票据抗辩的概念分析

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1、票据抗辩可从抗辩行为和抗辩权两方而来考查。票据抗辩权是票据法赋予票据抗辩人对抗持票人付款请求权和追索权的权利;抗辩行为是票据抗辩人实现票据抗辩权的行为和过程。抗辩行为可以表现在诉讼外（民事法律行为或非民事法律行为），也可以表现在诉讼中（民事诉讼行为）。票据抗辩权和票据抗辩行为互为表里，是辩证的统一，理解票据抗辩必须对票据抗辩行为和抗辩权进行全面分析。一、传统票据抗辩概念之缺陷在论及票据抗辩时，学者多从民事法律行为的角度来界定。比如，台湾学者多丄张“票据之抗辩者乃票据债务人提出合法之事山，以拒绝票据权利人行使权利之行为也。”[]或“票据抗辩者，乃票据债务人，对于票

2、据债权人之请求，得提出实体法上Z事由抗辩，而拒绝履行Z谓。”[]我国大陆学者亦有此认识，“票据债务人对于票据债权人提出的请求（请求权），提岀某种合法的事由而予以拒绝，称为票据抗辩。”[]单纯从法律行为的角度界定票据抗辩，不难得出如下结论：1.票据抗辩的行为人是票据债务人;2.票据抗辩的行为对象是票据债权人3抗辩事山是合法事山，即符合票据法规定的事山;4.票据抗辩是一种对抗行为，即票据债务人基于法定事山，对抗票据债权人的付款请求权和追索权，拒绝履行票据债务的行为。我国的票据法完全采纳了这种观点，从法律行为的角度对票据抗辩做岀了立法解释。其第13条第3款规定，“票据

3、法上所称的抗辩是指票据债务人根据本法规定对票据债权人拒绝履行义务的行为”。这一概念实际上存在两大漏洞。首先，其仅对票据抗辩行为进行了概念界定，而没冇直接对票据抗辩权进行定义。票据抗辩行为的法律依据在于抗辩人享有抗辩权。抗辩权和抗辩行为是“'源’与’流’、’本’与’末'的关系。没有对票拥抗辩权的概念界定，就不能正确理解票拥抗辩行为的合法性及其合理性，也就不会架构起完善的票据法权利体系。”其次，将抗辩人与票据债务人等同，抗辩对彖•票据债权人等同，未能包含所有票据抗辩的情况。因为在票据流转实践中，抗辩人可能并不仅仅是票据•债务人，他也可能是无票据义务Z人。比如出票系伪

4、造的票据。此种情况下，票而上记载的出票人系被伪造人，其根本无付款义务，因此当他行使抗辩权时就不会具有票据债务人的身份。再者，抗辩对象也不可能是单一的票据债权人。因为把合法的持票人称为票据债权人木无可厚非，但把非法的持票人也纳入票据债权人却让人匪夷所思。比如，以欺诈、盗窃或胁迫方式取得票据的持票人根本不可能票据债权人，但却可以成为抗辩对象。另外如无效票据，当有关票据欠缺票据法上所规定的绝对必耍记载事项时，则口始就没有发生票据法上所规定的权利，有关的持票人也就不可能称为票据债权人；同时，与其相对应的其他当事人也就不可能成为对其负有义务的票据债务人。由此可知，单纯从民

5、事法律行为的角度理解票据抗辩有失偏颇，容易产生以偏概全的现象。二、票据抗辩行为的分析从我国民法角度讲，民事法律行为是当事人设立、变更、终止民事法律关系的合法行为。因此，从民事法律行为为出发点阐释票据抗辩，焦点当然会放在“变更、终止”民事法律关系上。票据权利义务关系是一种特殊的民爭法律关系，由于票据抗辩町以理解为“变更、终止”票据法律关系，所以在这一层关系屮发生的票据抗辩理所当然会引起人们的注意，而不存在票据权利义务关系的当事人Z间发生的票据抗辩则会被忽视。这就是前述学者们为什么只强调抗辩人是票据债务人，抗辩对象是票据债权人——因为两者之间存在票据关系这一民事法律

6、关系，而忽视了两者都存在非票据当事人的情况——因为两者之间不存在票据关系这一民事法律关系。当然，有学者也认识到票据抗辩对象包括持有票据但不享有票拥权利之人。如“票据Z抗辩云者，指票据债务人面对执票人Z请求或主张，得据以拒绝其请求或主张Z谓。”这里的执票人就包含了票据债权人和持有票据但无票据权利之人，但是其仍未概折出票据抗辩人还包扌舌无票据义务之人的特殊情形，所以难免有失精确。总之，为克服前述票据抗辩定义之漏洞，止确理解票据抗辩，须跳出民事法律关系的束缚來考察票据抗辩行为，以正本清源。不可否认某些票据抗辩行为是民爭法律行为。但不能因为如此，就从民帝法律关系的当事人

7、去探讨票据抗辩，应该认识到不存在票据法律关系的人之间也存在票据抗辩这一不容忽视的巫要爭实。因此票据抗辩行为的内容要素应该包括：1.票据抗辩的行为人是票据债务人或无票据义务之人（可以概括为“被请求人”，即被请求支付票据金额和相关费用的人）；2.票据抗辩的行为对象是票据债权人或虽持有票据但不享有票据债权的特定人（可以概括为“持票人”）；3•实施票据抗辩行为须具备法定爭由;4.抗辩行为是对抗票据付款请求权和追索权的行为;5.抗辩行为人实施票据抗辩行为是为了实现票据抗辩权，维护。己的合法权益。由上述分析可知，票据抗辩行为根据其是否可归属丁・民事法律行为之范畴,可划分为民

8、事法律抗辩行为和非民事法