关于开展银行代发工资社保营销活动

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1、关于开展金融“大淘金”代发社保、工资沉淀营销活动一、活动背景金融代发社保、代发工资业务具有金额大、周期性强、客群年龄结构集中、流动性大、厅堂及窗口资源占用集中、厅堂到访率高等显著特点。代发日集中在每月的下旬，其中代发社保额超过7亿元，代发工资额约3亿元。据统计，代发项目中，社保、工资金额占到90%以上，代发工资客户中60岁以上占1/2，51-60岁占1/4；社保客户则普遍为50岁以上。而在代发后一周内，资金流失达50%，第二周达到75%，一个月左右稳定。代发社保最终沉淀20%，代发工资最终沉淀10%。代发社保客户持

2、有3种及以上产品比例为4%，代发工资客户持有3种及以上产品比例为3%。在代发发放日后，网点客户到访量增加明显，厅堂及窗口服务压力显著加大，排队现象较平时更为严重。鉴于代发项目特点及当前余额发展紧迫形势，充分发掘代发可沉淀资金、努力提高代发沉淀比例，对于金融业务发展十分必要。二、活动时间8月1日—8月31日。三、活动范围所有代发社保、代发工资的金融网点。四、活动目标发掘代发客群沉淀潜力，显著提高代发沉淀价值存款总量及延长留存时间，带动发卡、微信绑卡、零存整取、基金定投、短信、手机银行等业务综合发展，力争挖转新客户及社

3、会存款，培养网点微沙及固化活动组织能力。一、活动对象社保、工资代发客群。二、活动内容分三步走，即：获客→筛客→留客。（一）第一步：大浪淘沙——筛选可留存客户（8月1日-8月5日）目标是面向代发客群广泛宣传并营造浓厚氛围，对代发客群形成强烈影响，探明客群中能够做开发和留存沉淀的潜能。宣传和营造氛围方面，可在代发期间在厅堂多处摆放活动展架、荧光板、礼品堆，张贴海报、发放宣传单，客户群内转发宣传消息、图片及多媒体动画，适时灵活开展活力微沙、互动问答等，以简洁、反复出现和容易记忆的语句引起代发客户注意和兴趣，吸引其主动咨询

4、并参与下一步活动。可通过有奖问卷、善意提醒询问、活动筛选等方式，调查并记录可进行沉淀留存、深度开发的客户的信息，对留存意向、留存时间等进行具体了解。主动影响方面，打造高效优质的厅堂微沙活动。可精心挑选或培养厅堂微沙主持人，配备扩音器，运用晨会夕会等时机反复练习不断提高专业素养和营销技能，主要选择代发期间，在厅堂服务人员充足的情况下定时开展多场微沙活动，也可在该客群活动中设置相关宣讲环节；可选择相同主题，也可采用系列主题；可适当宣传产品服务，也可选择客户感兴趣的知识与情感内容。例如，选择微沙，9点财富故事(或心灵鸡汤

5、、红歌会、生日祝福、亲子教育、家居风水、本地旅游及美食攻略等)，10点家庭理财（或防范金融诈骗、第三方支付使用及安全、存折换卡、金晖卡成员特权、手机银行扫码购、支局会员活动讲解等），11点夏日老年养生（或美容、穿衣搭配、生活小妙招、家常养生菜、科学饮食、邮商联盟优惠购等），其间可邀请活跃客户做见证分享或带领互动等，以增添宣讲感染力。如果已经经过本方案三步走进入下一周期，可在本环节邀请活跃忠实客户到访，微沙宣讲同时，巧妙地加入忠实客户产品知识有奖问答、产品优点分享、受邀活动心得分享等环节，发现和吸引更多价值客户参与第

6、二步活动。微沙进行过程中，对教育、卫生、电力等重点行业客群给予关注，观察积极参与和倾听配合的客户，注意重点记录并进行一对一深入沟通，最后在宣讲中做好下一步活动预告工作，在结束后做好邀约工作。（一）第二步：沙里淘金——对可留存客户进行广泛宣传（8月6日-20日）重点维护和开发第一步筛分出的客户人群，实现单个客户开通业务数量、支局忠实客户数量、金融资产总量共提升。为第一步中筛分出的重点开发和邀约对象客户建立专属微信群、俱乐部、社团协会、福利小组、常青队等，分群、建群、有针对性地定期维护，提升客户归属感，增添乐趣和活动意

7、愿。可在微沙后固定日期组织固化活动，面向会员或受邀客户开展如：手机银行一元购、绑卡优惠购、开通指定业务领联盟商户优惠券（开通业务种类越多优惠越多）、幸运转盘、专家义诊、花卉养植、生日会、舞蹈声乐教学、社区服务、会员行、以及上一步微沙主题内容的扩展讲座等活动，每网点一至三场，可选择每月固定日期或星期进行。活动中发现重点客群的需求，适时介绍主打产品和服务，设置互动有奖问答、老客户分享业务优点和服务心得等环节，识别、齐聚价值客户，超预期地满足客户金融需求及增值服务需求，让客户逐项了解金融业务，享受增值服务，获得足够归属感

8、，将活动转化成产能，大力发展活期存款、协议存款、期缴保险、净值型理财产品等。每次活动散场结束后立即进行信息记录和梳理。通过反复开展第二步的优质活动，树立深刻品牌形象，在客户思维中建立联想，以良好社会口碑扩大企业影响力。网点有意识地滚动更新邀约参加第二步活动的客户，使系列活动中不断出现新邀约客户又保有一定比例忠实老客户。用周到和专业的服务、亲情又实惠的增值服务