一金融理财基础

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1、金融理财概述1.下列各项描述符合FPSBChina对金融理财完整定义的是（）。A.金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B.金融理财（FinancialPlanning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财H标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C.金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，

2、使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D.金融理财（FinancialPlanning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财冃标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在2.根据FPSBChina对金融理财的定义，卜列选项中最准确、贴切和完整的是（）。A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或

3、资产管理的业务活动B.指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务C.是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财Fl标，最终帮助客户制泄出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的口出、自主和口在D.指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段Z需求,并达到预期的冃标，使人们能够实现财务独立自主3.下列选项中不符合FPSBChina对金融理财定义描述的是（）。A.综合金融服务B.专业人员服务

4、C.客户终生服务D.产品终极服务4•根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。A.不是综合金融服务，而是产品推销B.不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务C.不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生D.不是一个产品，而是一个过程5.下列有关金融理财，说法正确的是（）。A.金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程B.不考虑风险的投机也是一种理财方式C.金融理财的忖的Z-,是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融金融理财概述1.下列各项描述符合FPSBChina对金融理财完整定义的是（）。A.金融理财（FinancialPlannin

5、g）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B.金融理财（FinancialPlanning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财H标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C.金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D.金融理财（FinancialPlanning）是

6、一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财冃标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在2.根据FPSBChina对金融理财的定义，卜列选项中最准确、贴切和完整的是（）。A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B.指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活

7、目标的专业化个人理财服务C.是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财Fl标，最终帮助客户制泄出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的口出、自主和口在D.指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段Z需求,并达到预期的冃标，使人们能够实现财务独立自主3.下列选项中不符合FPSBChina对金融理财定义描述的是（）。A.综合金融服务B.专业人员服务C.客户终生服务D.产品终极服务4•根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。A.不是综合金融服务，而是

8、产品推销B