金销售基础考试重点

《金销售基础考试重点》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、金销售基础考试大纲（2012年）第一章证券市场慕础知识掌握有价证券的定义:标有票面金额，用语证明持有人或该证券指定的特定主题对特定财产拥有所有权或债权的凭证分类：主体——政府债券（国债）；政府机构证券；公司债券权利性质——股票、债权和其他证券特征——收益性、流动性、风险性、期限性证券市场的特征值直接交换的场所。财产权利交换的场所；风险直接交换的场所基本功能——筹资一投资功能；资本定价功能；资本配置功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，了解我国证券市场的发展和对外开放。股票的定义——是有价证券。是股份有限公司签发的证明股东所持股份的

2、凭证特征——收益性；风险性；流动性；永久性；参与性我国的股票类型投资主体:国家股、法人股、社会公众股、外资股红筹股（非外资股）——中国境外注册、在我国香港上市但是主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股:熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值——票面价值（面值）：股票票面上标明的金额账面价值：股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数股东权益价值二资产总额-负债二公司净资产清算价值：公司清算时每股所代表的实际价值内在价值（理论价值）：股票未来收益的现值股票价格理论价格对未来

3、收益的评定市场价格——股票在二级市场上交易的价格（供求关系是最直接的影响因素）。熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。债券的定义——是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。特征——偿还性、流动性、安全性.收益性;熟悉债券的票面要素和一般分类。我国债券的分类债：1普通国债（记账式国债【证交所、跨市场】；凭证式国债【一本通】和储蓄国债【电子式】）;熟悉债券与股票的区别。金融衍生工具（金融衍生产品）建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于进出金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融

4、产品特征期性；杠杆性；联动性；不确定性或高风险性;了解我国主要金融衍牛工具的类型和功能。证券发行市场——发行人想投资者出售证券的市场。（无形市场）构成——证券发行人（资金的需求者和证券的供应者）、证券投资者（资金的供应者和证券的需求者）、证券中介机构（联系发行人和投资者的专业性中介服务组织）:了解我国证券发行制度和发行方式。熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；了解证券交易所的组织形式和运作系统；掌握证券交易的原则——价格优先原则（价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报,价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报）时间优先原则——同价位申报，依照

5、申报时序决定优先的顺序,即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者、先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。证券交易所采用经纪制交易方式，投资者必须委托具有灰原资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券,经纪商通过公开竞价形成证券价格，达成交易。规则交易时间、每次申报和成交的最小交易数量单位、每次报价和成交的最小变动单位、报价方式、价格决定方式、涨跌幅限制等。掌握我国中小企业板市场和创业板市场（二板市场）的主要交易规贝!J；了解我国的场外市场；了解股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。掌握证券市场监管的意义——法律

6、.经济、行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理原则法监管、保护投资者、“三公=监督目标——保护投资者.保证证券市场公平、效率和透明:熟悉我国的证券市场监管机构。掌握证券投资收益的来源和形式——；掌握证券投资风险的定义和类型;掌握证券投资收益与风险的关系。第一•章证券投资基金概述证券投资基金的概念——通过公开发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。特点——集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险

7、共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全;熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉棊金的参与主体。了解基金管理人的市场准入，熟悉基金管理人的职责，了解基金管理公司的主要业务,基金管理公司治理结构的基本要求一持公司运作独立性;实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用；建立健全督察长制度,完善内部监督和控制机制。了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。了解阜金销售主体的变化。熟悉基金的法律形式与运作方式。熟悉各种类型基金的概念与特点。了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及

8、其特点；了