风险管理尽在平衡_免费下载

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1、风险管理：尽在平衡在风险偏好和风险管理能力之间取得平衡，企业就能更好地保护自己，并获得新的市场机遇。对于非金融企业来说，在风险和绩效管理领域运用“风险承担能力”这一概念是一种创新。它可以衡量一家公司的韧性和灵活性一既能评估它抓住新机遇的能力，又能在公司运营效率没有严重衰退的情况下，评估它所能承受的经济动荡的范围和类型。通过使用风险承担能力分析，公司可以在风险偏好和风险管理能力之间取得平衡，既不会太谨小慎微，也不会过于横冲直撞。他们既能够调整风险承受能力，又能够调整对风险的偏好，从而做出成功的投资决定。所以，这种新的风险管理办法能

2、够帮助公司找到适合他们的道路，帮助他们在风险偏好和风险承担能力之间取得平衡。培养多维的风险管理能力风险承担能力是多层面的，至少包含5个要素：财力、管理能力、动态竞争、操作灵活性以及风险管理体系。有效的风险承担能力分析能够帮助企业在战略和运营规划之间建立紧密联系，帮助他们优化资本配置，找到可以用来抓住机遇的额外资源，量身打造岀更准确、更强有力的绩效标准。风险承担能力还拓展了风险管理thldl的传统观念，使之不再仅局限于对财务资源的管理，而是在一个更广阔的场景去关注公司的运营、管理流程、系统、文化以及领导力等，从而提高企业应对挫折的

3、韧性，提升其抓住新机遇的灵活性。也就是说，它能帮助公司同时应对风险的消极面和积极面一既有防守也有进攻。好公司也会碰到倒霉的事，不过其中有些事情会比另一些事情更易预测。有效的风险承担管理能力能够让公司更有效地应对以下两种类型的不利事件。第一种事件的发生有那么一点规律可循，对公司影响也有限，比如输入价格的波动性、劳工问题或是外汇的波动性。这些事件很少突如其来，而且大多数管理团队都有经验处理此类事务。它们对公司财务的影响通常可以通过调整产品销售价格或者现金储备的水平来弱化。第二种是发生概率很低但是后果很严重的事件，包括丧失主要生产设施

4、、自然灾害，或是主要供货商出现问题。这些事件都是企业的噩梦，它们可能导致公司运营戛然而止，甚或使公司完全脱离正轨。几乎没有几家公司能够留足资金防范这些不常发生的事件。通常，它们能做的只是通过灾后复苏计划、保险计划和业务连续计划来减轻影响。然而，高绩效企业就擅于管理这种意外事件，它们能比对手更快找到应对手段，并快速反弹。沃尔玛公司在自然灾害面前维持业务正常有序的能力已经广为人知。这家零售业巨头在经过一次次飓风和其他严重事件之后，历史性地赢得了它的市场份额，因为它具备从瞬间爆发的动荡中重建，然后迅速恢复供应链并重新开业的能力。正是由

5、于这种能力，在一切停止运转的风暴区域里，沃尔玛成为第一家或者就是惟一一家还能营运的商家，它所面临的商机不言而喻。创造了高风险承担能力的公司能够以协调一致、整合的方式减轻负面事件的影响，加速公司的复苏，从而处置好他们的财务、运营和管理资源。在经济和市场混乱之中,它们能处在更好的位置，发现并掌握先机。了解风险管理当企业的风险承担能力和风险管理能力达到有效平衡时，就具备了获利的可观潜力。如果想充分开发风险承担能力，企业需要对风险有更为动态的认识，即发现机遇而不只是关注潜在的负面影响。提高辨识机遇增长的能力，这正是风险承担能力可以帮助企

6、业超越其他竞争对手之处。如果没有一定的“风险偏好”,公司就不会成长。所谓“风险偏好”就是公司在执行其战略计划时明确它可以接受的所有风险的总量和类型。公司会在其风险偏好声明中明确承认自己将暴露在哪些不常发生的、难以预测的、后果严重的负面事件面前。与按照传统风险分析能够回答的问题相比，现在公司必须能够更有效地回答的问题就是，风险偏好是否与他们的风险承担能力刚好匹配？当一家公司从风险/回报角度优化它的投资组合之时,当它能够在其价值创造活动中将所有可用资源都善尽其用，而又留有足够比例的储备资源以消化冲击的时候，我们就可以说它的风险承担能

7、力与风险偏好达到了平衡。事实上，风险偏好与风险承担能力是同一枚硬币的两面。风险偏好就是接受自己会面临不确定事件的意愿，风险承担能力就是自己拥有的、能够应对所面临突发事件的风险调控能力。如果风险承担能力大于风险偏好，那么公司就会失掉机遇，手握巨资却不能让其生钱。当一个企业的风险偏好大于其风险承担能力时，它要么在战略上过度扩张，要么无法实现其战略目标。在这种情形下，公司的战略规划或运营方式都不能持久，财务表现因此而直接受损。由于表现脆弱，竞争对手会竞相攻击它。因此，企业面临的战略挑战在于如何让这两个要素达到平衡，尤其是在既存在较大的

8、市场不确定性但相对市场机遇也更大的环境中。在風險偏好和風險管理能力之間取得平衡，企業就能更好地保護自己，並獲得新的市場機遇。對於非金融企業來說，在風險和績效管理領域運用“風險承擔能力”這一概念是一種創新。它可以衡量一傢公司的韌性和靈活性一既能評估它抓住新機遇的能