2019对公司流动资金贷款的考察报告

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1、对公司流动资金贷款的考察报告一、企业基本情况　　企业概况企业性质、法定地址、注册资金、成立时间、经营范围、职工人数等。　　经营情况：企业规模、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。　　行业情况：行业成本结构、本站原创行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。　　管理情况：企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况等。　　企业财务状况　　上年末及报告期财务状况表　　单位：万元　　项目上年末报告期　　数据数据较年初　　一、资产总额　　流动资产总额　　占资产总额的比例　　1.货币资金　　2.应收账款　　3.应收票据　　4

2、.预付账款　　5.其他应收款　　6.存货　　长期投资　　固定资产总额　　1.固定资产净值　　累计折旧　　2.在建工程　　无形资产　　递延资产　　二、工业负债总额　　流动负债　　占负债总额的比例　　1.短期借款　　2.应付账款　　3.应付票据　　4.预收账款　　5.其他应付款　　长期负债　　其中：长期借款　　三、所有者权益　　实收资本　　资本公积　　盈余公积　　未分配利润　　四、销售收入　　五、利润总额　　六、偿债能力指标　　资产负债率%　　流动比率%　　速动比率%　　利息保障倍数　　七、营运能力指标　　总资产周转率　　流动资产周转率　　存货周转率　　应收账款周转率　　八、盈

3、利能力指标　　总资产报酬率　　销售利润率　　净资产收益率　　九、现金净流量　　经营性现金净流量　　投资性现金净流量　　筹资性现金净流量　　企业资产情况：总额、构成、与上年末的比较、以及重要数据分析，变动较大的，需说明原因。　　企业负债情况：总额、构成、与上年末的比较、或有负债以及重要数据分析，变动较大的，需说明原因。　　净资产分析：总额、构成、与上年末的比较，变动较大的，需说明原因。　　财务指标的测算与分析：偿债能力指标包括资产负债率＝负债总额/资产总额x100％、流动比率＝流动资产/流动负债、速动比率＝/流动负债x100％、利息保障倍数＝息税前利润总额/利息费用、现金净流

4、量等；营运能力指标包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率＝销货成本/平均存货、应收账款周转率＝赊销收入净额/平均应收帐额余额等；盈利能力指标包括销售收入、利润总额、总资产报酬率、销售利润率＝利税总额/销售净收入、净资产利润率等。变动较大的，需说明原因。　　企业资信情况包括在信用社的开户情况、信用等级、授信总额、目前实际占用授信额及信用种类、占用形态，结欠利息情况。　　银行信贷咨询系统查询情况，对不良记录要有情况说明，有关数据与银行信贷咨询系统查询不一致的要提供有效证明。　　xxx在各家金融机构的信用情况　　单位：万元　　名称短期贷款长期贷款银行承兑贴现合计余额占比%　

5、　工行　　农行　　建行　　中行　　农信社　　其他　　合计　　近期重大事项包括企业改制、法人代表变动、逃废债务、涉及诉讼等重大事项。　　二、申请贷款情况　　本次申请贷款的背景xx　　担保情况　　保证人重点分析基本情况、财务状况、银行借款、对外担保情况。抵押情况：抵押物名称、评估价值、评估单位、是否存在高估、抵押率、抵押变现能力、是否办理足额保险、其他情况等。　　市场分析xx　　三、综合效益　　该笔贷款对信用社资产、负债、中间业务所产生的经济效益等。　　四、考察意见。　　通过以上分析，明确对贷款贷与不贷、贷多贷少、期限长短、利率高低、担保方式的意见或限制性条款。　　考察人签名　

6、　年月日