永鑫移民详解移民关键丨EB-5资金来源策略

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1、永鑫移民详解移民关键丨EB-5资金来源策略尽管EB-5法规中并没有要求投资者证明除投资资本之外的任何资金来源，美国移民局也要求投资者■证明以项目名义收取的行政管理费用的合法性。EB-5法规要求投资者证明投资资金是通过合法的手段获得。该法规列出了4种需要证明为合法资金來源的文件类型：1、国外企业的登记记录；2、近5年提交到政府的公司和个人纳税川报表或类似文件；3、其他资金来源的证明;或4、过去15年中经核证的法院判决、未判决的诉讼案件以及行政审批程序副本。尽管EB-5法规中并没冇要求投资者证明除投资资本Z外的任何资金來源，美国移民局也要求投资者证明以项H名义收取的行•政管

2、理费用的合法性。很多项H都收取行政管理费用，用来支付经营成本和市场营销费用。除了需要证明资金来源的合法性之外，投资者还必须证明资金转换途径的合法性。资金转换途径会说明是用了什么方法來证明投资者拥有资金并将资金转移到美国的新型•商业企业中。美国移民局要求投资者准确记录资金转换途径，以此來证明资金以合法的方式到达投资企业。在EB-5法规中，“证据数量优势”标准详述了投资者资金來源和资金转换途径的证明标准，也就是说美国移民局的官员必须确定申请书声明全部属实的“可能性不为无”。比起在其他情况下使用的“淸晰和令人信服原则”及“无可置疑原则”，这是个要求较低的证据标准。但冇时候，美

3、国移民局官员时常使用这些更高的证据标准來评审投资者的资金來源和资金转换途径。达不到美国移民局的标准，可能就会导致投资者"1-526申请失败。因此，EB-5的投资者必须做好准备，提供详细的文件来证明资金来源利资金转换途径的合法性，以此在美国移民局严厉的监管下得以过关。木文概述了一些基本原则及策略，这是EB-5投资者和代理人在准备其有关资金来源和资金转换途径的文件时应注意的。初步阶段需要考虑的问题：因为每一个投资者都是独一无二的个体，他/她积累其投资资金的方式必然也是独特的。而且，一些投资者•所拥冇的资产远超过其投资资金。因此，投资者町以采用多种方法来证明他/她资金來源的合

4、法性。为了寻找到一种最佳策略來证明投资者的资金來源，投资者和代理人应该回答以下三个基木问题：%1、资金现徃存放徃何处？%1、资金从何处获得？资金的來源是否为第三方?如果是，第三方的资金來源合法性证明必须一并提交。%1、资金是如何转移到项11或项11的托管账户中的?这些问题的答案会为投资者捉供一个良好的开端，并以此來决定投资方需要准备什么类型的文件。资金现在存放在何处？投资者可能将投资资金存放在其银行账户中。还有一些投资者的资金可能以股票，不动产或生意往来的形式存在。这个初步的决定将引领您进入下一个问题。资金从何处获得？此处的悄况可能会变得稍加复杂，因为投资资金可能冇多种

5、來源。而且，这个问题会不断地被捉出直到资金追溯至其最初的来源为止。以下是这个问题的常见答案：1、就业收入和奖金2、投资者的商业收入3、企业资产的出售4、继承所得5、赠与所得6、股票收益7、退休金8、房地产交易收益9、房屋净值贷款10、投资者企业获得的贷款11、通过金融机构获得的贷款12、从朋友或家人获得的贷款注懣:贷款资金必须山投资者抵押资产担保。投资者必须呈交文件，解释担保/抵押资产来源的合法性，以此來获得担保/抵押资产的资格。來自贷方的资金也必须有合法的來源且必须记入文档。这些类别中的每-类都必须附带一份特定的文件列农。例如，通过贷款获得的投资资金必须由投资者提供贷

6、款合同、财务报表、担保物（附带价值评估）以及显示贷款存额的银行结单。接受了來自家庭成员或朋友赠与资金的投资者应该捉供赠与证明、赠与税政书以及显示资金存入投资者账户的银行报表。对于來H工资收入或商业所得的投资资金，投资者应该捉供雇佣合同、公司简介、显示总收入的银行报表、以及显示应缴纳税收已缴的纳税屮报单。关于要使用哪一种资金來源，必须做出策略性决策。例如，如果一位投资者•从收入中获得的积累收益与其他资金來源混在一起，那么跟踪起來就会比较闲难。在那种情况下，投资者应该考虑使用其他资金來源來证明他/她资金來源的合法性。建议：使用新开设的银行账户（空白账户）來接受每笔转账至美国

7、的账H。就如先前提到的那样，资金必须从源头开始追踪。这可能需要多层次的文件证明。例如，如果投资者使用积累收入來购买房地产产权，随后使用此产权作为担保來获取银行贷款，投资者所需要的文件就要分为三个层次：1、关于投资者积累收入的文件应包括：a.輕仰合同；b.反映投资者丁•资储蓄的银行对账单；以及c.纳税证明。2、关于投资者购买房地产的文件：乩购买协议；b.房产所冇权证；c.显示房产支付的银行对账单；以及d.缴纳房产税或契税的证明。如呆涉及抵押贷款，而投资者•使用营业收益來偿清抵押款，那么投资者■就必须捉供抵押贷款合同和从营业收益缴纳抵押款的证