基金管理有限公司特定客户资产管理业务客户关系管理制度模版

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1、XX基金管理有限公司特定客户资产管理业务客户关系管理制度第一章总则第一条为加强特定客户资产（以下简称“特定资产”）管理业务客户关系管理的规范性，在有效控制风险的前提下，确保特定资产所有人的权益，XX基金管理有限公司（以下简称“公司”、“XX基金”）根据中国证监会制定的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》和其他相关法律法规的规定，特制定本制度。第二条特定资产管理业务的客户关系管理指了解客户情况与风险承受能力，判断和识别委托资产的来源，加强对资产管理合同的订立和管理，保障资产管理信息传递的畅通，有效提高客户服务质量。第二章客户情况的了解第三条幵展

2、特定资产投资前对特定客户应进行充分了解。在充分了解客户的基础上，公司为特定客户制定投资方案，确保特定资产投资的安全有效。第四条客户情况了解得主要内容包括：（一）基本情况；（二）财务状况；（三）投资经验，包括：证券市场知识、投资决策方法、投资偏好、风险偏好、历史资产配置情况和投资盈亏情况、投资监督方式、绩效评估方式等；（四）委托资产的来源和规模；（五）委托投资时间段；（六）收益目标，包括：绝对收益目标、相对收益目标、业绩全域目标等；（七）风险承受能力，包括：通过风险问卷了解风险承受的意愿和能力、对不同投资品种风险的认识、对风险衡量方法达成共识；（A）流

3、动性需求；（九）投资限制，包括：税务情况、法规规定、特殊情况等。（十）其他需要了解的内容。第五条建立特定资产投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对特定资产投资人的风险承受能力进行调查和评价。第六条特定资产投资人评价应以其风险承受能力类型来具体反映，至少包括以下三个类型：（一）保守型；（二）稳健型；（三）积极型。根据实际情况在前款所列类型的基础上进一步进行风险承受能力细分。第七条在特定资产投资人首次制定投资计划时对特定资产投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经进行特定资产投资的投资人应当追溯调查、评价该投资人的风险承受能力。

4、第八条可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对投资人的风险承受能力进行调查，并向投资人及时反馈评价的结果。第九条对投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到投资人的以下情况：（一）投资目的；（二）投资期限；（三）投资经验；（四）财务状况；（五）短期风险承受水平；（六）长期风险承受水平。第十条釆用问卷等进行调查的，采用统一的问卷格式，同时在问卷的显著位置提示投资人在进行特定资产投资的过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。第十一条定期或不定期地提示投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进

5、行分析的方式更新对投资人的评价；过往的评价结果作为历史记录保存。第三章委托资产来源的判断和识别第十二条对将建立资产委托关系的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。第十三条按照规定了解客户的投资目的和投资性质，有效识别投资的受益人。第十条在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。第十五条在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。第四章特定资产管理合同

6、的管理第十六条特定资产管理合同的经办人在订立合同之前应对合同我方的基本情况进行调查，调查的内容包括：（一）我方订立合同的基本目的及要求；（二）我方履约能力及准备是否充分；（三）合同是否需要或是否已得到我方有权审批人或审批机构的批准或授权等。第十七条特定资产管理合同的经办人在订立合同之前应对合同对方的基本情况进行调查，调查的内容包括：（一）对方订立合同的基本目的及要求；（二）对方是否具有良好资信情况和履约能力；（三）对方是否有重大违法违规行为、巨额债务、诉讼、行政处罚等可能影响合同订立和履行的情况；（四）对方订立合同是否需要或是否已经得到对方相关部门的

7、同意、批准或授权等。第十八条订立特定资产管理合同必须以维护公司利益为宗旨，贯彻平等互利、协商一致的原则，严禁任何假公济私和损公肥私的行为。第十九条特定资产管理合同一律以书面形式订立。第二十条特定资产管理合同部首应写明合同各方的名称、简称、法定代表人、住所、邮政编码、签约日期和签约地点。第二十一条合同主体内容要完整，对当事人各方权利义务的规定应明确、具体，文字表达力求准确、清楚，且需包含以下条款：（一）当事人及权利义务，不违规承诺收益或承担损失；（二）投资经理和投资顾问人选；（三）委托资产类型、评估准则、规模、现金流预测；（四）委托财产的运作方式；（五

8、）委托财产账户的开立；（六）委托财产投资方案；（七）委托财产的投资交易及相关问题处理；（A）委托财产的估值；