基金入门知识概念问答

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1、基金入门知识概念问答　　　　问：什么是成长型基金什么是收入型基金什么是平衡型基金　　　　答：根据投资目标的不同证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金成长型基金是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标从而投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金收入型基金是指以追求当期高收入为基本目标从而以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金平衡型基金是指以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益－风险搭配的证券投资基金　　　　问：什么是主动型基金什么是被动型基金什么是

2、指数型基金　　　　答：根据投资理念的不同证券投资基金可分为主动型基金与被动(指数型)基金主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金与主动型不同被动性基金并不主动寻求取得超越市场的表现而是试图复制指数的表现被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象因此通常又被称为指数基金　　　　问：什么是指数基金　　　　答：指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则实现与市场同步成长的基金品种指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略分散投资于目标指数的成份股力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率　　　　问：什么是指数增强

3、型基金　　　　答：指数增强型基金并非纯指数基金是指基金在进行指数化投资的过程中为试图获得超越指数的投资回报在被动跟踪指数的基础上加入增强型的积极投资手段对投资组合进行适当调整力求在控制风险的同时获取积极的市场收益　　　　问：什么是美元基金什么是日元基金什么是欧元基金　　　　答：根据投资货币种类投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等美元基金是指投资于美元市场的投资基金；日元基金是指投资于日元市场的投资基金；欧元基金是指投资于欧元市场的投资基金　　　　问：什么是在岸基金什么是离岸基金什么是国际基金什么是区域基金　　　　答：根据资本来源和用途的

4、不同证券投资基金可分为在岸基金、离岸基金、国际基金和区域基金在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金比如QFII国际基金是指资本来源于国内并投资于国外市场的投资基金比如QDII区域基金是指投资于某个特定地区的投资基金　　　　问：什么是对冲基金什么是套利基金什么是基金中的基金什么是FOF什么是伞型基金什么是保本基金　　　　答：这是一些特殊类型的基金对冲基金是指以私募方式募集资金并利用杠杆融资通过投资于公开交易的证券

5、和金融衍生产品来获取收益的证券投资基金套利基金又称套汇基金是指将募集的资金主要投资于国际金融市场利用套汇技巧低买高卖进行套利以获取收益的证券投资基金基金中的基金(FOF)顾名思义,这类基金的投资标的就是基金,因此又被称为组合基金基金公司集合客户资金后,再投资自己旗下或别家基金公司目前最有增值潜力的基金,搭配成一个投资组合伞型基金伞型基金又被称为系列基金伞型基金的组成,是基金下有一群投资于不同标的的子基金,且各子基金的管理工作均进行只要投资在任何一家子基金,即可任意转换到另一个子基金,不须额外负担费用保本基金保本基金是指通过采用投资组合保险技术保

6、证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报　　　　问：什么是上市交易型开放式基金什么是契约型开放式基金　　　　答：根据能不能在证券交易所挂牌交易开放式基金可分为上市交易型开放式基金和契约型开放式基金上市交易型开放式基金是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金这类基金的交易双方是各个投资者比如交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)契约型开放式基金是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金这类基金虽然不能在证券交易所挂牌交易但可以

7、通过“申购”、“赎回”来进行交易这类基金的交易双方是投资者和基金公司　　　　问：什么是复制基金　　　　答：复制基金是英文CloneFund的意译又可直译为克隆基金复制基金在国外非常普遍主要可分为两种形式：一种是通过衍生产品来复制目标基金的市场表现另一种是投资策略复制前者主要使用在由于监管等种种原因不能直接投资目标基金的情况下如加拿大投资者的退休金有不能投资海外基金的限制加拿大的投资者如想更多地拥有标普500指数基金那么他可以通过投资标普500指数的复制基金而绕开限制后者主要使用在对本公司成功基金产品的复制上当一只基金相当成功———规模大、净值高

8、时为了更好地保护投资者的利益便于基金管理人管理和运作国外基金管理公司往往对该基金进行复制这一类复制基金一般是由同一基金管理人管理具有相同的投资方向、投