金融理财师-金融理财概述(一)

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1、金融理财概述（一）单项选择题（以下各小题所给岀的4个选项中，只有1项最符合题目要求）1、正确的理财观念十分重要，它可以帮助人们实现资产增值等。下列关于理财观念正确的是（）0A.确定理财策略-＞选择理财产品-构造理财组合B.确定理财策略T构造理财组合T选择理财产品C.构造理财组合T确定理财策略-选择理财产品D.构造理财组合T选择理财产品T确定理财策略2、关于国际金融理财协会的使命，下列表述不正确的是（）oA.提升金融理财及CFP制度的知名度B.向大众普及金融理财知识，让更多的人了解金融理财C.认证合格的CFP

2、执业者以适应市场需求D.使得金融理财成为一个独立的行业3、（）的正式成立标志着美国CFP考试实现正规化。A.国际金融理财协会B.金融理财师协会C.国际金融理财师协会D.注册金融理财师标准委员会4、金融理财师应具备的基础知识包括（）oI・金钱教育基础知识II・经济金融基础知识III.牛活家庭基础知识IV•法律思想基础知识V.道徳修养基础知识A・I、II、IIIB・II、III、IVC.II、III、VD・III、IV、V5、下列关于金融理财的意义和价值的表述，错误的是（）。A・理财是人生平衡收支的需要B.金融

3、理财服务增加了人们理财的精力投入C.金融理财对于金融机构的意义和价值在于它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式D.金融理财对于个人和家庭的意义和价值在于它满足了居民财富水平大幅提高后理财的需要6、理财规划中有一步骤是执行个人理财规划方案，在这个步骤里通常建议客户签署一份文件，文件上面排列出客户可以接受的建议清单及具体内容，包括执行人的姓名和相应的职责。这样做的原因是（）。A.客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼B.作为提示器，提示客户执行理财计划C.有一个规范的清单便于执行D.帮助客户向其他专业人士说明他

4、的目的和期望7、理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该（）oA・增加收入B.延长目标实现I］寸间C.再次进行分析，寻求可行方案D.降低目标8、以下不属于保险规划实务的是（）。A.家庭成员及个人的保险设计和风险管理B.保险法对相关法规及每年的修订动向的说明C.健康保险、护理保险的结构和种类D.保险公司的信用风险及对保单中顾客权利的保障设计9、理财规划的主要动因是（）。A.取得大量财富B.人生收支在总量上的不一致和吋间上的严重不匹配C.实现资产保值、增值D.投资获取最大利益10、下列选项中，（）不是国外比较

5、常用的个人税务筹划策略。A・收入分解转移B.选择资产销售时机C・增加消费支出D.充分利用税负抵减1K我国社会保障部门所提供的社会保险包括（）o1・社会养老保险II.社会医疗保险III.社会失业保险IV.意外伤害保险A・II、IIIB・I、II、IIIC.I、II、IVD・I、II、III、IV12、在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是（）。A.古董B.教育C.保险D.职业选择13、金融理财的根本任务是关于（）oI.资产增值11・资产转移III.资产管理IV・资产的投资组合V.资产保值A・I、II、I

6、IIB.I、III、VC.II、III、IVD・II、IV、V14、中国大陆成为国际金鬲虫理财标?隹委员会（Finencia丄PlanningStandardsBoard,FPSB・正式会员的时间是（）。A.2004年9月B.2005年4月C・2005年7月D.2006年4月15、理财规划步骤中的第二个步骤是收集客户的信息。为了帮助客户明确自己的真正目标、价值观、期望和优先顺序，要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好的倾听技巧。下列选项中，（可以被设计成发现客户情感上及态度上的事实情况。A.当你和你的

7、配偶在65岁退休时，你觉得你们需要多少退休收入比较理想？B.你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗？C.你认为当你过世后，你女儿继承了家族生意，而你儿子会对只继承了部分房产而感到满意吗?D.你每个月的生活费用是多少？16、在金融理财的主要组成部分中，与资产的保值增值最直接相关的是（）oA.教育规划B.个人风险管理和保险计划C.遗产规划D.投资规划17、下列关于CFP的描述，正确的是（）oA.CFP是一个国际知名的注册商标，金融理财师均有权使用CFP商标A.CFP证书是金融理财领域屮的一个水平证书，同时也是就业

8、准入的资格证书B.CFP认证制度源于美国，是建立在美国金融理财行业发展的基础之上的C.CFP认证体系强调的是认证内容国际化，认证标准本土化18、刘小姐曾属于中产阶级，年收入15万元。按规定申报个税；各项应酬，年支出1万元；抚养小孩一人，年支岀5万元；全家''澳洲旅游〃支出6万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入12万元左右。她现在选择赋闲在家。刘小姐今后平衡家庭收支最有效的办法是（）oA.终身理财B.继承遗