现金管理试题

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1、现金管理业务一、判断题1、本行收付业务是指营业机构运用核心操作系统，为存款人办理本机构开户的结算账户间以及本机构开户的结算账户与跨系统账户间的收付款结算业务。答案：对2、只要营业机构现金量充足，大额取现可不必预约。答案：错3、营业机构人民币单位银行结算账户通存通兑业务功能有开通和不开通两种选择。答案：对4、柜员办理人民币结算业务时，接柜柜员负责原始凭证的审查，会计主管是办理业务的第一责任人。答案：错5、柜员应按规定进行现金交接，严格执行“一日三碰库”的原则。答案：对6、各行部须严格遵循大额现金审

2、批制度，各级审批人员可将其权限转交下级审批人员。答案：错7、实行社会押运时必须对解款员进行身份认证。答案：对8、对一次性取款5万元（含）以上的业务须对取款人及存折（卡）本人的身份证件进行识别、留存、登记。答案：对9、尾箱柜员之间现金调拔手续同尾箱与大库柜员现金调拔手续。答案：对10、各级行部的行长、主管行长、会计主管不可直接对本级库查库。答案：错二、单选题1、受理单位银行结算账户现金存入业务时，不必审核（D）oA.现金缴款单账号、户名是否正确B.现金缴款单各联次大小写是否正确C.收款人账号是否本

3、行开立的账号D.款项来源。2、受理对公客户现金付款业务时，下列说法错误的是（C）oA.审核付款人账号是否为本行开立的账号B.审核印鉴与预留银行印鉴是否一致C.收款人为个人的，不必提交个人身份证件D.大额取现的应经有权人审批3、人民币单位结算账户必须严格遵循（A）原则。A.谁办理，谁负责B.真实性C.准确性D.完整性4、柜员办理人民币单位银行结算业务时，（C）办理业务的第一责任人。A.会计主管B.复核员C.接柜柜员D.主管行长5、办理业务发现假币，rti（b）名以上持反假资格证的柜员当面予以收缴。

4、A.1名B.2名C.3名D.4名6、如遇紧急情况“个人身份识别系统"无法正常使用，双方持（C）验明身份。A.身份证B单位工作证C.押运应急认证卡D.书面资料和照片模板7、网点上缴现金时，由（D）审批签字后向中心库发出调款预约。A.大库柜员B.主管行长C.主管副行长D.会计主管8、网点现金不足取现时，清算中心开具三联现金调拨单，审批后加盖（C）及个人名章交清算中心记账员。A.业务清讫B•调款专用章C・现金调拨专用章D.业务专章三、多选题1、受理对公业务现金存入时，审核要点有（ABCD）。A.现金缴

5、款单账号、户名是否正确B.现金缴款单大小写金额是否正确C.收款人账号是否本行开立的账号D.核对现金实物与现金交款单是否相符2、受理对公客户现金付款业务时，审核要点有（ABD）oA.付款人账号是否为本行开立的账号B.印鉴与预留银行印鉴是否一致C.收款人为个人，不必提交个人身份证件D.大额取现应审核是否经有权人审批3、受理对公客户转账收款业务时，审核的要点有（AB）oA.收款人的全称是否正确B.收款账号是否为本行开立的账号C.印鉴与预留银行印鉴是否一致D.付款人账号是否为本行开立的账号4、受理对公客

6、户转账付款业务时，审核的要点有（ABD）。A.转账支票、进账单的要素填写是正确B.转账支票、进账单的期限是否符合规定C.收款人账号应为本行开立的账号D.付款人账号应为木行开立的账号5、允许办理人民币单位银行结算账户通存通兑的业务种类有（ABC）oA.现金业务B.转账业务C.汇兑业务D.贷款业务6、柜员对开户单位的现金收付业务须认真审核的内容包括（ABC）oA合法性B合规性C是否违规超范围取现D合理性7、上缴现金要符合（ABCD）的基本要求。A点准、挑净B墩齐C捆紧D盖章清楚8、押运公司解款员到达

7、网点后，经（ABCD）后，才能打开通勤门让其进入。A递入身份识别卡及证件B柜员取出并双人认证C对照证件D对照“照片模板”9、柜员口终轧账的基本操作有（ABD）。A柜员清点核对现金和空白重要凭证账实相符B现金换人清点核对C会计主管负责将现金凭证装箱、加锁D进行机构轧账及签退10、午间停止营业柜员（或中途离开网点）轧账时，柜员须经（AC）操作。A对钱箱实有现金清点B设置待启用状态C轧账D核对重要凭证柜员及柜员权限卡管理办法一、判断题1、柜员代码是柜员业务操作的重要依据，具有重要性和唯一性。答案：对2

8、、柜员代码长度为6位，市总行统一分配，与工号一一对应。答案：错3、柜员代码在发生行间调动时，可以改变，由总行中心管理员重新设置。答案：错4、柜员密码长度为6-10位，对密码为同一个数字的，系统不予认可。答案：对5、柜员密码遗忘，经会计主管同意后可自行修改。答案：错6、柜员权限卡是业务人员在办理业务时必须持有的，表明、控制其业务处理权限范围的磁卡。答案：对7、每个柜员只能持有一张权限卡。答案：对8、柜员持有的权限卡上写有柜员代码、业务权限及柜员密码信息。答案：错9、丢失后又找到的柜员卡视同作废卡处