银行存款的管理

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1、【课题】银行存款的管理【教材版本】沈宝燕.教冇部职业教冇与成人教冇司推荐教材配套用书、财经商贸类职业培训用书一—出纳员岗位实训（第一版）•北京：高等教育出版社，2007【教学目标】本节课主讲内容是企业在银行开立存款账户的程序、购买各种银行结算凭证的程序、银行存款管理的相关规定。【教学重点、难点】参见配套教学用15《出纳员岗位实训》P-UR53-58教学重点:1•出纳员应清楚企业在银行开立存款账户，必须遵守相应的《银行账户管理办法》的各项规定。2.出纳员应清楚企业在银行开户的程序。3.出纳员如何在银行购买常用的结算凭证。教学难点：在银行开户的程序。【教学媒体及教学

2、方法】使用自制多媒体课件。教师先讲授出纳员应知银行存款管理有关规定；教师通过银行开户程序讲授金业开户需要那些开八文件；开立银行存款账八后怎样从银行収得结算凭证。【课时安排】2课时（90分钟）。【教学建议】根据教材编定，强调出纳员应知的银行开户程序、银行存款管理相关规定的训练。在教学中可结合银行存款管理有关规定理论辅助理解本书中的相关知识点。【教学过程】一、导入（约5分钟）出纳员是专门从事现金管理、银行存款管理、票据和冇价证券管理工作的人员。银行存款的管理主要涉及银行存款开户、购买H常常用的结算凭证、设置银行存款日记账、银行存款收支业务的处理、银行存款H记账的登记

3、、编制银行存款余额调节的训练项目，本节课主要将银行存款开户、购买日常常用的结算凭证、银行存款管理的相关规定等内容。二、新授及课堂练习（约75分钟）（一）银行开户教师诱导学住参与分析讲解：1.开户程序按照《银行账户管理办法》的规定，存款人吋以口主选择银行，银行也可以口愿选择存款人开立账户，任何单位和个人都不能干预存款人在银行开立和使用账户。新建公司开立存款账户与开立验资账户不同，开立验资账户是在办理工商营业执照时，由工商行政管理部门指定的银行;开立存款账户必须耍在当地人民银行中请取得开户许可证后，再山公司选择金融机构办理。公司开立验资账八的银行和开立存款账户的银行

4、可以是同一银行，也可不是同一家银行，视具体情况来定。企业在银行开立银行存款账户基木账户时，必须填列开户中请书，提供当地工商行政管理机构核发的《企业法人执照》或《营业执照》正木、税务登记证正木、法人、会计身份证复印件、组织机构代码等有关证件，送交盖有金业印章的印鉴卡片，经银行审杳同意后开立账八。多媒体演示:开户程序企开户银行中国人民银行提1交］申请开户［八门1开户材科」1J申请开户许可证填制预留开户申请书、辗行印琴提交开户申请书、银行印鉴开户许可证颁发开户许可证教师讲解学生参与分析：2.银行开户文件（1）《金业法人执照》或《营业执照》正本（见多媒体演示）。（2）企

5、业财务卬章及印章的印鉴卡片（见多媒体演示）。（3）税务登记证的正或副本（见多媒体演示）（4）法人、会计身份证原件、复印件（多媒体演示）（5）组织机构代码副木原件、复印件。（见多媒体演示）（6）开户许可证。（图多媒体演示）多媒体演示（1）《企业法人执照》或《营业执照》企业法人营业执照注■号110223911210Kftif»ttZfi麦人注■覧木g1B百并戈BH8耳羊R石ft请冗、斤枝、闵昏、Sfr91才人旨土农曼33広±■上伎空挂人食协曲合挂冬冒曲兒H2.«金堂*人自堂貞曼3分JIARISIA.止水用自从貝自司辛才迪效力§±AEiEjtfiSl±^ll±^A?«

6、t±^Z金.內口只林天申旨百FKA3•自堂負曼不月吕矗、M占、H电、氏仓・・旦It住册甲总扣个丄自爲月荊西、吹發用巾闵・d・生空才人&EE皆冬□只曲塑旨5IB内从慕览旨站贞5・金：£注丄口只注*落D航坟愛山研・R內头申百愛电口只・6・5^-fl-H£Bfli+H.@2"艾肾a•土才丄虫h年夏肯绘.「幺土左闵口RBLfi^8§±AE止、JlA・也&自h实就冷■蛙人年益嘗聲gt«Ezoofitt-AZtfeH（2）企业财务卬章及印章的印鉴卡片中国工商卡苜业执照号玛:110223911210单位名林：京北方舟有眼公司祛人代表鱼会计人员印鱼出的舍针I#乐罕I（3）税务登

7、记证的」E或副本税务登记证（副本〉计算机代码110223911210京税证宇12345679号纳税人名称：京北方舟有限公司法定代表人（负责人八李晓春地址；北京朝阳区青叶大厦218号登记注册类型：有限责任公司经营范围:研究、开发、生产、错害高科技产品计服务项目枇准设立机关工裔行政管理局暹麹务总局W-"总机鞫情况（由分支机鞫填写〉名称纳税人识别号地址经营范围分支机脚设置名称地址名称地址名称地址名称地址（4）法人、会计身份证原件、复印件（多媒体演示）（5）组织机构代码副本原件、复印件。（见多媒体演示）中华人民共和国组织机构代码证（刮本）代給IIIIIMIMIIIIIM

8、瓠构苦味：京北方舟有限公