2016福建年银行从业《公共基础》_金融犯罪模拟考试题

《2016福建年银行从业《公共基础》_金融犯罪模拟考试题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、完美.格式.编辑2015年福建省年银行从业《公共基础》：金融犯罪模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由__承担未履行客户身份识别义务的责任。A．第三方B．客户C．该金融机构D．该金融机构和第三方按比例2、下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是__。A．金字塔型结构具有很好的安全性和稳定性B．哑铃型结构可以充分地享受黄金投资周期的收益C．纺锤型结构适合成熟市场D．梭镖型结构属于风险较低的一种资产结构3、下列对监管资本的描述，正确的是（）。A．

2、它是银行资产减去负债的余额B．它是银行需要保有的最低资本量C．它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量D．它用于防御银行的非预期损失4、某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向__寻求解释。A．中国银行业协会B．人民法院C．银监会D．中国人民银行5、关于商业银行资本的描述，以下哪一项是正确的__A．银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和B．经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本C．商业银行的会计资本等于经济资本D．监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求6、假设借款人内部评级1年期违约概率为0.05%，则

3、根据《巴塞尔新资本协议》定义的该借款人违约概率为__。A．0.05%B．0.04%C．0.03%D．0.02%7、项目流动资金总需用额一般不包括__。A．现金B．应收账款专业.资料.整理完美.格式.编辑C．流动负债D．存货8、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括()。A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B．商业银行未按客户指令进行操作C．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的D．挪用单独管理的客户资产的9、根据《巴塞尔新资本协议

4、》内部评级法，下列说法正确的是__。A．非违约风险暴露相关性随违约概率(P增加而增加B．非违约风险暴露相关性随公司规模增加而降低C．资本要求为95%下特定风险暴露的非预期损失D．期限调整随期限增加而调整幅度增大10、在个人抵押授信贷款中，借款人只需要一次性地向银行申请办理个人抵押授信贷款手续，就可以取得授信额度，此额度的有效期间一般为__。A．半年B．一年C．两年D．三年11、如果A股票基金每份净值为1.00元，按照前端收费2.5%、管理费年率为1%的每日计提的收费方式，李先生10万元资金大约可以购买__份基金。A．97500B．97520C．97540D．9756012、下列不

5、属于个人抵押授信贷款特点的是__。A．先授信，后用信B．一次授信，循环使用C．贷款用途综合D．贷款期限短13、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则__。A．该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益B．该银行根据约定条件保证客户的收益C．该银行根据约定条件保证客户的收益率D．该银行根据约定条件保证客户的本金安全14、根据我国《担保法》，下列选项中，__可以作保证人。A．企业法人的分支机构或职能部门B．医院C．学校D．具有偿债能力的、具有民事行为能力的人15、到目前为止，国内银行对项目进行评估时，基本上是采用以__为主进行评估的模式。专业.资料.整理完美.格式.

6、编辑A．项目效益B．银行本身人员C．企业数据D．企业经营效益16、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得__。A．对资料原件照相B．抄录资料原件C．复印资料原件D．借走资料原件17、外汇市场上交易量最大的交易是__的交易。A．商业银行与客户之间B．商业银行之间C．商业银行与中央银行之间D．企业之间18、下列不属于组合营销渠道策略的是__。A．营销渠道与产品生产相结合B．营销渠道与销售环节相结合C．营销渠道与促销相结合D．营销渠道与会计出纳相结合19、在面谈过程中了解的关于客户还贷能力的信息不包括__。A．现金流量构成B．经济效益C．还款资金来源D．贷款目的

7、20、假设目前外汇市场上英镑兑美元的汇率为1英镑：19000美元，汇率波动的年标准差是250基点，目前汇率波动基本符合正态分布，则未来3个月英镑兑美元的汇率有95%的可能处于__区间。A．(1.8750，1.9250)B．(1.8000，10000)C．(1.8500，1.9500)D．(1.8250，1.9750)21、项目不确定性分析中，__是通过盈亏平衡点(BEP)分析项目成本与收益平衡关系的一种方法A．利润分析B．敏感性分析C．盈亏平衡分析D．现金流分析22、如果借款人尚