资产管理公司相关资料[资本运营管理]

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1、资金管理公司九大服务领域—、现金管理企业现金管理是指对企业现金流进行有效的预测、监控及管理，包括：以最合理的成本增加可用现金头寸，避免流动性赤字；降低和控制交易风险；建立理想的现金余额并集约化配置现金资源；优化现金（债务）的投融资；控制跨境现金流等。银行现金管理服务从上述各个方面满足客户需求，帮助企业增加价值、实现效益最大化。1、业务发展背景交通银行十分重视现金管理服务领域的客户需求挖掘、业务发展规划、产品功能开发，并在【T基础平台建设等方面投入了大量资源，以增强产品性能及服务水平。2006年，交通银行推出了以蕴通账户为核心的

2、新版现金管理系列产品，并借助于企业网银.银企直联等电子渠道及银行柜面渠道，为企业客户提供多功能、高效率、专业化的现金管理服务。2、业务功能及特点描述交通银行现金管理系列产品提供个性化定制功能，协助企业科学合理地管理账户和流动资金头寸，高效归集、调剂内部资金，加强资金保值增值，提高资金流动性、提升财务管理水平；实现企业集团财务集中管理，达成企业资金流动性与盈利性的统一。3、主要涵盖产品以蕴通账户为核心的全方位现金管理服务产品，包括：组合账户人民币现金池外币现金池票据池流动资金投资收付款服务现金管理合作4、银行合作展望交通银行现金

3、管理业务将能加快企业资金流和信息流速度，提高资金使用效率，降低资金使用成本等财务费用。交通银行致力于与企业的密切合作，为企业提供更多符合个性化需求的服务方案和产品。二、贸易服务贸易服务包括国际和国内贸易结算及融资。贸易结算是银行为企业提供企业在一个国家（地区）与见一个国家（地区）之间进行商品和劳务的交换时所需的金融需要，包括资金结算、信用证、托收、保理等服务。贸易融资是指在企业间的交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产为企业提供的融资服务。1、业务发展背景中国近些年的进出□总额不断增加

4、，已经位列贸易大国前三甲，对外贸易的活跃性决定了贸易融资的市场容量和潜力。随着中国经济对外依存度的日益趋高，贸易型企业对银行服务的需求日益复合化，银行越来越致力于各类贸易服务手段及产品的创新，以应对企业需求的不断更新与扩张。2、业务功能及特点描述交通银行与遍及全球103个国家的1706家银行建有代理行关系，能有效的提供一系列跨境贸易结算及融资服务，促成企业贸易成功。随着贸易型企业的不断成长和规模扩张,企业融资需求日益增强，交通银行的贸易服务方式也在不断推陈出新，更注重于贴合客户个性化需求，度身定制综合性服务方案，更好的满足企业

5、的多重需要。各类贸易结算及融资产品可帮助企业缩短资金回笼周期，有效的改善财务状况，降低财务成本。3、主要涵盖产品银行贸易服务包含了国内和国际贸易结算服务和贸易项下的融资服务。其中国内贸易结算包括开立商业汇票、国内信用证等；进□贸易结算有汇出汇款、开立信用证、进□代收、进□保理等；出□结算包括汇入汇款、信用证通知、出□议付、出□托收、出□保理。国内贸易融资涵盖了国内保理、国内打包贷款等；国际贸易融资包括打包贷款、出□押汇、出□托收融资、出□发票融资、出□保理融资、进□押汇、进□代收融资、进□汇出款融资、进□保理等。4、银行合作展

6、望目前，越来越多的企业因扩大经营规模而涉足贸易，而短期内相关经验又跟不上，为此,交通银行正凭借自身在网络和信息等方面独具的专业优势，逐步向“客户导向”模式转变，以客户需求为先导不新进行产品创新，突破传统的服务方式，结合了更多的服务手段，以求更好地契合客户的新需求，稳健银企关系。三、投资银行投资银行业务是指帮助客户发行债务融资工具或权益性产品进行直接融资，并提供与资本市场相关的资产管理、财务顾问与咨询服务的业务。1、业务发展背景随着国内外资本市场迅速发展，企业的直接融资比重提高，对银行传统存贷款结算以外的创新业务提出要求。商业银

7、行同业纷纷加大在投资银行业务领域的投入,在债券融资、重组并购顾冋、结构化融资等投行业务领域均突破传统的银行服务方式，通过投行业务具体产品满足企业的多元化需求。2、业务功能及特点描述交通银行投资银行业务在传统银行存贷款的基础上以创新方式能更好地满足企业投融资需求，通过服务手段的不新创新、机构间的通力合作，设计贴合企业个性化需求的组合服务方案，帮助企业获得合适的融资方式，提高融资效率，降低融资成本。3、主要涵盖产品交通银行投资银行产品线丰富，借助于银行在信息、如识、人才、产品、渠道等方面独有的综合专业优势，为企业提供包括财务投融资

8、在内的各项咨询与服务。主要包括各类债务融资产品：短期融资券(CP)主承销业务、中期票据(MTN)主承销业务、金融债主承销业务、公司债及企业债配套服务、资产支持票据(ABCP/ABMTN)等其它创新类债务融资产品等；各类权益融资产品：赴港上市保荐及配套业务、境内IPO保荐及配套