ⅩⅩ玉德乳业有限公司玉米5000220011000000精选范本,供参考！ⅩⅩ开盛生物有限公司玉米650002160140400000ⅩⅩ融成玉米开发有限公司玉米30000220066000000ⅩⅩ健隆淀粉有限公司玉米45000220099000000ⅩⅩ托克托县华玉淀粉有限公司玉米15000220033000000石家庄制药集团玉米此两家企业为长期合作单位，无定期采购合同，为意向型采购企业。齐鲁制药集团玉米4、存货明细及存

5、货周转情况公司玉米库存量近3.5万吨，每吨2000元，总价值7000万元。企业以每年11月份到次年5月份为存货期，存货时间约5个月。其中：11月到次年1月，新粮上市及春节期间消费需求旺盛致使农民售粮积极性较高；次年1月到次年5月份为新粮播种季节，播种农资农机具资金需求致使农民销售意愿高；以上两方面原因导致玉米供应充足，进而导致短暂供过于求，玉米价格小幅下挫适于收购，进而企业库存持续增加。6月到10月为销货期，此时农户存粮减少，玉米供给量减少，价格小幅上涨，同时，由于下游企业均为生物科技，医药及饲料类企业，需

6、求长期相对稳定不随季节变化，销货利润相对可观。精选范本,供参考！存货周转天数为180天左右。仓库采用现代化设备监控，通风、湿度控制良好，保质期在三年以上。5、应收、应付账款明细及应收账款周转情况应收账款总额为1213.14万元，账龄在一年以内的占100%，应收账款户数为4户，平均周转天数为12.53天。主要应收账款明细表序号单位名称期末余额（万元）应收账款比例%1ⅩⅩ健隆生物有限公司946.3878.01%2ⅩⅩ开盛生物科技有限公司65.405.39%3ⅩⅩ正隆谷物食品公司43.663.6%4石家庄制药集团

7、157.6913.00%5合计1213.14100%应付账款总额为2380.13万元，账龄在一年以内的占100%,应付账款户数5户，平均周转天数为23.94天。二、银行提供授信方案提供人：ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司质押物：玉米出质人：ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司业务模式：现货质押精选范本,供参考！授信品种:银行承兑汇票供货方：科右前旗乾贺粮食有限责任公司、ⅩⅩ联丰农业科技发展有限公司、ⅩⅩ正隆谷物食品有限公司、ⅩⅩ正隆谷物食品有限公司、公司周边地区种植农户等。货权形式：动产仓库位置：鄂尔多斯市准格尔旗十二连城乡Ⅹ

8、Ⅹ华粮粮食物流有限公司监管人：天津中远国际货运有限公司监管模式：输出监管监管合同及厂、商、银合作协议：标准合同盯市渠道及取值方法：盯市价格采取银行货押中心人员根据中国农产品交易网和该地区同类粮食的收购价格作为依据；监管货物价格取值采取当地市场均价与实际收购发票或者结算单平均价格孰低的原则。保证金比例：50%质押率：70%赎货期：授信品种到期前一个月（二）货押业务方案流程1、银行与ⅩⅩ华粮粮食物流有限公司、监管公司