东航集团财务有限责任公司客户服务手册

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1、东航集团财务有限责任公司客户服务手册东航集团财务有限责任公司客户服务手册二OO九年六月制????一、公司简介5二、理义户用更销务范1327X61.账户管・・<61.1释<61.2开立账....71.3账户使....81.4账户变....91.5账户撤…102.结算服....112.1委托付款的方式112.2委托付款的规范112.3收款的规范112.4帐户余额查询112.5收、付款情况查询122.<6冋单和对账单的送达122.7回单或对账单速递办理122.8遗失回单或对账单补单办理122.9回单或对账单传真办理122.10询证函的发

2、放与回收132.11上门月艮务的规2.12委托付款流程142.13收款流程153.存款业务K63.1释义K63.2通知存款的办理K63.3定期存款的办理173.4协'疋存款174.信贷服务19><>84.1贷款业务规范1084.2委托贷款业务规范214.3商业汇票贝占现业务规范234.4信贷业务办理流程255.担保业务规范2<65.1担保业务简介2<65.2担保申请2<65.3合同签订（保函签发）275.4担保展期275.5担保手续费275.<6担保业务流程28<6.结息规则28<6.1释义29<6.2存款业务计结息293<6.3

3、贷款业务计结息307.网上银行327.1登陆网土［卜•••••♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦♦327♦2~卜-彳址327.3服务项目327.4网银规贝IJ说明347.5友情提示357・〈6彳言M发布3<67.7网银安装常见问题3<6三、重大事件应急处理381.应急服务内容382.应急服务方式382.1网络切换应急服务382.2人工应急服务38四、客户投诉处理39五、联系方式404????公司？??？公司名称：东航集团财务有限责任公司英文名称：CESFINANCECO.,LTD.办公地址：上海市吴

4、中路<68<6号东航金融中心15楼（邮编:201103）电话：021-<6405<6<6<6<6（总机）传真：021-<640<6<6522网址:.kiiik4>>东航集团财务有限责任公司（以下简称财务公司）1993年开始筹建，1995年5刀28日经中国人民银行批准成立，同年12刀起正式营业。注册资本金肆亿元人民币，其中含一千万美元注册资本。经屮国银行业监督管理委员会批准，财务公司可开展以下业务：•对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；•协助成员单位实现交易款项的收付；•经批准的保险代理业务；•对成员单位提

5、供担保；•办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；•对成员单位之间办理票据承兑与贴现；•办理成员单位之间的内部转账结算及相关的结算、清算方案设计；•吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；•从事同业拆借；•经批准发行财务公司债券；•承销成员单位的企业债券；•对金融机构的股权投资；•有价证券投资。5二????6务????1.账户管理1.1释义1.1.1存款人存款人是指根据《企业集团财务公司管理办法》界定为集团成员单位的公司或事业单位法人、社会团体法人等。具体包括母公司及其控股51%以上的子公司（以下简称子公司）；母公司、子公

6、司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人等。1.1.2结算账户结算账户是指公司为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，包括一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。1.1.3—般存款账户一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要而开立的结算账户。根据《中国东方航空集团公司收支两条线暂行管理办法》在公司开立的总收入账户和总支出账户均属于一般存款账户。1.1.4临吋存款账户临吋存款账户是指存款人因临吋需要并在规定期限内使用而开立的结算账

7、户。1・1.5专用存款账户专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的结算账户。〈61.2开立账户1.2.1开立一般存款账户存款人应提供以下文件及资料：1、由工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本或其他规定文件及复印件一份（加盖存款人签章）；2、由技术监督局颁发的《屮华人民共和国法人代码证书》或《中华人民共和国企业分支机构代码证》、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件一份（加盖存款人签章）；3、基本存款账户开户登记证及复印件一份（加盖存款人签章）；4、章程（如

8、有）及复印件一份（加盖存款人签章）；5、法定代表人身份证复印件（加盖存款人签章）〈6、《东航集团财务有限责任公司开户申请书》一式两联；7、《开立单位银行结算账户申请书》一式三联；8、印鉴卡一式三份。存款人应按《东航集团财务有限责任公司开户申请书》和