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《信用社（银行）XXX同志经济责任审计报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、信用社（银行）XXX同志经济责任审计报告根据《陕西省农村金融机构管理人员经济责任审计办法》的有关规定，省联社审计组于XXXX年XX月XX日至XX月XX日对XXX同志担任XXX县信用联社***职位期间负责的工作，从执行金融方针、政策、各项规章制度以及其它主耍方面，通过查阅有关资料、账册，结合本人述职和民主测评，对其进行了经济责任审计，现就审计情况报告如下：一、被稽核对象基本情况xxx,男，汉族，xx5x年4刀出生，陕西xx人，中*共党员，大专文化程度，政工师职称。xxx4年xx月份被省联社委任为xx联社负责人
2、至今。（主要包括被稽核对象简历，任职期间分管业务、部门和承担的主要工作情况。）二、任职期间主要经营指标情况（一）各项存款：XXXX年X月末XX市辖内农村合作金融机构各项余额xxx,5xx万元，较xxx4年XX月末的xx,5xx万元增加xxx,xxx万元，年均增加XX,XXX万元。（二）各项贷款：XXXX年x月末余额x4x,4xx万元，较xxx4年XX刀末的xx,XXX万元增加6x,64x万元，年均增加x5,4xx万元；各项贷款中农业贷款xxxx年x月末余额xxx,xx6万元农贷占比xx.x4%,较xxx4年
3、xx月末的5x,4x4万元增加xx,xxx万元，占比增加了x5.xx个百分点，其间农业贷款累计发放x5x,xx6万元。（三）不良贷款:按五级分类,xxxx年x月末不良贷款余额XX,6x6万元，占比xx.4x%o按四级分类，xxxx年x月末不良贷款余额x5,xxx万元，占比xx・xx%,较xxx4年xx月末减少了x,4xx万元，占比下降Txx.55个百分点。（四）财务收支：xxx4年xx月至xxxx年6月末，财务总收入4x,xxx万元，财务总支出xx,xx4万元，账面盈余4,xxx万元。（五）股本金：xxxx
4、年x月末，股本金余额xx,xxx万元，较xxx4年xx月末减少6x万元;资本充足率由xxx4年xx月的5.4x%降低到只风风乂年风刀的x.6x%,降低了x・xx个百分点。三、任职期间个人履职情况审计认为，XXX同志在担任联社***期间，建立和完善了决策制度，积极履行职责，在建立完善法人治理结构、制是经营方针、建立健全各项内控制度、防范和化解经营风险等方面做了大量的工作，较为全面地完成了省联社的主要经营目标。***同志任职期间做的主要工作有：一是提高金融服务水平，加大农贷投放力度。围绕县域“四大支柱”产业和X
5、X个“一村一品”工程，为促进农民增收、社会主义新农村建设做出新的贡献；积极推广农户汽车、住房、教育等消费信贷,积极做好扶贫贴息贷款；开发了林权抵押贷款，稳妥推进农村专业合作社贷款。在大力发放农贷的同时，联社积极发放县域小企业贷款、下岗职工小额贷款和社团贷款，为县域经济发展和构建和谐社会做出了新的贡献。二是不断完善内控制度体系，强化内部管理，规范化经营行为，促进各项业务健康持续发展。自XXXX年以来，出台了一系列信贷管理制度，健全了信贷管理制度体系；根据“总量控制，以收定支，逐笔审批，超限停支”原则，完善财务
6、审批制度，有效杜绝了不合理的费用开支；对稽核审计人员进行了充实，深入开展多项专项稽核审计工作。通过稽核检查，及时发现和查处了经营管理中存在的违规违纪问题，处理了相关责任人，促进了各项业务依法合规开展；加强安全保卫工作，加大安全检查力度和防暴演练，捉高处理突发事件能力。三是深化三项制度改革。通过竞聘，把真正有能力、能干事、能干好事的人聘用到中层岗位。全面推行全员劳动合同制和岗位聘用制。充分调动了广大职工T作的积极性和主动性。四是加强对员工的管理和教育，把提高员工的学历和业务技能作为人力资源工作的重屮之重。通过
7、培训，提高了员工业务技能。四、存在的问题(-)财务管理1、业务招待费计提超标准，营业收入XXXX万元,应计提XX万元，实际计提XXX万元。2、查阅查库记录，存在以电费、电话费、贷款清息凭证等抵库现象。3、各项计提不准，XXX度养老统筹基金多提XXX万元,补充养老统筹基金少提XXX万元，XXX年补充养老保险基金少提XXX万元，医疗保险基金多提XXX万元，补充医疗保险基金少提XXX万元,XXX年补充医疗保险基金少提XXX万元，住房公积金多提XXXX万元,工会经费少提XXXX万元，管理费多提XXXX万元。（二）倍
8、贷管理1、冒名贷款。XXXX年元月份以后，全辖核对查处XX笔，金额XXXX万元。其中假名X笔，金额XXX万元，借名XX笔，金额XXX万元，顶名XXX笔，金额XXXX万元，截至冃前已整改收回XXX笔，金额XXXX万元，落实实际用款人,制订还款计划XX笔，金额XXX万元。2、跨区发放贷款。XXXX年XX刀XXH联社营业部给XXXX有限公司发放贷款XXX万元。该公司与担保单位均系XXo该企业营业执照及组织机构代码证均未
