银行支行反洗钱现场检查方案

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1、关于XX银行XX市中心支行开展反洗钱现场检查的通知各分支行、市行营业部：根据《中国xx银行xx市中心支行现场检查通知书》（大银反洗钱现检字[xx]ii号）（以下简称《通知书》）精神，XX银行XX市中心支行将于XX年11月2日至11月6日，对分行及部分分支行开展反洗钱现场检查。为贯彻落实XX银行精神，做好XX银行现场检查的协调配合，现将《通知书》）转发给你们,请各单位认真做好各项前期准备工作，确保现场检查顺利完成。一、检查内容和范围（一）检查内容1、内控制度的健全性和有效性（1）是否建立健全大额和可疑交易报告制度及操作规程、客户身份识别和客户身份资料

2、及交易记录保存制度及其操作规程，业务流程和操作规范是否合理。（2）是否定期进行内部审计，评估操作流程是否健全、有效,并及时修改和完善相关制度和内部操作规程，进一步整合和优化内部业务流程。2、反洗钱组织机构建立及运行（1）是否在高级管理层中明确专人负责反洗钱合规工作，该专人是否能够严格履行职责，监督指导本机构反洗钱工作的有效开展。(2)本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。(3)反洗钱领导小组各成员部门组成是否合理，能否全面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。(4)反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必要的上岗前的培训与考核。3

3、、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存(1)是否按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，科学划分客户风险等级;是否在持续关注的基础上，适时调整客户风险等级，并据此开展客户身份识别工作；对风险等级较高客户或者账户的业务审核是否严于对风险等级较低客户或者账户的业务审核。(2)在为客户提供开立账户、办理业务等金融服务时，执行客户身份识别情况；在与客户的业务关系存续期间，是否采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。(3)在为客户办理一次性交易、境外汇出(汇入)

4、资金中执行客户身份识别制度情况。(4)对已经报送的可疑交易中涉及的客户，是否进行了客户身份重新识别。(5)是否按照有关规定保存客户身份资料和交易记录。4、大额和可疑交易报告(1)大额和可疑交易报告报送是否及时、准确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在明显“防御性报告”问题，是否及时补报缺项的可疑交易报告。(1)对于我国有关部门和联合国安理会发布的恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效措施进行监控。(2)重点可疑交易报告报送情况。5、反洗钱培训和宣传(1)是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起

5、考核检验。(2)是否积极主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门的协调和配合情况以及宣传工作取得的效果。6、银行卡、网上银行等非面对面业务(1)在办理批量发卡业务时，是否严格履行客户身份识别义务，并严格按照规定保存客户身份资料。(2)对于持有多张信用卡的客户，是否严格履行客户身份识别义务。(3)委托第三方开展客户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关规定。(4)是否对特约商户有效开展客户身份识别、可疑交易监测。(5)银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必要的反洗钱风险管理措施。7、其他反洗钱义务履行情况。(%1)检查范

6、围：XX年1月1日至XX年6月30日二、现场检查时间XX年11月2日至11月6日三、须提供数据、资料（一）由信息科技部提供的资料2008年2季度、XX年2季度本外币所有结算账户交易数据,交易数据保存为EXCEL格式，须具备交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方式）等要素。如XX银行现场检查需要提供XX年1月1日至XX年6月30日期间其他时段有关数据，另行通知。（二）由运行管理部准备并按人行现场检查要求提供的资料1、检查期间的会计凭证；2、个人客户开户档案资料；3、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；4、反

7、洗钱岗位组织机构建设资料；5、反洗钱非现场监管报表；6、XX年-XX年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；7、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。（三）由银行卡中心准备并按人行现场检查要求提供的资料1、2008年、XX年上半年银行卡客户明细数据。如XX银行现场检查需要提供XX年度银行卡客户明细数据，另行通知；2、本专业反洗钱制度、包括相关操作规程和控制措施；3、反洗钱岗位组织机构建设资料；4、反洗钱非现场监管报表；5、XX年-XX年年度本专业反洗钱工作报告、反洗钱检查报告；6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。（四）由电子银行部准备并按人行

8、现场检查要求提供的资料1、2008年、XX年上半年网上银行客户明细数据。如XX银行现场检查需要提供XX年度网上银行客户明细