银行分行大库岗位责任书

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1、XX银行分行大库岗位责任书一、岗位描述：一行一库是我行为防范业务风险和操作风险，加强内部控制，减少环节，节约成本，合理安排库存限额和统筹调度资金，提高现金抵用率而制定的一种库存现金管理制度。一行一库岗每日营业结束时将所有柜员尾箱中的人民币及外币现金全部收缴，纳入大库库存后，其他柜员现金尾箱结清为零，一个营业网点只留有一个大库尾箱的管理模式。二、岗位职责（一）、一行一库岗位人员必须严格按照《XX银行会计出纳操作及运行管理制度规范》、《银行分行营业网点现金库存限额管理办法》执行。（二）、每日营业开始，负责将前日收缴的现金

2、封包分配给柜员；估算当日支行现金用量，将超出限额部分本外币上缴分行库管员；日间根据前台柜员业务需要随时解调款；日终将所有柜员现金尾中的本外币全部收缴。（三）、负责收缴、清点柜员上缴的残损人民币，将整理后的成把残损人民币上缴。（四）、大库轮休前后，应向固定柜员做好库箱的交接工作。三、岗位相关业务流程及风险点控制：操作流程：（一）、正常工作日营业结束的操作流程：柜员上缴的成捆现金（符合“五好”钱捆要求），大库须点清大数、卡把后直接交接。成把的钞券，通过不拆把点钞机进行张数的清点，清点无误后交接，由柜员在综合业务系统中发起

3、“柜员间现金调拨”或“柜员上缴现金”交易，大库核对币种金额，输入密码进行账务处理。（成捆、成把的现钞中发现假钞，由封签或腰条上签章的柜员负责）。（二）、正常工作日次日营业前准备1、大库的库箱由现金区主管岗负责会同。在开箱时应检查库箱的锁具是否完好，库箱封签是否完好，有无启封的痕迹。在检查无误后，由大库与现金区主管岗一起揭开库箱封签，打开锁具。2、库箱打开后，检查内袋封签是否完好，无误后将现金从库箱中全部取出放置于桌面上（在摄录像监控范围内），由会同人员对现金进行清点并按实计数，大库同时进行计数；无误后再进行另一币种现

4、金的清点工作，直至所有币种的现金清点完毕，清点完毕后由大库将现金放入库箱中。（三）、大库与柜员的现金交接方式：1、根据柜面业务情况，交接一定的成捆或成把券给柜员，由大库在综合业务系统中发起“柜员间现金调拨”或“柜员领用现金”交易进行账务处理。2、柜员应检查现金无误后在摄录像监控下拆封签，并当场清点，清点后如有疑问，立即向现金区主管理岗报告，由现金区主管岗负责处理。3、大库库箱双人会同装封箱操作总体要求：1）双人会同；2）在摄录像监控范围内；3）双人清点计数；4）由会同人员清点现金、空白重要凭证；5）未发生变动的，也要

5、会同清点；6）大库、会同人员应在“银行柜员轧帐单”指定位置上进行签章。（四）、反洗钱管理1、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。2、认真贯彻“了解你的客户”的原则。掌握真实信息，建立客户身份登记制度。3、按照中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的有关规定，对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。5、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中

6、有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应于当日录入反洗钱系统，对柜面受理业务过程中发现可疑交易采用人工采集方式通过反洗钱监测系统及时上报。6、保存和提供客户账户资料和交易记录。为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。7、保守反洗钱工作秘密。银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。8、坚持对所辖开户客

7、户进行反洗钱客户风险评级工作，且及时根据发现客户情况予以调整级别，便于反洗钱检测数据采集。（五）、认真做好客户身份识别及联网核查工作1、依据联网核查业务处理规定要求，对法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证的，应进行联网核查。2、根据《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《境内外汇账户管理规定》等要求，实行“客户身份登记制度”,核实所有申请本行提供金融服务的客户的身份，核对客户的真实身份信息，不为身份不明的客户提供金融服务。对客户身份识别资料按照有关规定留存且妥善保管。（六）、

8、熟知各类应急预案内容，熟练掌握各类消防器具使用方法，严格执行公安机关、上级行有关安全保卫及消防的规定，敏捷应对突发事件，严防犯罪分子抢劫活动和确保消防工作落到实处。（七）按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务,提