小额贷款公司现场检查方案

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1、附件1：小额贷款公司基本情况调查表小额贷款公司名称及地址：名称：县小额贷款股份有限公司；地址：县双灵路1号御景园。批准开业日期：年11月7日工商登记日期：年11月11日开业批复文号：桂金办函〔〕925号工商营业执照号：（企）832（1-1）核准业务经营范围：办理各项小额贷款业务；办理小企业发展、管理财务与咨询业务，其他经自治区金融办批准的业务。年及2012年上半年业务经营和风险控制情况（另页附简要报告）是否受过税务、工商等其他部门的处罚无高级管理人员情况：姓名性别年龄学历职务任职时间分管部门持证情况男44大专董事长暂无男44大专总经理公司

2、全面工作暂无男38大专副总经理信贷暂无高管情况：共3人，持证0人。员工总数：共8人，其中财务2人，信贷2人，风控1人。主要内设部门和职责分工：主要内设部门名称部门负责人主要职责信贷部周野信贷经营及管理风险部汤军林贷款风险管理财务部李俞明公司财务管理办公室朱琳办公室相关业务下设分支机构（或营业网点）：共0个分支机构（网点）名称分支机构（网点）住址主要负责人4附件2：　金融办现场检查通知书金融办检年号小额贷款公司：兹指派下列人员于年月日，对你公司进行现场检查，检查期暂定为日，必要时可顺延。检查范围和内容主要是：请予积极配合，做好有关资料的准备

3、，并提供必要的工作条件。检查组组长：主查人：检查组成员：特此通知年月日附件3：4现场检查进场会谈记录被检查公司县小额贷款股份有限公司主谈人会谈地点会议室会谈时间.08.24检查组成员、方浩被检查单位主要负责人及职务职务：总经理其他人员文雪松、周野、李俞明会谈内容记录：大家好！按照区金融办《关于开展2012年广西小额贷款公司现场检查的通知》要求，今天市金融办检查组到贵公司进行现场检查，目的是加强对小贷公司的监督管理，促进小额公司的持续健康发展。请公司配合检查。：欢迎市金融办检查组来到我公司，我公司成立于年11月，注册资金4000万元。公司各

4、项开业手续齐全，截至2012年6月，共发放贷款82笔，累计7356.5万元，贷款余额3974.5万元，单笔贷款最高200万元，最低3万元。为缓解各类中小企业，个体工商户和三农融资难作出了一定贡献。我公司建立了完善的内控制度并严格执行，以保证公司的合规治理，严格按照《广西小贷公司管理办法》进行运营，加强对贷款发放的审查和风险的控制，以保证贷款发放的安全性、效益性和流动性。作为县第一家小贷公司，在经营过程中难免遇到一些问题，我公司将不断向同行学习，提高从业人员业务能力，进一步健全各项制度并贯彻落实到位，切实加强风险防范，服务我县经济发展。同时

5、希望金融办对我公司的经营和发展多提意见和建议。检查组代表签字被检查单位代表签字记录人：年月日4附件4：现场检查调阅资料清单被检查公司：县小额贷款股份有限公司序号调阅资料名称数量资料日期调阅日期调阅人签名归还日期收回人签名1、开业批复、经营许可证、营业执照等5年11月2012.08.242012.08.252、公司相关内控制度5年11月2012.08.242012.08.253、公司1-6月财务报表、会计凭证、银行对账单102012年1-6月2012.08.242012.08.254、公司贷款台账及清单12012年6月2012.08.242

6、012.08.255、贷款金额200万档案资料52012年1-6月2012.08.242012.08.256、贷款金额50万档案资料32012年1-6月2012.08.242012.08.257、贷款金额10万元以下档案资料52012年1-6月2012.08.242012.08.25注：本表一式两份，一份检查组留存，一份被查公司留存。4附件5：现场检查询问调查笔录编号：询问事由小贷公司内控制度是否健全、合理、业务是否合规、财务是否真实被询问人单位及职务县小额贷款股份有限公司总经理询问人、方浩询问地点公司会议室询问时间2012.08.24询

7、问记录路：公司内控制度是否健全？廖：按要求建立了必要的财务、业务管理制度、风险控制制度等制度，制定了严格的信贷业务操作流程。路：公司的财务数据是否真实？廖：我公司的财务制度是执行《金融企业财务规则》，按章纳税，未出现账外经营等情况，但由于小贷公司目前没有统一的会计核算办法，科目设置存在不足。路：贷款发放是否有违规行为？廖：我公司坚持“小额、分散”原则，单笔贷款未超过资本净额的5%，利率没突破上下限，没有擅自开展其他业务。询问人签名被询问人签名记录人：日期：年月日12附件6：现场检查工作底稿编号：被检查公司名称：县小额贷款股份有限公司检查日

8、期：2012年8月24日-25日检查人员：、方浩复核人员：检查项目：检查小贷公司内控制度、业务合规性和财务真实性检查过程和事实评价：本次现场检查按照《通知》要求，对县小额贷款股份有限公司的内控