山西将对小额贷款公司展开大规模现场检查

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1、为进一步加强全省小额贷款公司的监督管理，促进行业健康和可持续发展，3月23日，从我省召开的全省小额贷款公司现场检查工作会上获悉，按照我省对小额贷款公司规范发展、金融风险防范和查处非法集资等工作的要求，我省将从4月9日至5月底，对全省小额贷款公司开展一次大规模的现场检查，对于不规范的小额贷款公司，一律剔除。严格筛选”在前期各市小额贷款公司合规性检查的基础上，根据筛选指标，并结合地区分布筛选出具有不同代表性的150家小额贷款公司，进行现场检查。“省金融办主任郭保民介绍。据介绍，我省小额贷款公司发展迅猛,由2005

2、年的两家发展到目前的533家，占到全国4224家的12・4%。此次150家的确定有12项筛选指标，具体来看，去年□月8日前审批的所有小额贷款公司，在批复之日起半年未开展业务的；存在吸收公众存款或变相吸收公众存款的、非法集资的、资本抽逃等现象行为的；违反贷款利率政策，扰乱金融秩序的，存在高利贷行为的；贷款集中度高，存在有向房地产或国家产业政策明令禁止、限制发展的行业或面临淘汰的产品生产企业发放贷款现象的；超比例放贷现象严重的，或超过其资本净额5%以上的贷款；有无跨区域经营业务的现象；涉嫌洗钱、暴力催债等违法行为

3、的；融入资金方式，特别是从非金融机构融入资金的，或者从银行业机构融入资金余额超过注册资本总额一半的；存在不良贷款的；检查高管人员任职资格审核程序，无违法犯罪和不良信用记录的;审核各类中介有无资质、且出具的法律或会计财务等意见是否合规、真实有效；报送主管部门等资料是否及时且真实。齐抓共管“此次检查采取由省小额贷款公司联席会议成员单位负责人带队，各市主管部门参加，律师事务所、评级机构等外部机构具体检查的现场检查方式。"省金融办副主任竟晖强调。此次，由省金融办牵头省公安厅、省工商局、人行太原中心支行、山西银监局等部

4、门组成的省小额贷款公司联席会议，又专门成立省小额贷款公司现场检查工作领导组。会议要求，联席会议成员单位要依法履职,综合执法，共同防范和化解小额贷款公司的经营风险。各市小额贷款公司主管部门要根据前期自查情况，充分掌握本辖区风险状况,收集整理小额贷款公司规范的规章、制度、办法等与检查有关的材料，备检查组调阅。同时，委托山西中略律师事务所、联合信用管理有限公司山西分公司作为第三方独立专业机构，聘用有资质的律师及注册会计师,客观、公正的对小额贷款公司合规经营和风险管控情况进行专业评价。中介检査人员要充分发挥专业水平，

5、高效专业的完成，为检查定性提供有力依据和法律支持。防范风险“通过大规模检查，摸清底数，掌握全省小额贷款公司发展状况；扶优汰劣，打击非法经营活动，消除地方金融风险；规范全省小额贷款公司从业行为，进行电子化备案管理，提升非现场监管水平「郭保民强调。此次检查内容为五大类：资本结构，主要检查股东资格、股权结构的合理性、出资及稳定性情况；公司治理，主要检查股东、董事、监事和经理等任职资格、权责分工及议事、决策机制等情况；经营决策，主要检查公司经营管理模式、风险控制、决策程序、内控制度等情况；贷款情况，主要检查贷款状况和

6、贷款质量情况；财务状况，主要检查小额贷款公司财务会计的规范性、合规性等情况。检查中，将严肃检查纪律，严格按照检查程序,严格按照检查权限处理检查结果O