资源描述：
《我国优秀第三方财富管理机构比较研究及启示》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、我国优秀第三方财富管理机构比较研究及启示［摘要］综合国内优秀的财富管理机构战略定位、目标客户、业务范围展开分析发现：在战略定位方面，财富管理机构均将自己的定位冠以行业首家、领先、卓越、权威等；在目标客户方面，财富管理机构的目标客户大都为高端、高净值客户；在业务范围方面，主要包括资本市场的常见理财、投资产品，并进行产品的筛选以及客户的资产配置。H前，国内财富管理机构，还没冇专门针对超高净值人群提供财富管理的第三方理财机构，这为新型财富管理创造了机遇，但也提出了挑战。财富管理机构应从差异性入手，以品牌化、
2、专业化和强化客户经理服务为要点，开拓新型财富管理业务，寻找新的业务支点，开辟新型财富管理之道。［关键词］财富管理；第三方机构；比较研究；启示［中图分类号］F470［文献标识码］AComparativeResearchonExcellentThird-PartyWealthManagementOrganizationsinChinaandtheEnlighteninentLUANGuiqin,JIWei,ZHOUWenyuAbstract:Analyzingthestrategicpositioning
3、,targetcustomersandbusinessscopeofexcel1entdomesticwealthmanagementorganizations,wefindthatintermsofstrategicpositioning,wealthmanagementorganizationspositionthemselvesasthefirstintheindustry,lead,excellenceandauthority;inregardtotargetcustomers,theirta
4、rgetcustomersaremostlyhigh-endandhigh-net-worthdients;withrespecttobusinessscope,therearecommonfinancialmanagement,investmentproductsinthecapitaimarket,productselectionandassetallocationofcustomers.Atpresent,thedomesticwealthmanagementorganizationsprovi
5、denothird-partyfinancialinstitutionstohigh-net~worthdients,whichnotonlycreateopportunitiesfornewwealthmanagement,butalsoputforwardchallenges・Wealthmanagingagenciesshouldstartfromthedifference,takebranding,specializationandstrengtheningserviceofcustomerm
6、anagersasthekeypoints,openupanewwealthmanagementbusiness,lookfornewbusinessfulcrumanddevelopnewwaysofwealthmanagement.Keywords:wealthmanagement,third-partyorganization,comparativeresearch,enlightenment2011年建设银行及波士顿咨询公司联合发布《中国财富管理市场》报告，指出中国财富管理市场保持强劲增长，至
7、2012年底，全国个人拥有的可投资资产总额预计达到62万亿人民币，高净值家庭总数将达到121万户。其中，35%高净值家庭集中在北京、上海和广东。在美国最大风险投资Z—红杉资本宣布注资诺亚财富Z后的短短四年间，第三方理财行业发展迅速，多家第三方独立财富管理机构迅速兴起,纷纷瞄准中国逐渐庞大的高净值人群。在证券投资业有一句话是“当发现一种方法有效时，此时已经无效”，那么在第三方财富管理机构数量逐渐增多的情况下，唯有创新型机构才能在风云变幻的时代以“不变”应万变,“不变”即为创新型、差异化的思维方式不变。因
8、此，冇必要对目前现冇国内优秀财富管理机构的定位、目标客户、业务范围进行研究、梳理，以开辟新型财富管理Z道。二、国内优秀的财富管理机构现状我们根据现有可查资料，将国内优秀的第三方财富管理机构的战略定位、目标客户、业务范围资料整理如下表：三、比较研究综合国内优秀的财富管理机构战略定位、目标客户、业务范围，我们从以下几点展开分析：一是从战略定位方面，上述财富管理机构均将自己的定位冠以行业首家、领先、卓越、权威等，英中，利得财富除定位外，还提出公司发展的愿景，即
