代理黄金业务管理办法

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1、洛阳银行代理个人黄金交易业务管理办法（试行）第一章总则第一条为保证我行代理个人客户黄金交易业务的顺利进行，维护投资者的合法权益，规范业务操作和管理，防范交易风险,促进业务的健康发展，根据上海黄金交易所（以下简称“上金所”）的有关规定以及我行与深圳金融电子结算中心的合作协议，特制定本办法。第二条名词术语及定义（一）代理个人客户黄金交易，是指我行与深圳金融电子结算中心合作，接受个人客户委托，代理其在上海黄金交易所进行个人黄金及白银交易、资金清算和实物交割等行为。我行收取代理手续费，不承担因代理交易产生的盈亏责任。客户可在我行与深圳金融电子结算中心构建的个人黄金交易系统进行交易。（二）黄

2、金交易账户卡，是指上海黄金交易所为申请人开出的拥有上海黄金交易所交易资格，记载其基本信息的凭证。（三）个人黄金交易资金账户，是指客户进行黄金交易时，用于记录持有的黄金货权数量及变更的权利凭证。（四）黄金交易二级系统管理端，是指由深圳金融电子结算中心提供的，包含代理机构管理、客户经理管理、客户级别管理、手续费率管理、业务统计等功能的由银行使用的黄金交易业务管理软件。（五）黄金交易二级系统交易端，是指由深圳金融电子结算中心提供的，由个人客户使用的黄金交易业务交易软件。客户通过该软件实现出入金、交易报单、交易查询等功能。第三条各部门职责分工（一）个人金融业务部1•负责代理个人客户黄金交易

3、业务的管理和监督，协调合作各方的有关事项；2.负责确定与深圳金融电子结算中心的合作范围和方式，签署与深圳金融电子结算中心的合作协议；3.负责向监管机构报备；4.负责制定代理个人客户黄金交易业务的业务发展计划和销售计划，并对各网点的个人黄金交易业务进行培训、指导、检查和考核；5.负责全行代理个人客户黄金交易业务的营销策划和宣传推广；6.负责制定、修改代理个人黄金业务有关的规章制度和操作规程，并组织实施；7•负责代理个人客户黄金交易业务中因业务差错等原因引起的各项协调工作；&负责全行代理个人客户黄金交易业务的市场动态、同行业发展情况，及时提出应对策略和业务方案及需求，为营销人员及投资者

4、提供最新的黄金业务市场信息等；9•负责黄金交易二级系统权限管理，包括变更及注销管理端操作员用户的申请等，并进行相应的操作。（二）计划财务部负责黄金代理产品的账务核算、成本收益核算等工作，并对产品的手续费率提出合理性意见。（三）运营管理部1•负责全行代理个人客户黄金交易业务凭证的保管、发放，提货U-Key的保管；2.负责每日前台黄金交易业务的事后监督工作。（四）信息技术部1.负责代理个人客户黄金交易业务相关系统的开发和维护；2.负责代理个人客户黄金交易业务相关系统的技术风险防范，配合处理因系统故障或网络故障产生的差错；3.负责代理个人客户黄金交易业务相关系统的设备选型、配备、开发、安

5、装、测试、维护、优化、升级等工作。（五）风险管理部1.负责收集、分析代理黄金交易业务相关政策、法规，审核代理黄金交易业务规章制度的合规性，并督促业务部门对制度的修订，使其符合相关法律法规要求；2.随着代理个人黄金交易业务发展产生的其他职能所产生的风险识别、计量、预警、控制及风险评级认定工作。（六）审计部1•定期评估代理黄金交易业务内部控制体系的完整性、有效性及合规性；2.检查代理黄金交易业务内部控制制度的执行情况，提出改进意见，跟进整改情况。（七）人力资源部负责协助做好代理黄金交易业务相关人员的各项培训。（A）各级代理网点1•根据总行下达的代理个人客户黄金交易业务管理办法及其他各项

6、规定，开展代理个人客户黄金交易业务；2.负责受理客户的业务申请，并根据业务流程进行相关的业务操作；2.根据总行制定的年度计划和营销方案，向客户正确介绍代理个人客户黄金交易业务，推进业务的开展；2.根据总行的统一要求，领取、发放和管理各种业务单据、业务凭证、业务资料和宣传材料；3.如发生差错，应及时向总行相关部门上报；6•负责处理本代理网点的客户投诉、咨询以及组织、管理等其他客户服务工作。（九）主办行1.参照开立专用存款账户的办法执行，为合作机构在业务开办前开立黄金清算账户；2.负责在次日营业前进行对账查询，查询前日是否有不平账。若有不平账，按照我行的会计结算制度与客户关联的结算账户

7、进行调账；3•确有对账不成功，及时与信息技术部、深证金融电子结算中心联系，确保对账成功；4•参照我行代理网点职责执行。交易品种、标价方式、交易方式第四条交易时间为上金所统一规定（国家法定节假日除外）北京时间夜间：21:00-02:30（周一至周四）上午：09:00-11:30（周一至周五）下午：13:30-15:30（周一至周五）下午15:00-15:30为交割申报时间；下午15:31-15:40为中立仓申报，周一上午8:45-9:00、周一至周四夜间20:45-21