资金管理模块

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1、2、软件模块与功能介绍2.1、柜台营业帐务模块模块主要是结算屮心出纳人员使用。主要功能：各类银行结算票据的套打，同吋将业务数据存入数据库。票据种类：转帐支票、现金支栗、进帐单、汇票申请书、电汇凭证、信汇凭证、业务委托书、现金交款单、各类收费凭证等等。现金收/付记帐集团内部承兑汇票调度与对外支付（结合［承兑汇票管理模块］）银行间划款外币管理与结算部门收、付款申请确认2.2、权限设置模块科目的查询权与录入权（现金、银行存款、具它货币资金、应收票据、应付票据、信用证、银行借款等）部门的查询权少录入权（子公司、各核算单位、相关部门及业务员）自定义操作用户的界面（银行

2、借款，应收、应付票据等）口动预警提示部门进帐确认权限用户操作界面和流程个性化定义2.3、承兑汇栗管理模块模块基木操作与功能承兑收入、背卩、贴现、到期托收、三栏式明细、票据结存、收发存明细报表情况承兑汇票利息结算1、承兑收/付计息：部门收入承兑汇票交至结算中心，至承兑背书日期止，每-•天需贴利息（金额*每U利率*持票天数）给结算中心。2、转借背书计息：部门所收的承兑汇票原则上由白己付出，当部门无法付出时，可以向结算中心申请交别的部门付出。结算中心将贴息（每天）（金额*每日利率*到期天数总计）给付出承兑的部门。3、新开承兑计息：集团积极鼓励单位使用承兑，支付时根

3、据（3个月或6个月）给予利息（每天）（金额*每口利率次天数）补贴。（结合［信贷管理模块］）2.4、信贷管理模块一、银行借款管理包括：银行借款凭证，木金还贷单，借款付息单，各单位或银行借款汇总、明细账，各单位或银行借款结余（尚未还款）明细、各单位或银行借款利息汇总等等。二、应付票据管理包括：（银行、商业）承兑汇票，承兑解付，保证金情况，各单位或银行应付票据或保证金（承兑、信用证、定期存单等）汇总、明细账，应付票据结余（未解付）明细等。三、信贷预警提示系统根据所定义的预警范围提示所要到期的单据。2.5、电了帐务模块一、基本资料：1、部门资料：各核算单位组织机构、

4、部门档案、人员信息2、结算信息：包括开户银行、账户档案、结算方式、货币等。3、往来信息：包括单位类型、往来单位基本档案等4、财务会计信息：常用摘要、收支项目等。5、利率信息：内部核算所需的信息。二、以会计科目的形式对各了公同的现金、银行存款、其它货币资金、应收票据、应付票据、银行借款及信用证帐户的记录、管理、汇总、分析。三、结构化分类报表（现金、银行、其它货币资金、其它货币资金、银行借款、应收票据、应付票据、信用证），各种具体的收支情况分别归入相应报表类别中，方便分类统计和日常管理。四、常用摘要核算：项目类型白动汇总计息出某时间范围内某项目（如货款，加工费，

5、设备，电费、往来款等）的收入和支出情况。五、完整的单据预警功能，软件将要到期的银行借款、收到的和开出的承兑汇票等等根据川户所设置的预警范围自动进行提示。2.6、结算中心（内部核算）模块一、管理方式集团主要山具有法人资格的独立公司组成，一般是集团全资子公司或控股金业。其资金管理特点如下：各了公司都冇自己的财务部门，冇独立的账号进行独立核算，拥冇现金的经营权和决策权。为了减少因分散管理而导致的现金沉淀增加，提高现金的周转效率，节约资金成本，集团公司将各子公司的现金实施统一调控，统一结算。对于成员企业的进账及时上缴，对外付款由集团逐笔审批，结算中心根据审批后的付款

6、金额将款先拨入子公司支款户，然后再向外部收款账户付款。由企业集团制定现金管理的规定，包括收入和支岀的规定，结算屮心根据这些规定严格监控各了公司的现金缴纳、支用和结算情况。各子公司不直接对外借款，由结算中心统一対外办理。二、部门利息核算占用资金利息（每月期初占用金额*每日利率（贷款）*30天）减每笔收入*毎日利率（贷款）*（月底一收款日）。加每笔支出*每II利率（贷款）*（月底一付款II）。承兑收/付计息：部门收入承兑汇票交至结算屮心，至承兑背I汨期止，每一天需贴利息（金额*每利率*持票天数）给结算中心。转借背书计息：部门所收的承兑汇票原则上由自己付出，当部门

7、无法付出时，可以向结算中心申请交别的部门付出。结算中心将贴息（每天）（金额*每口利率*到期天数总计）给付出承兑的部门。新开承兑计息：集团积极鼓励单位使用承兑，支付时根据（3个月或6个月）给予利息（每天）（金额*每日利率*天数）补贴。3.效果评析三元结算中心与其下属子公司近50多个资金结算点应用软件后，基本上实现了业务单据的套打替代手工填制，一单录入（业务单据）账表口动生成的功能，以及部门核算利息、账户清算、各种屮间业务收费的核算、余额分析等。现实屮，计算机替代手工在规范业务程序、内部控制、快速算账、记账、出账和减少人员劳动强度方面发挥了积极作用。构建了敏捷、

8、互动的企业资金管理数字神经系统。