浙江银行业个人理财业务突发事件应急预案

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1、附件:浙江银行业个人理财业务突发事件应急预案浙江银监局二0—0年二月1总则11.1编制目的11.2编制依据11.3适用范围11.4应对原则12突发事件的分级22.1特别重大突发事件（I级）22.2重大突发事件（II级）22.3较大突发事件（III级）33组织指挥体系与职责33.1组织指挥体系33.2职责33.2.1浙江银监局领导小组的职责43.2.2浙江银监局领导小组成员部门的职责43.2.3浙江银监局领导小组办公室的职责43.2.4银监分局的职责53.2.5辖内银行业金融机构的职责54预警机制64.1

2、预警监测体系64.2预警信息处理75应急响应71.1响应程序75.1.1特别重大突发事件（I级）75.1.2重大突发事件（II级）85.1.3较大突发事件（III级）85.1.4响应程序流程图95.2信息报告105.2.1信息报告的基本原则105.2.2信息报告的主要内容105.2.3信息报告的一般程序105.2.4信息报告的时限要求115.2.5信息通报的要求115.3处置措施115.3.1辖内银行业金融机构125.3.2银监分局125.3.3浙江银监局13155.4舆论指导14后期处置及修订1总则1

3、.1编制目的为有效防控辖内银行业个人理财业务的各类突发事件，最大程度地减轻突发事件给金融消费者权益带来的损害，维护辖内金融稳定，根据有关法律法规的要求，制定本预案。1.2编制依据本预案依据以下法律法规制定：《中华人民共和国银行业监督管理法（2006）》《中华人民共和国商业银行法（2003）》《国家金融突发事件应急预案》《银行业突发事件应急预案》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》《银行业个人理财业务突发事件应急预案》《浙江银监局银行业突发事件应急预案》1.3适用范围本预案适用于处置与个人理财产品相关的各

4、类诱发因素所导致的，影响辖内银行业金融机构正常经营，进而影响某一地区乃至全国的经济社会秩序稳定的突发事件。1.4应对原则（1）依法处置、快速反应、稳定市场。（2）统一部署、分工协作、信息共享。（3）实时监测、防控风险、维护信心。2突发事件的分级当突发事件分级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级处理，防止风险的扩散；当风险事件的等级随着时间的推移上升后，按升级后的级别程序处理。2.1特别重大突发事件（I级）涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）

5、的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响全国范围经济社会秩序稳定的突发事件。同类型理财产品是指投资的金融资产或交易对手相同或高度类似（下同）。2.2重大突发事件（II级）涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上地区（地级市）的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响全省范围的经济社会秩序稳定的突发事件。2.3较大突发事件（III级）涉及一家或多家银行业金融机构发行的同类型理财产品，且影响范围涉及两个或两个以上县（市辖区、县级市）的银行业金融机构正常经营，进而有可能影响

6、全地区（地级市）范围的经济社会秩序稳定的突发事件。2组织指挥体系与职责3.1组织指挥体系浙江银监局设立突发事件应急处置领导小组（以下简称浙江银监局领导小组），组长由浙江银监局分管银行理财业务的局领导担任，领导小组的成员包括但不限于办公室、非现场监管一处、现场检查一处、非现场监管二处、现场检查二处、非现场监管三处、现场检查三处、非现场监管四处、现场检查四处、政策法规处、突发事件相关银监分局的主要负责人。浙江银监局领导小组为非常设机构，下设办公室，日常办公地点设在办公室。浙江银监局领导小组办公室可根据突发事

7、件的处置需要设立相关的专业小组，由相关职能部门抽调相关人员参与，或直接要求相关职能部门承担。各银监分局比照浙江银监局突发事件应急处置机构的组成，结合本地实际情况设置相应的应急处置机构。3.2职责3.2.1浙江银监局领导小组的职责•统一领导和指挥辖内银行业风险事件的应急处置工作；•决定启动、终止本预案；•最终认定并修改突发事件等级；・在省政府的领导和有关部门的协同配合下开展应急处置工作；•在省委宣传部、省新闻办的指导下开展新闻报道工作；•负责浙江银监局职责范围内的其他重要处置工作的决策。3.2.2浙江银监

8、局领导小组成员部门的职责各成员部门在浙江银监局领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关应急处置工作，并提出相应的应急处置建议和措施，完成浙江银监局领导小组交办的工作。3.2.3浙江银监局领导小组办公室的职责办公室承担浙江银监局领导小组的日常具体工作，促进相关部门间的信息共享及协调工作。•汇总、制定浙江银监局职责范围内的新闻报道口径；•负责收集、整理、上报、通报有关信息资料；•按照浙江银监局领导小组的要求组织召集会议；•按照浙