理财规划师面试技巧

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1、1、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交的资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明2、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。（a）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制（b）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得（c）管理费用比个人保险收取的费用高（d）通常由员工支付全部成本3、下列不属于教育资金的主要来源为（）。（a）政府教育支助

2、（b）客户自身的收入和资产（c）奖学金（d）向亲戚借贷4、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交的资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明5、我国从（）开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。（a）2000年（b）2001年（c）1998年（d）2003年6、关于节约，理解正确的是（）（a）节约需要因人而定，不应成为共性要求（b）节约是从业人员立足于企业的重要品质（c）一味要求节约是“小家子气”的表现（d）节约能够增强企业的市场竞争力7、何女士缺乏稳定的收

3、入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你应该建议她持有（）流动资产。（a）3000元左右（b）6000元左右（c）9000元左右（d）12000元左右8、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你应该建议她持有（）流动资产。（a）3000元左右（b）6000元左右（c）9000元左右（d）12000元左右9、关于纪律的说法中，正确理解的是（）（a）纪律面前人人平等（b）遵守纪律没有商量（c）纪律是对自由的约束（d）对于不完善的纪律，无需遵守10、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（

4、）。（a）高估（b）低估（c）合理（d）无法判断篇二：2015年广东省理财规划师考试技巧与口诀1、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（）（a）尊重事实（b）因人而异（c）讲求信用（d）信誉至上2、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是（）。（a）市净率=市价/总资产（b）市净率=每股市价/每股收益（c）市净率=每股市价/总资产（d）市净率=每股市价/每股净资产3、如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率（）无风险利率。（a）低于（b）高于（c）等于（d）无法比较4、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。（a）同报（b）

5、超额同报（c）收益（d）平均回报5、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息利率为（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折计息（c）当日挂牌活期存款利率（d）可以与银行协商解决6、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。（a）死亡率越低，保险费率越低（b）死亡率越低，保险费率越高（c）死亡率越高，保险费率越低（d）死亡率不影响保险费率7、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交的资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作

6、单位的证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用计划或声明8、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。（a）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值（b）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产（c）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止（d）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值9、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。下列关于这些不同之处的描述不正确的是（）。（a）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制（b）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得（c）管理费用比

7、个人保险收取的费用高（d）通常由员工支付全部成本10、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。（a）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（b）职业道德对职业技能具有统领作用（c）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（d）职业道德与职业技能无关联性11、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交的资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作单位的证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用