最新银行金融消费权益知识竞赛试题

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1、最新银行金融消费权益知识竞赛试题　　　　引导语：消费权益是从知悉真情权中引申出来的一种消费者的权利是指消费者所享有的获得有关消费和消费者权益保护方面的知识的权利以下是小编整理的最新银行金融消费权益知识竞赛试题欢迎参考　　　　一、单项选择题　　　　1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是(C)　　　　A、《金融机构反洗钱规定》　　　　B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》　　　　C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》　　　　D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》　　　　2、金融机构负责反洗钱工作的应当是(B)　　　　A、设立专门

2、机构　　　　B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构　　　　C、指定专人　　　　D、设立反洗钱专门机构或者指定专人　　　　3、客户身份识别是指：(C)　　　　A、金融机构在与客户建立业务关系时核对客户有效身份证件或身份证明文件登记客户身份基本信息留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件　　　　B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时核对客户有效身份证件或身份证明文件登记客户身份基本信息留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件　　　　C、金融机构确认客户的身份了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等　　　　D、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规

3、定金额以上的一次性交易时核对客户有效身份证件或身份证明文件登记客户身份基本信息留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件　　　　4、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件?(D)　　　　A、5万人民币或1万美元　　　　B、5万人民币或2千美元　　　　C、1万人民币或2千美元　　　　D、1万人民币或1千美元　　　　5、对于类客户金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息?(D)　　　　A、联合国安理会决

4、议所列举的或恐怖组织　　　　B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织　　　　C、外国政要　　　　D、高风险客户或者高风险账户持有人　　　　6、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时银行应当：(C)　　　　A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件登记小张的基本信息留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件　　　　B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件登记小李的基本信息留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件　　　　C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件登记小张的基本信息留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件　　　　D、核对小张和小李的有效身份证

5、件或者身份证明文件登记小张和小李的基本信息留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件　　　　7、以下交易中个属于大额交易?(D)　　　　A、小王一次性取款10万元　　　　B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万　　　　C、小王5月10日通过工商银行的账户取款19万5月11日通过建设银行的账户取款11万　　　　D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元　　　　8、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：(A)　　　　A、交易记录自交易记账当年计起至少保存5年　　　　B、交易记录在业务关系结束后应当至少保存10年　　　　C、客户身份资料

6、在交易结束后应当至少保存5年　　　　D、客户身份资料业务关系结束后应当至少保存10年　　　　9、下列可疑交易活动中有必要进行反洗钱调查的是：(A)　　　　A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告　　　　B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动　　　　C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动　　　　D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动　　　　10、对背书人记载“不得转让”字样的汇票其后手再背书转让的将产生的法律后果是(B)　　　　A、该汇票无效　　　　B、背书人对后手的被背书人不承担保证责任　　　　C、该背书转让无效　　　　D、背书

7、人对后手的被背书人承担保证责任　　　　11、商业汇票的出票人是(B)　　　　A、银行B、银行以外的企业单位等C、付款人D、收款人　　　　12、根据《票据法》的规定银行汇票的付款方式是(C)　　　　A、定日付款　　　　B、出票后定期付款　　　　C、见票即付　　　　D、见票后定期付款　　　　13、银行承兑商业汇票的签章是(C)　　　　A、业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章　　　　B、单位财务章和法定代表人或