公司流动资金贷款的调查报告.docx

《公司流动资金贷款的调查报告.docx》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、公司流动资金贷款的调查报告　　×××有限公司近年来业务发展迅速，前景可观。因发展需要，×××年×月向我社提出了新增短期流动资金贷款×××万元的申请，期限×××，根据申请，我社主任×××信贷员×××对该公司实际经营及发展情况进行了调查，现将调查情况汇报如下：　　一、企业基本情况：　　×××有限公司成立于1999年9月，法定代表人：×××；注册资本：人民币×××万元；企业类型：有限责任公司；经营方式：批零兼营；经营范围：主营×××。经营期限：长期。法定代表人资格证号为：×××；国税登记号：×××；地税登记号：×××；中华人民共和国组织机构代码证：×××；20XX年10月22

2、日经中国工商银审核合格开户。公司经历多次的变革，发展到20XX年总资产×××万元，总负债×××万元，所有者权益和少数股东权益×××万元，实现利润总额×××万元。　　20XX年被评为×××民营企业500强综合类第十一名，“×××十大诚信经营民营企业”，多次被×××省银行协会评定授予“守信用企业”。20XX年度工行信用等级为AA级。自其成立起成功举办了20XX年全国纸张订货交易会、星沙皮具箱包节等大型行业会议，开发了×××皮具箱包大市场、×××物流中心等专业市场，20XX年，成功的收购了×××，并对其进行了改制，在此基础上筹建了30万吨×××专用肥项目。　　公司现有职工48

3、0余人，其中各类专业技术人员×××人，其中高工技术人员×××人，中级技术人员达×××人。　　二、财务分析：　　该公司20XX年12月末拥有总资产×××万元，其中：流动资产×××万元，货币资金×××万元，应收账款×××万元，存货×××万元，长期投资×××万元，固定资产合计×××万元，其中：固定资产净额×××万元，在建工程×××万元，无形资产×××万元。　　总负债×××万元，其中：流动负债×××万元，包括短期借款×××万元，应付账款×××万元；预收账款×××万元；其他应付款×××万元，未交税金×××万元，长期负债×××万元，包括长期借款×××万元，长期应付款×××万元。　　

4、少数股东者权益×××万元，所有者权益×××万元，其中：实收资本×××万元，资本公积×××万元，盈余公积×××万元，未分配利润×××万元。　　20XX年累计实现销售收入×××万元，销售成本×××万元，销售税金及附加×××万元，管理费用×××万元，财务费用×××万元，利润总额×××万元。　　资产负债率为×××%，流动比率为×××%，速动比率为×××%，销售利润率为×××%。　　20XX年2月公司合并报表反映公司总资产×××万元，总负债×××万元，20XX年营业收入×××万元。利润总额×××万元，资产负债率为×××%，流动比率为×××%，速动比率为×××%，销售利润率为×××

5、%。20XX年底比上年总资产增加，负债下降，流动比率　、速动比率上升。说明公司实力增强。　　根据以上财务资料分析，可见其经济实力较强，资产负债率较低，中期偿债能力较强，公司本部及子公司经济效益较好。　　三、公司负债情况　　该公司20XX年2月末贷款明细如下：公司银行20XX年1月占比×××信用社×××39%建行×××19%工行×××14%浦发行×××29%小计×××24%×××农行×××82%建行×××8%工行×××11%小计×××16%×××建行×××79%工行×××21%小计×××13%×××工行×××100%小计×××%合　　计×××100%　　说明：1、在我社贷

6、款20XX年2月贷款×××万元已于20XX年2月归还；　　四、市场前景：　　为加快发展，该公司提升物流中心功能，大力发展三方物流业务，拟沿京广线、107国道、沪赣线、320国道和省内几个中等城市建若干个物流配送点。在星沙物流中心已有系统的基础上，建立一个全国范围的基于Internet的物流配载信息网，设立会员数据库，发展司机会员、货代会员、生产企业、商贸企业会员。利用信息网络平台为客户提供在线交易、查询、结算、报送报检等增值服务，根据物流中心的实际情况和未来发展趋势，增加代理采购，财务外置数据库和一个CLS系统软件三个信息平台系统；三方物流业务方面已向省内十家以上企业签

7、订合作合同，签约价值在5000万元以上。以上几项业务的快速启动预计可给该公司带来可观的经济效益。　　五、贷款用途：　　信息平台的建设与三方物流业务的拓展和物流中心功能的提升预计需资金×××万元，而目前该公司原贷款已归还。使业务拓展资金相应短缺，以目前该公司实力只能补充资金×××万元，其补充资金主要于企业赢利和公司采用收支二条线的财务管理模式，提高资金利用率，集中了一部分间隙沉淀资金，尚有×××万元流动资金缺口需贷款解决。　　六、还款：　　1、信息平台的建设与三方物流业务的拓展和物流中心功能的提升本身能带来可观的经济效益。　　2、公司的综合