金融理财师-金融理财概述(三)

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1、金融理财概述（三）单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求）丄、我国发展理财服务的基础在于（）0I.所有制变迁II.居民多元理财渠道拓展III.居民金融资产结构多样化IV.各类市场准入V.寻租衍生性收益A・II、III、IVB・II、III、IV、VC・I、II、IIID.I、II、III、IV2、由于客户的理财需求与其（）紧密联系，因此，金融理财具有连续性和系统性的特点。A.资产价值B.年龄结构C.生命周期D.性格特点3、CFP资格认证标准倡导要在客户与金融机构建立一种（）交易关系。A.简单的、一次性的B.长期的、稳定的C.短期的、稳定的D・短期的、一次性的4、下

2、列选项中，使个人理财规划变得更加重要的因素有（）o1・金融市场的不稳定性11・全球化的影响III.政府预算的缩减IV.就业岗位的不稳定性A・I、II、【IIB.I、III、IVC.II、III、IVD・I、II、III、IV5、金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是（）oA.投资收益最大化B.个人一生效用的最大化C.个人资产分配合理化D.财产的保值和升值6、下列关于中国金融理财标准委员会的使命的说法中，错误的是（）oA.是非政府、盈利的行业自律组织B.在中国建立CFP资格认证制度，确

3、立资格标准C.组织资格考试，认证专业人才D.规范职业道徳，维护行业秩序7、培养优秀的金融理财人员，主要可采用的人才选拔和培养方法包括（）。1・内部工作人员优先提拔制度II.对个人客户经理实行定期培训制度和资格等级认证制度III.建立规范的考核机制和激励机制III.引入国际金融理财师（CPP）资格认证制度IV.建立竞争上岗和公开招聘的选拔制度A・II、III、IV、VB.I、II、III、Vc.I、II、III、IVD・III、IV、V8、金融理财服务的保障是（）oA・建立、明确和界定与客户的关系A.收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财冃标B.提出金融理财计划书C.有效执行、监控金融

4、理财计划书的实施9、、、衣食住行〃是人生最基木的需要。居住往往是其中实现的期间最长、所需资金数额最大的一项。根据规划目标的不同，居住规划主要分为3类，下列不属于这三类的是（）oA.自己居住B.加速固定资本折旧C.对外出租获取租金收益D.投资获取资本利得丄0、刀光族〃成为当前流行的术语，它指将每刀赚的钱都用光、花光的人。对于''刀光族〃来说，最需要做的是（）oA.居住规划B.投资规划C.保险规划D.遗产规划11＞中国金融理财标准委员会选择CFP认证制度的原因不包括（）oA.标准规范的操作程序B.课程强调四方化C.严格的职业道德要求D.完整的继续教育要求。12.下列关于CFP制度的習立和发展，

5、描述错误的是（一）oA・1970年，首家金融理财的专业协会一国际金融理财协会（InternationalAssociationforFinancialPlanningTAFP）正式丿成立B.1972年美国金融理财学院创立和第一批（共计42人）学员获得国际金融理财师证书C.1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和联属协议，协议允许口本金融理财协会参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的日本理财师颁发CFP资格证书D.1985年，经过美国国家资格认证管理委员会（NationalCommissionforCertifyingAg

6、enciesNCCA・的授权，美国金融理财学院和CFP学会共同设立了国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）丄3、目前，我国金融理财从业人员存在的突出问题有（）oI・金融理财业务的风险防范能力不高I.专业素质不高II.提供金融理财规划和服务的内容和方式单一III.缺乏统一的职业资格认证IV.职业道德的观念不强A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、IILIVD・II、IILIV、V14、在长期的发展中，国际CFP组织形成了其倡导的核心理念和价值观。关于国际CFP的核心价值观和理念，下列各项正确的是（）0A.职业道德和注重公平B.公平客观和恪尽职守C.社会责任和注重专业D.严格保密和

7、尽职尽责15.以下关于投资和理财关系的说法中，正确的有（）。1・投资和理财的目标不同II.投资和理财的结果不同III.投资和理财分析、安排、实施的依据不同IV.理财就是投资，投资就是理财A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD・III、IV、V丄6、退休规划的工具包括（）oI・社会养老保险II・企业年金III.商业养老保险IV.投资高风险股票A.II、III、IVB.I、II、IVC・I、II、III