资金管理-楼房按揭到账管理分析及建议v10

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1、文件编号：ZG-APP-财务-资金-楼房按揭到账管理分析及建议碧桂园集团碧桂园集团平台信息化系统方案资金调研报告用友软件股份有限公司碧桂园项目ABU2014年8月版本管理页碧桂园集团平台信息化建设方案文件状态：N］草稿［］正在修改［］正式发布文件标识当前版本V1.00作者刘小刚完成日期2014-9-2版本历史版本作者参与者起止日期备注1引言41.1目的41.2读者对象及建议41.3文档范围41.4参考资料错误!未定义书签。1.5术语及缩写解释错误!未定义书签。2资金管理现状（2.1-2.12总目录不变）52.1现状流程描述

2、错误!未定义书签。2.2对应原始样张说明错误!未定义书签。2.3业务信息化流程描述错误!未定义书签。2.4与相关领域协同错误!未定义书签。2.5协同匹配错误!未定义书签。2.6资金主数据方案错误!未定义书签。2.7移动应用方案？错误!未定义书签。2.8配套制度完善评估错误!未定义书签。2.9内控风险与审计指标错误!未定义书签。2.10领导决策指标错误!未定义书签。2.11改进完善建议错误!未定义书签。2.12初始化和数据迁移错误!未定义书签。1引言1.1目的•主要处理对楼房按揭到账数据及时性的问题：财务资金需要到楼房按揭到

3、账及时处理；但营销系统因银行的按揭交易明细不能及时提供的原因无法及时处理，无法及时传递给财务资金系统1.2读者对象及建议读者対象包括但不限于：•碧桂园集团跟楼房按揭有关的部门及人员•用友项目跟楼房按揭业务有关系统的人员;1.3文档范此文档的范围是对楼房按揭的问题分析及处理建议;2楼房按揭到账现有业务流程楼房按揭到账现有业务流程银行营销财务资金业务说明：1、营销系统中非按揭销售收入数据能及时能过接口系统传递给财务资金系统；2、营销系统屮按揭销售收入数据因银行按揭明细回单延时提交的原因无法及时传递给财务资金系统，现状是财务资金

4、系统根据银行余额明细手工做销售收入（如不做的话，可能会出现银行余额跟系统余额不同，并会彫响到后续支付业务，账面余额为负数现象），等营销系统把销售明细入账后再对手工销售收入账进和冲销。3楼房按揭到账业务建议处理流程楼房按揭到账现有业务流程银行营销财务资金按揭售楼银行余额按余额明细做刃SJKI按揭明细淸单对账销售到账按揭交易明细销售明细按揭明细清单销售收入销售收入销售明细入账接口业务优化建议：1、需要对现有销售明细入账接口做处理：区分是否按揭放款到账，如有按揭到账就不需要传递给财务资金系统：2、按揭到账的账务有手工直接录入；3

5、、营销和财务资金需要对按揭明细进行对账处理，了解未达账的原因。4需要考虑的问题1、能否保证财务资金系统按揭明细数据完整性及正确性2、能否保证资金数据及时性3、把按揭到到账预测合并到资金收支计划中，需要在资金收支计划中增加按揭到账项目,4、需要对现有接口进行调整，根据银行对账单（按揭交易明细格式）找到重要的判断信息，来确定是否按揭到账；5.此方案需要跟营销.财务资金进行详细讨论