人民币跨境贸易结算面临的难点与对策分析

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1、人民币跨境贸易结算面临的难点与对策分析口韩骏(东华大学，上海200051)[摘要]本文重点分析了目前跨境贸易人民币结算深入推进所面临的诸多难点问题。如人民币跨境结算失衡；尚未建立起有效的回流机制；离岸金融市场没有真正形成；境外代理行和清算行不足，支付清算系统不健全，资本项目管制较为严格等，进而分析了了存在这些问题的原因。并有针对性地提出了解决相关问题的对策。【关键词]人民币国际化；跨境贸易结算；离岸金融市场[中图分类号]F830．73[文献标识码]A[文章编号]1003—1154(2012)06—0024-032012~g3月2日，中国再次宣布参与出口货物贸一易人民币结算的主体不

2、再限于全国试点企业，国内、跨境贸易人民币结算的基本情况所有具有进出口经营资格的企业均可开展出口货物跨境贸易人民币结算是指在跨国贸易中使用人贸易人民币结算业务。至此，中国所有从事进出口货民币作为计价和结算货币。2009'~4月8日，国务院决物贸易、服务贸易、其他经常项目的企业均可选择以定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞四个城人民币进行计价、结算和~,f,-J-。由此可见，中国仅用市先行开展跨境贸易人民币结算试点工作，境外地了不到三年时间，其跨境贸易人民币结算就实现了域范围暂定为港澳地区和东盟国家。据统计，2009年国内企业的全覆盖，使境内有进出口经营权的企业4月一12月，跨境

3、贸易人民币结算累计金额为35．8亿凡发生进出口交易，都可以使用人民币进行跨境贸元。2010~V6月17日，跨境贸易人民币结算试点地区易结算。2012~z1-6月中国跨境贸易人民币结算业务由上海市和广东省的四个城市扩大到北京、天津、内发生12519．5亿元。蒙古等20个省(自治区、直辖市)，试点业务范围包括2009年4月—_2012年6月中国跨境贸易跨境货物贸易、服务贸易和其他经常项目人民币结人民币结算情况算。2010~lz中国跨境贸易人民币结算金额快速增长，(单位：4z,,-L)全年累计结算金额5348．14亿元，约占当年中国进出时间跨境贸易结其中货物贸其中服务贸易跨境贸易结口总

4、额的2％左右。80％以上的结算量发生在港澳和算总金额易结算金额等结算金额算累计余额东盟地区。试点企业则从试点初期的365家扩大到2009拄435．835．867724家。据有关专家测算，以人民币结算的交易成—12月2010焦5348．144545．04803．15383．94本比以美元等外币结算的交易成本平均低2—3个百2011拄20800．015581。65218．426l83．94分点。一年后，E02011年8月23日，中国明确宣布将跨2012正境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国试点企112519．58686．53833．038703．4—6月业，以更好地满足境内外的需求

5、。由此促进了跨境贸资料来源：根据中国人民银行公布的货币政策执行报告及其他公易人民币结算量大幅增长。2011年中国跨境贸易人告整理民币结算业务累计发生20800亿元，是2010~的4．1二、人民币跨境贸易结算深入推进的倍，约占当年中国进出口总额的7．5％左右。从跨境人主要难点民币结算的境外区域分布来看，在跨境人民币结算(一)人民币跨境结算失衡涉及到的60多个国家和地区中，有3／4以上的结算量2010年，中国跨境贸易人民币结算总额为发生在港澳及东盟地区，欧美日等发达国家市场的5348．14亿元，其中货物贸易、服务贸易等出口结算结算量非常小。目_管理现代化972．39亿元，而其进口~g

6、4375．75亿元，进出口结算进行清算。中国正在着力将其打造成离岸金融市场，悬殊极大。2011年，虽然“进口大、出口小”的情况有以满足境外人民币持有者的投资需求。然而，从严格所改善，但人民币跨境结算失衡的现象依然严重。意义上讲，香港还没有真正形成离岸金融市场形成，2011年中国跨境贸易人民币结算总额为20800亿元，境外人民币缺乏带有海外意义的投资场所。其中货物贸易、服务贸易等出口结算约达6933．33亿目前香港人民币投资产品非常少，主要品种为元，而其进口结算13866．67亿元，进出口结算仍存在中资银行发行的人民币债券、中国财政部发行的国着较大的差距。跨境贸易人民币结算逆差的出

7、现，意债、境内大型企业发行的人民币债券(“点心债券”)味着境内进口企业对外支付大量人币的同时，境内以及数量有限的在港发行的可投资A股的人民币基出口企业仍在收取大量外汇，致使大量人民币沉淀金。据统计，2011年在香港发行的以人民币计价的所在境外，没能真正的转起来，相反增加了国家外汇储有产品总金额约为600—7oo亿元。而截至2011年12备。这种“进口大、出口小”的失衡现象，无疑影响跨月底，沉淀在香港的人民币存款余额已超过650O亿境贸易人民币结算的深入推进。元，~t60％的人民币