夯实基础,强化防控

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1、夯实基础，强化防控浅谈县支行案件防控应对措施案件防控是银行业金融机构对业务经营的各个环节进行有效地风险排查，消除引发案件的风险防患，将案件消灭在萌芽状态之中，对各类案件的产生起到预防和遏制作用。案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性。首先会给国家和社会造成巨大的损失，引发社会对银行的不信任感，造成严重后果；其次，给单位业务开展带来严重后果，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平;第三，断送自己美好前途和职业理想；第四，给自己的亲人和朋友带来极大的痛苦。随着市场竞争的日渐激烈和经营环境的日趋复杂，各种隐性的风险隐患始终存在，不得不引起全体员

2、工特别是高级管理层的高度正视。因此，对于一项精密而细致的案件防控工作，支行上至领导，下至员工，不能有丝毫的懈怠和走样。现就县支行案件防控应对措施谈一些粗浅的看法。首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，加强自身的素质学习。杂多支行员工数量较少，较其他支行，员工平均年龄偏趋年轻化，因此要注重不间断的各项学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。强化自己的责任意识，爱岗敬业，严肃认真的对待自己神圣的职业。同时，支行组织应密切关注员工的思想变化，把思想工作做在前面，要善于化解矛盾，解决问题，关心

3、员工的疾苦，帮助解决员工生活及家庭的困难，稳定员工思想，使员工全身心把精力用到工作上。其次，各部门加强配合，做好会计检查组织工作与营业网点安全检查工作。针对营业网点管理操作风险的关键环节，配合检查现金箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位，通过检查，可以方便快速地理清薄弱环节，并对下达的差错和违规行为进行及时整改，加强风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。同时，合理指派保卫人员，加大对营业网点的日夜巡查力度，使每日巡查率达100%,确保支行的切实安全和各项工作的顺利进行。第三，强化规章制度，严格责任追究。签订案件防控责任书，明

4、确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责。同时，对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法,使每项工作、每个时点均有规可依，有依必严。第四，强化内部管理，加大案件防范力度。加强内部管理是防范和化解金融风险，防止案件发生的有效办法。不仅要牢固树立员工的制度观念，营造学制度、讲制度、落实制度的氛围，还要人防、物防、技防相结合，以人防为主，配足人员，营业时间必须三个人在岗。进一步提高工作实效和质量，坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发

5、现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报分行。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。第五，建立健全激励约束机制和应急管理制度，确保风险防控措施落实到位。杂多支行人员不多，离分行管理中心远，容易出现关心和激励不足问题。应加强对违规违章人员的约束和问责。问责工作要“严”字当头，不能“失之于宽”、“失之于软”、“失之于情”。应通过违规违章处罚制度和积分管理制度，将警告、经济处罚、记过、降职乃至开除作为常规的处罚手段，对造成重大损失甚至案件的违规行为，还要追究

6、机构负责人和上级管理人员的责任，要增加对违法违规者的处罚力度，使其不敢违规。基层机构操作风险管理不仅体现在对人员、系统、流程的管理，还体现在对突发性事件的应急管理。应急管理就是要确保突发性事件发生时，银行能及时作出应对，使业务得以继续开展或尽快恢复正常运作，将损失减至最低。作为基层机构，需要进行应急和危机管理的事项很多，如营业场所的防抢、防骗、防盗、消防、重大客户纠纷、计算机网络丢错账等。应制定应急和危机管理预案，开展员工培训，组织方案演练，定期检查应急物资、应急设施的准备和管理情况，确保能够有效应对，有条不紊的做好处置工作。最后，在日常工作中，同事之间相互

7、监督，相互提醒，勇于劝阻,必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背板，是在对其悬崖勒马，是在救其于威困。树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉地把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责,增强自我素质水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，变成一种习惯。我们所有员工的所有工作都应在依法经营、合规操作前提下，积极预防和妥善处置突发事件,加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范

8、化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，力争将