互联网政策的研究——监管政策

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1、互联网政策的研究一一监管政策(注:红颜色代表可以做的,黄颜色代表不可以做的)1•众筹1)模式:•募捐式众筹般以公益性为主题,项廿发起人以特定的公益廿的为廿标;•奖励式或预售式众筹一一项口的支持者得到的回报是非金融性回报,如纪念性礼品或实物;•借贷式众筹一一通过众筹平台发布借款项目,并承诺对支持者进行述款付息;•股权式众筹——投资者可以按照投资额获得对应的股权份额,进而获得项冃公司未來获得成功后的收入或利润共享。•回报众筹是投资者对于项口或者公司进行投资,获取产品或者服务。典型代表为Kickstarter、IndiegogOo2)监管机制

2、一、股权众筹法律依据:中国证券业协会2014年12月18日《股权众筹融资管理办法(试行)》第六条【备案登记】股权众筹平台应当在证券业协会备案登记,并中请成为证券业I■办会会员。证券业协会为股权众筹平台办理备案登记不构成对股权众筹平台内控水平、持续合规情况的认可,不作为对客户资金安全的保证。①第七条【平台准入】股权众筹平台应当具备下列条件:(-)在中华人民共和国境内依法设立的公司或合伙企业;(二)净资产不低于500万元人民币;(三)有与开展私募股权众筹融资相适应的专业人员,具有3年以上金融或者信息技术行业从业经历的高级管理人员不少于2人;

3、(四)有合法的互联网平台及其他技术设施;(五)有完善的业务管理制度;(六)证券业I■办会规定的其他条件。②第八条【平台职责】股权众筹平台应当履行下列职责:(一)勤勉尽责,督促投融资双方依法合规开展众筹融资活动、履行约定义务;(二)对投融资双方进行实名认证,对用户信息的真实性进行必要审核;(三)对融资项口的合法性进行必要审核;(四)采取措施防范欺诈行为,发现欺诈行为或其他损害投资者利益的情形,及时公告并终止相关众筹活动;(五)对募集期资金设立专户管理,证券业协会另有规定的,从其规定;(六)对投融资双方的信息、融资记录及投资者适当性管理等信

4、息及其他相关资料进行妥善保管,保管期限不得少于10年;(七)持续开展众筹融资知识普及和风险教育活动,并与投资者签订投资风险揭示书,确保投资者充分知悉投资风险;(八)按照证券业协会的要求报送股权众筹融资业务信息;(九)保守商业秘密和客户隐私,非因法定原因不得泄露融资者和投资者相关信息;(十)配合相关部门开展反洗钱工作;(十一)证券业I■办会规定的其他职责。①第九条【禁止行为】股权众筹平台:(-)通过本机构互联网平台为自身或关联方融资;(二)対众筹项口提供对外担保或进行股权代持;(三)提供股权或其他形式的有价证券的转让服务;(四)利用平台自

5、身优势获取投资机会或误导投资者;(五)向非实名注册用户宣传或推介融资项冃;(六)从事证券承销、投资顾问、资产管理等证券经营机构业务,具有相关业务资格的证券经营机构除外;(七)兼营个体网络借贷(即P2P网络借贷)或网络小额贷款业务;(八)采用恶意诋毁、贬损同行等不正当竞争手段;(九)法律法规和证券业协会规定禁止的其他行为。②第十六条【备案文件】股权众筹平台发生下列情形的,应当在5个工作日内向证券业协会报告:(一)备案事项发生变更;(二)股权众筹平台不再捉供私募股权众筹融资服务;(三)股权众筹平台因经营不善等原因出现重大经营风险;(四)股权

6、众筹平台或高级管理人员存在重大违法违规行为;(五)股权众筹平台因违规经营行为被起诉,包扌比涉嫌违反境内外证券、保险、期货、商品、财务或投资相关法律法规等行为;(六)股权众筹平台因商业欺诈行为被起诉,包括:错课保证、有误的报告、伪造、欺诈、错误处置资金和证券等行为;(七)股权众筹平台内部人员违反境内外证券、保险、期货、商甜、财务或投资相关法律法规行为。(八)证券业I■办会规定的其他情形。3)监管机制预测:盘点:股权众筹监管细则几大亮点提前知晓(2016年2W16R,中国电子商务研究中心)(-)对股权众筹的定义将明确。在证监会看来,众筹是在

7、线上的小额募集资金投向项目,不能满足“线上”、“小额”两个条件的机构都会被拒之门外。同时,对额度也冇“两头小”的限制,即融资人的单笔融资金额要小,投资人一年内或单笔的投资金额也要小。投资人如需进行大额投资,必须通过平台的合格认证。(―)对众筹网站的信息披露将会严格把控。披露融资项口吋,一般会披露融资项目简介、主体、融资计划、商业模式,但详细的信息只能披露给众筹平台的注册用户。投资者想要成为众筹平台的注册用户,必须捉交真实的身份信息等资料,众筹平台必须核实投资者的真实身份。(三)对平台的评级和评价制度将会细化。现在,冇些众筹平台上已经岀现

8、了所谓的专业人士对项口进行评价,一些跟投的人会根据评价作出投资的决策判断。但如果他们与融资人串通把价格抬高,就会提高投资人的投资风险,因此不能随意进行评价。(四)对众筹平台的资金托管将会有更明确规定。新规出

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