实验报告4保险计划书写作(1)

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1、一、实验报告总表实验报告4实验编号及实验名称实验4保险计划书写作分组编号组长姓名组长学号实验地点实验口期实验时数3学时指导教师同组其他成员评定成绩实验内容及步骤实验内容教学形式时间控制注意事项了解保险计划书格式与内容分组讨论文献查阅40分钟通过网络搜索找到2份以上不同保险公司的保险计划书，对比总结保险计划书的一•般格式与主要内容。保险产品组合及说明分组讨论软件操作50分钟将实验3所得到的产品组合在保险计划巧中整理，并以表格汇总形式表现，将本产品组合特色（保单利益）进行描述。保险计划书内容完善软件操作分组讨

2、论30分钟将保险计划书的其他部分进行完善，例如企业介绍、代理人介绍（渠道介绍）、问候语、捉示语等。实验总结教师评语二、实验操作与记录（本实验中涉及到实验软件不能正常使用问题，请结合实验指导建议灵活处理）（一）了解保险计划书格式与内容1.本小组搜索到的保险计划书如下：保险计划书1：中国人寿幸福一牛保险计划书（名称）该计划卩分成哪几个部分（町以绘图表示）：一：问候语对于保险公司的自我介绍三：保险公司为客户设计的保险方案四：方案中各项保险险种的保费保额相关信息五：保险利益六：联系方式保险计划书2：新华人寿保险计

3、划书（名称）该计划卩分成哪几个部分（可以绘图表示）：一、前言错误！未定义书签。二、客户基本悄况错误！未定义书签。三、计划设计错误！未定义书签。四、保险利益介绍错误！未定义书签。1）.新华定期寿险（A款）错误！未定义书签。2）.新华附加08定期重人疾病保险错误！未定义书签。3）.人身意外伤害保险错误！未定义书签。五、设计理由错误！未定义书签。六、综合分析错误！未定义书签。七、结束语错误！未定义书签。1.保险计划书的一般格式和主要内容通过对比，本小组了解到保险计划书一般格式和主要内容如下（可以绘图表示）:—般

4、格式：一、前言问候语二、客户基本情况分析三、计划设计以及设计理由四、方案屮各项保险险种的保费保额相关信息五、保险利益介绍六、综合分析七、联系方式（二）保险产品组合及保单利益说明1.保险产品纽合如下（建议采用EXCEL表格形式，注意与实验3保持一致，如果涉及客户的家庭成员则请分別制表并说明）：2•保单利益描述如下（客户对以获得哪些利益，对以绘图表示人（二）保险计划书内容沅善请将本小组的保险计划书具他部分设计完成（可以选用任意保险公司保险计划书作为模板，其中保险产品组合及保单利益说明部分可以不写）：一、前言问

5、候语二、客户基本情况分析三、计划设计以及设计理由四、方案中各项保险险种的保费保额相关信息五、保险利益介绍六、综合分析七、联系方式前言问候语随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很人的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同吋也是受益者，通过口己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这i份保障却是实实在在的。客户基本情况分析莫先牛，男，广东金融学院教师。家里有父母、妻子、女儿（4岁），年收入20—30万元

6、，个人平均刀支III6000o平时爱好篮球，性格活泼开朗，善交际、易相处；本人口己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任：目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。计划设计以及设计理由根据保费保额及保险费率表，制定以下计划。性别：男被保险人：莫先生年龄：28险种名称年缴保费保险金额缴费年期保险年期备注新华定期寿险（A款）2730元130万元20年20年新华附加08定期重人疾病保险1380元30万元20年20年本合同的保险期间与主险合同一致，且须与主险合同同时投保。人身意外伤害保险

7、1800元40万元1次/年1年合计5910元200万元平均492.5元/月综合分析这是一•份保费适中，保障全面的综合保障组合保险方案，林祖表先生每年只需交5910元保费,就拥有全面的保障涵盖了定期寿险，重大疾病保险，意外保险。作为家庭的经济支柱，启负着家庭主要责任和义务，万一遭受不幸也有个保障，所以这份保险计划保证了过程当屮无论莫先生发生任何风险都能将风险转嫁给保险公司承担，保住应得利益联系方式屮国人寿保险公司寿险顾问密小心电话:15692438178E-mail：zhanxiaoxin@163.com2

8、006年6刀20日