中国银行业“走出去”策略研究

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1、中国银行业“走出去”策略研究2008年的国际金融危机，很大程度上改变了世界经济，特别是金融发展的格局。中国银行业依靠多年来的励精图治和制度性保护，不仅没有遭受多少危机损害，反而能在国际金融市场一片哀鸿中独树一帜，令世人刮目。随着自身实力和国际地位的大幅提高，加之当前中国企业国际化发展步伐加快、人民币不断升值、外汇风险敞开加大等等，中国银行业“走出去”的诉求越来越强烈，“走出去”的步伐也更快更冇力，已成为一股不可阻扌当的洪流。一、中国银行业“走出去”历程中国银行业最早“走出去”可以追溯到上世纪20年代。当时的中国银行率先于1929年在伦敦开设分

2、行，交通银行于1934年在香港设立分行。但随后由于战争、政治和计划经济等原因，中国银行业“走出去”步伐嘎然而止。直至1978年改革开放Z后，中国银行作为国家外汇专业银行，于1979年在卢森堡设立分行，重启了国际化帷幕。进入上世纪90年代，四大银行逐渐开始市场化经营，均开始在境外设立机构。1997年后，国有银行开始加快推进股份制改革，一批股份制银行蓬勃发展。普遍明确了海外发展战略，并与自身整体定位相适应，釆取多样模式，因地制宜，新设分行、子行与并购兼顾。新机构除亚太、欧美等中资银行重视的传统区域外，述覆盖中东、非洲、南美等地区。近年来，中国银行

3、业，特别是大型银行“走出去”脚步更加稳健，工商银行（以下简称:工行）在美、澳、俄、阿联酋、卡塔尔、印尼，中国银行在英、巴，中国建设银行在美、英、澳，交通银行在德、澳门等地都进行了增设机构的工作。截至2009年三季度末，屮国银行业境外机构总数已超过80家，其屮绝人多数是国有商业银行在海外设立的机构。从机构设置的地区分布看，中国银行业的服务范围己经遍及全球，广泛分布在26个国家和地区，总资产超过4000亿美元。其中亚太地区最多，达53家；其次是欧洲地区和美洲地区，分别达16家和10家；此外，还开辟了非洲“处女地”，设立了3家。与此同时，屮国银行业

4、的境外并购也不断增多。二、工商银行收购美国东亚银行事件2011年1月21FI,工行与香港东亚银行在美国芝加哥签署买卖协议,用1・4亿美元收购资产达7.17亿美元的美国东亚银行80%股权。2012年5月10日美国联邦储备委员会正式批准了这一股权交易。7月6日，工行与东亚银行在北京完成了收购美国东亚银行80%股权交易的交割。交割后，工行将持有美国东亚银行80%的权益，而东亚银行持有20%的权益，东亚银行将继续在美国透过纽约和洛杉矶联邦分行，经营批发银行业务。美国东亚银行是东亚银行通过其在美国的全资子公司EAIIC间接持有100%股权的全资子公司,

5、是于2001年通过收购美国加州的GrandNationalBank而成立，总部设于纽约。根据股东协议，在东亚银行出售交易完成日后18个月起，至出售交易完成10周年之间的任何时间，东亚银行透过其在美国的全资子公司EAHC,可行使权利要求工行购买该行持有余下Z20%权益。工行收购美国东亚银行对工行开拓美国市场意义重大，收购美国东亚银行的80%股权，将使工行获得美国商业银行牌照，填补工行在美零售银行牌照的空白，进一步拓展在美国的机构和业务网络，提升工行在美机构的经营实力。本次收购是中资银行对美国银行业机构的第一次控股权收购，标志着屮美两国在金融对等

6、开放的层次、深度和广度上取得了新的进展。这是我国商业银行首次将并购打入美国市场的成功范例，其有利因素分析如下：优势：工行是世界上最大的银行之一，70%为中国政府拥有。在中国大量企业积极进入国际市场，但其金融机构却迟迟没有跟进的情况下，中国政府以其庞大的外汇储备，鼓励其银行更多地投资海外。近年来，工行通过海外设分行和并购的方式，积极“走出去”，对海外市场发展越来越适应，并能够从中盈利。机遇：受金融危机影响，巨额的资产减值损失导致国外金融机构资本充足率快速下降，各大金融机构纷纷探寻资本补充途径，相对而言，中资商业银行受金融危机影响较小，风险基本可

7、控。改革开放30多年來，屮国银行业整体实力和抗风险能力已逐步提高，盈利能力持续增强，这也为我国商业银行海外并购提供了有利支持。同时，此次金融危机使银行并购潜在对象增多，并购竞争对手减少，并购成本下降。但是，工行毕竟首次进军美国市场，管理并整合美国东亚银行具有一定的挑战性，收购美国东亚银行能否将其与工行的发展战略形成有机互动是个重人课题。另外，其木土经营管理能力还值得检验，业务战略、风险偏好和资本计划能否适应未来的发展值得关注。三、我国商业银行的境外扩张战略分析依据各自的基木情况，我国商业银行各机构在制定和实施境外扩张战略时也各有不同，我国一些

8、主要商业银行的境外扩张战略如下。第一，工商银行。从1992年在新加坡设立第一家境外代表处以来，工行一直积极推行跨国经营战略，经过十余年的努力，先后在各主耍国际金融中