《公共基础》(考点版)

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1、第1章中国银行业概况-＞中央银行.监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行（PBC）（1）大事记（时间:事件）1948年:成立1995年3月I8H：笫8屈全国人民代表大会笫3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。2003年12月27H：修订了《中国人民银行法辭第二条规定“中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险.维护金融稳定2005年8月10日:中国人民银行上海总部成立（2）职能演变过程1948-1984年：同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商倍

2、贷和储褂业务的职能自1984.01.01起：专门行便中央银行职能2003年：对银行业金融机构的监管职责由银监会行便。（3）主熨职责（《中国人民银行法》第四条规定）：发布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3、国务院规定的其他职责：4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通：6■监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;7、实施外汇管理，监督管理俶行间外汇市场；8、监督管理黄金市场：9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10、经理国库；11＞维护支付.清算系统

3、的正常运行；12、负责金融业的统计.调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的加金监测。2、监管机构——中国银行业监督管理委员会（CBRC）（1）大事记（时间：爭件）2003年4月：成立2003年12月27BI：第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》,并自2004年2月1日起正式施行。2006年10月31BI：第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案,并自2007年1月日起施行。（2）监管范围第二条规定：对全国银行业金融机

4、构及具业务活动监侈管理•本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的箭业很行■城市倍用合作社、农村信用合作祉等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投负公司、财务公司.金融租赁公司及经H：他金融机构的监督管理也适用木法规定。（3）监管职责：1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、MW0;2、依照法律、行政法规制定银行业金魅机构的审愼经营规则；3、开展与很行业监侈管理有关的国际交流、合作活动：4、对银行业自律组织的活动进行指导和监漕；5、负责国有

5、重点银行业金竝机构监爭会的日常管理工作；6、承办国务院交办的其他爭项：7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更.终止及业务范围：8、对幄行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理：9、对银行业金燉机构的业务活动及其风险状况进行菲现场监管，建立做行业金启机构监督管理信息系统，分析、评价俶行业金启机构的风险状况；10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；11＞负贵统…编制全国锲行业金弦机构的统计数瞅报畐并按照国家有关规定予以公布：12

6、、对银行业金融机构实行并表监督管理：13、会同有关部门建立银行业突发事件处迓制度，制定俶行业突发事件处逊预案，明确处迓机构和人员及其职贵.处置措施和处迓程序，及时、有效地处迓银行业突发事件；14、对已经或可能发生信用危机，严重彩响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构.OI;15、对有违法经营.经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销：16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及人工作人员以及关联行为人的账户予以查训，对涉嫌转移或隐匿违法资金的巾请司法机关予以冻结；17、对擅自设立報行业金融机构或非法从事

7、银行业金融机构业务活动予以取缔。（4）监管理念：1•管风险、2•管法人、3•管内控、4•提高透明度（5）监管目标（4个）一是通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；二是通过审慎有效的监管，増进市场信心；三是通过宣传教育工作和相关倍息披露，増进公众对现代金融的了解：四是努力减少金融犯罪。（6）监管标准（6条）一是能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新；二是努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力；三是对各类监管权限妆到科学合理，监管者耍有所为，有所不为，减少一切不必耍的限制；四是为金融W场上的公平竞争创造环

8、境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争；五是对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制；六是高效.节约地便用一切监管员源，做到权为民所用、情为民所系.利为民所谋。（7）监管措施（5个）一是市场准入（包括机构准入、业务准入和商级管理人员准入）；二是菲现场监管；三是现场检查：四是监管谈话；五是信息披霜监管