五保险计划书写作实验报告论文

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1、广东金融学院实验报告课程名称：《保险营销学》指导教师系别专业年级：2012级学号：121532335姓名亠朱芷慧广东金融学院教务处制广东金融学院实验报告课程名称：《保险营销学》实验编号及实验名称实验五、保险计划书写作系另1」保险系姓名学号121532335班级班实验地点实验楼402实验日期2014.05.16实验时数3学时一、实验目的及要求通过实验教学，让学生能够针对客户的具体情况作保险需求分析，能够结合客户的风险偏好、支付能力和保险产品的特点为客户设计保险产品组合，能够为客户进行保单利益演示。通过分组讨论、设计，能够根据给定的客户资料制

2、作保险计划书。H实验环境及相关情况（包含使用软件、实验设备、主要仪器及材料等）电脑、保险实验教学软件、网络连接、保险产品条款汇编手册。三、实验内容及步骤（包含简要的实验步骤流程）实验内容教学形式时间控制注意事项客户风险评估案例分析20分钟都能正确填写和运用（家庭）资产负债表保险需求分析分组讨论20分钟确定保险金额及保险支付能力，并合理预测客户经济条件的变化保险产品组合案例分析20分钟根据所给客户资料制定保险计划，为保险计划书的写作做好准备保险计划书写作软件操作60分钟将所选择的保险产品录入实验软件，并运用软件制作出保险计划书四、实验结果（

3、包括程序或图表、结论陈述、数据记录及分析等，可附页）编写和提交保险计划书（见附件一）。五、实验总结（包括心得体会、问题回答及实验改进意见，可附页）这一次的实验，本小组分工明确，积极讨论。从选定客户，到客户资料收集与风险分析，再到保险险种的组合推荐，为投保人设计一份适合其本身的保险，我们了解了如何使用软件制作一份保险计划书,初步了解了保险计划书需要具备的内容。虽然在这个过程中，遇到了一些问题，但通过上网搜索资料、小组讨论、请教老师等方式顺利地完成了本次实验。六、教师评语附件一关爱一生敬呈：丿笨田田jCj、j匕、保险代理人：李先生咨询电话:1

4、5827766921公司地址：广东省深圳市工业路中'国平安财产保险股份有限公司（深圳分公司）保险的意义，只是今日作明日的准备，生吋作死吋的准备，父母作儿女的准备，儿女小吋作儿女长大的准备，如此而已:今日预备明天，这是真稳健，生吋预备死吋，这是真旷达，父母预备儿女，这是真慈爱。能做到这三步的人，才能算作现代人。一厂胡适卒安简介平安保险公司成立于1988年3月21日，同年5月27口正式对外营业。公司在国家工商行政管理总局注册，总部设在深圳。1992年6月4日，经国务院批准，更名为〃屮国平安保险公司〃。1997年1月16口，经国家工商总局核准，

5、更名为〃屮国平安保险股份有限公司〃(以下简称〃平安〃)。深圳平安大H目前已形成以保险为主，融证券、信托、投资和海外业务为一体的紧密、高效、多元的经营架构。平安是屮国首家股份制保险公司，也是中国第一家有外资参股的全国性保险公司。14年来，平安的各项业务快速成长。2001年度，平安实现保费收入464.57亿,同比增长率达70%,比全行业高出近40个百分点；其中寿险保费收入一举突破400亿大关，达到400.17亿，与2000年相比增长78%；产险保费收入64.40亿元，增长幅度为33%。冃前公司已拥有25万销售队伍和1800万忠实客户。在中国保

6、险业开放程度最大、竞争最激烈的上海市场，平安寿险占据了半壁江山，同时，在北京、天津、大连等屮心城市的市场份额也稳居首位。《亚洲周刊》(《AsiaWeek》)评选的2001年亚太地区最大100家人寿保险公司屮，平安名列第23位；资产利润率为2.0%,在前23大保险公司屮位居第一。2001年9月，平安成为国内第一家获得〃AAA〃信用等级的金融保险企业，并在《资本》杂志评选的〃中国最佳服务品牌〃中荣膺〃最佳保险服务〃称号。在今年4月举行的〃屮国最受尊敬企业〃评选中，平安作为唯一一家保险企业榜上有名。平安公司首家推出了海外急难援助服务，首创了客户

7、服务节，首发了平安保户卡、银行联名卡。平安以电话中心和互联网为核心，依托门店服务中心和专业直销业务员，构建具有统一品牌管理系统和服务界面的平安3A服务体系，使客户无论何时(Anytime)、无论何地(Anywhere)＞无论以何种方式(Anyway),都可以享受到平安保险公司的满意服务。李思思女士：您好！对于人生，相信您比我体悟更深；对于未来，相信您比我想得更远；对于保险，相信您也有着相当的了解，而您的具体情况，也已向我和我们公司提出了您具体的保障需求。现在，我把它整理出来，请您过目。客户资料李思思，女，26岁，现任营销经理，身体状况良好

8、，己婚两年，尚未生育。李思思女士及其丈夫工作稳定，家庭财务状况良好，家庭年收入150000,无负债记录。客户风险分析您正处于成家立业期，面临着购物以及生子的财务压力，家庭保障基本需求可以分为以