2016年甘肃省银行从业《公共基础》_金融犯罪模拟试题

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1、.word格式.2016年甘肃省银行从业《公共基础》：金融犯罪模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、根据《反洗钱法》的规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过__小时。A．24B．48C．72D．962、依照《中华人民共和国民法通则》的规定，宣告失踪或死亡，以其财产或遗产清偿后，仍未能还清的贷款称为__。A．损失贷款B．次级贷款C．可疑贷款D．关注贷款3、2004年10月29日，中国人民银行决定

2、金融机构(城乡信用社除外)__存款利率。A．可以自由浮动B．可以上浮C．可以下浮.专业.专注..word格式.D．只能有一个4、个人商用房贷款的期限通常不超过__年，具体贷款期限由贷款银行根据贷款风险管理相关原则自主确定。A．1B．2C．5D．105、贷款人应根据__，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限。A．审慎性原则B．合理性原则C．应急性原则D．协议承诺原则6、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是__。A．资产负债表B．损益表C．现金流量表D．成本明细表7、《银团贷款业务指引》规定

3、，银团贷款存续期间，通常由牵头行或代理行负责定期召开银团会议，也可由__以上的银团贷款成员共同提议召开。A．1/5B．1/4.专业.专注..word格式.C．1/3D．1/28、关于福费廷业务，下列说法正确的是（）。A．福费廷业务中，银行只有部分追索权B．福费廷业务中，出口商拥有所出售票据的回购权C．从业务运作实质来看，福费廷就是远期票据贴现，与一般的票据贴现业务相同D．福费廷业务带有长期固定利率融资的性质9、1996年，在国家的大力提倡下，企业纷纷放弃含氟冰箱的研制生产，从而导致生产该冰箱的设备使用率极低，价值也大大降

4、低，这是一种。A：实体性贬值B：功能性贬值C：经济性贬值D：科技性贬值E：著作权10、下表是某商业银行2008年和2009年年末贷款五级分类的部分数据(单位：亿元)：A．B．正常类C．关注类D．次级类E．可疑类F．损失类.专业.专注..word格式.G．2008年H．900I．50J．30K．15L．5M．2009年N．950O．40P．Q．R．11、某企业2006年销售收入10亿元人民币，销售净利率为14%，2006年初所有者权益为39亿元人民币，2006年末所有者权益为45亿元人民币，则该企业2006年净资产收益率为

5、__。A．3.00%B．3.11%C．3.33%D．3.58%12、自营贷款期限最长一般不得超过__年，超过此年限应当报监管部门备案。A．5B．10.专业.专注..word格式.C．15D．2013、我国贷款风险分类的标准有一条核心的内容，即__。A．贷款抵押物的完整性B．保证人的高信用性C．贷款偿还的可能性D．标准的统一性14、处于成长阶段的行业，产品价格__，利润为__。A．下降；负值B．下降；正值C．上升；正值D．上升；负值15、根据《合同法》规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是__。A．合同当事人的法律地位平

6、等B．当事人依法享有自愿订立合同的权利C．当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务D．当事人不能委托代理人订立合同16、财务净现值大于零，表明__。A．项目可以接受B．项目不可以接受C．项目不可以全部接受D．项目可以部分接受.专业.专注..word格式.17、依据真实票据理论，企业长期投资的资金不应来自__。A．留存收益B．流动资金贷款C．发行长期债券D．发行新股票18、处于__的行业销售的波动性及不确定性都是最小的，而现金流为最大。A．启动阶段B．成长阶段C．成熟阶段D．衰退阶段19、各资产收益的相关性__影响组合的

7、预期收益，__影响组合的风险。A．不会，不会B．不会，会C．会，不会D．会，会20、抵押的一个重要特征是债务人保持对抵押财产的__，而债权人则取得__。A．占有权、占有权B．所有权、所有权C．占有权、所有权D．所有权、占有权21、根据《银行业监督管理法》规定，下列说法不正确的是__。.专业.专注..word格式.A．擅自设立银行业金融机构的，违法所得五十万元以上的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款B．银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，并处十万元以上三十万元以

8、下的处罚C．银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款D．银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处二十五万元下罚款22、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求