关于印发《兴业银行票易票业务管理办法

《关于印发《兴业银行票易票业务管理办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、兴业银行文件兴银〔2010〕7号关于印发《兴业银行票易票业务管理办法（2010年1月修订）》和《兴业银行票易票业务操作规程（2010年1月修订）》的通知各分行：为加强业务管理，规范业务操作，现将修订后的《兴业银行票易票业务管理办法》和《兴业银行票易票业务操作规程》印发给你们，请认真学习并遵照执行。各分行在执行过程中如遇问题，请及时向总行企业金融部反馈，联系人：桑飒，IP电话：302223，直线电话：0591－88012673。附件：《兴业银行票易票业务管理办法（2010年1月修订）》和《兴业银行票易票业务操作规程（2010年1月修订）》修订条款及说明二○一○年一月十二日—9—

2、主题词：公司业务票易票通知抄送：本行行领导，总行办公室、计划财务部、风险管理部、授信审批部、法律和合规部、支付结算部、企业金融部、小企业部、资金营运中心、大型客户业务部，存档。兴业银行办公室2010年1月12日印发—9—兴业银行票易票业务管理办法（2010年1月修订）第一章总则第一条为加强业务管理，规范业务操作，根据《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等法律法规和《兴业银行商业汇票管理办法》（兴银[2007]463号）等规章制度规定，制定本办法。第二条本办法所称票易票业务是指企业因贸易或经营流动周转需求，以其合法持有的一笔或多笔银行承兑

3、汇票为质押，向本行申请开立一笔或多笔银行承兑汇票的业务。第三条本办法属于管理办法，适用于本行各级机构。第二章业务办理基本条件第四条申请办理票易票业务的客户应符合以下条件：（一）在本行开立存款账户且结算情况良好；（二）资信情况良好；（三）有真实、合法的贸易背景。第五条票易票业务项下用于质押的票据必须符合以下条件：（一）符合《票据法》、《物权法》对银行承兑汇票质押的要求；（二）以合法商品和劳务交易为基础，具备法定票据要式、背书连续的未到期银行承兑汇票；（三）银行承兑汇票的承兑行属于总行业务授权书定义的“低风险银行”。第六条记载有“不得转让”或“委托收款”字样的票据，被拒绝承兑、被

4、拒绝付款或超过付款提示期限的以及已设定质押的等所有权有争议的或者其他不合本行要求的银行承兑汇票不得在本行办理质押。第七条申请开立的银行承兑汇票的票面总金额不得超过用于质押的银行承兑汇票的票面总金额。用于质押的银行承兑汇票的最迟到期日加托收工作日不得迟于申请开立的银行承兑汇票的最早到期日。第三章业务管理第八条符合业务办理基本条件的票易票业务为低风险信用业务，业务办理及审查审批应严格按照总行低风险业务授权的有关规定执行。第九条经办机构应严格审核票易票业务贸易背景的真实性—9—。对于用以质押的票据，应要求申请人提交质押票据对应的商品或劳务交易合同以及增值税发票；对于开立的票据，应要

5、求申请人在业务发生后两个月内补齐与交易合同相吻合的增值税发票第二联原件（特殊性商品交易无法提供增值税发票的，提交足以证明其真实商品交易的书面证明材料，这类票据的范围仅限于《中华人民共和国增值税暂行条例》所列不得开具增值税发票的商品、劳务交易），相关发票如未按期补齐，需在档案中出具书面材料说明原因。第十条票易票业务不计入申请人的风险敞口，但须按《兴业银行商业汇票管理办法》（兴银[2007]463号）的相关规定，纳入对质押票据的承兑行的同业授信管理。第十一条票易票业务实行封闭操作，质押票据到期后，托收回款直接入本行保证金账户，用于开立票据的到期解付。第十二条经办机构应按照《兴业银

6、行公司客户授信后尽职管理办法（2009年12月修订）》（兴银〔2009〕799号）的相关规定，对申请人以及质物进行定期检查。第十三条经办机构应建立票易票业务台账，加强业务的过程管理。第十四条经办机构负责项目材料归档，档案管理具体按照《兴业银行信用业务档案管理办法》（兴银[2008]779号）执行。第四章附则第十五条本办法下发后，原《兴业银行票易票业务管理暂行办法》（兴银〔2006〕57号）同时废止。第十六条本办法由兴业银行总行制定，由总行企业金融部负责解释和维护管理。第十七条本办法自发布之日起实施。兴业银行票易票业务操作规程（2010年1月修订）第一条为加强票易票业务管理，规

7、范票易票业务操作，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等法律法规和《兴业银行商业汇票管理办法》（兴银[2007]463号）、《兴业银行商业汇票银行承兑业务操作规程》（兴银[2009]765号）、《兴业银行票易票业务管理办法》等规章制度，制订本规程。第二条本规程属于操作规程，适用于本行各级机构。第三条办理票易票业务的申请人应向本行提交以下资料：（一）《兴业银行票易票业务申请审批表》（见附件）；（二）经年检的法人营业执照、代码证复印件、贷款证（卡）；—9—（三）企业法人代表有