中国银行体系概况培训讲义

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1、第1讲：前言、第一章中国银行体系概况讲义前言　　一、关于教材的使用本课程授课使用的是银行业从业人员资格认证考试辅导教材——《公共基础》，2010年3月第一版。由中国银行业从业人员资格认证办公室编写，由中国金融出版社出版。根据考试主管部门要求，2010年下学期本课程的考试（应试）应使用2010年版本新教材。实际上，2010年上半年的考试已经使用了本教材。与2008年8月第一版即2009年的应试教材相比有些差异，但差异不大。二、新旧版本主要差异1.新教材总体变动：新教材最大的变动在于：取消了原教材大纲中对银行业务知识、银行业相关法律法

2、规、银行业从业人员职业操守三篇分别占60%、25%、15%的考试比重（或知识点）要求。此举对考生来讲意味着可能拓宽了考试的宽度，它客观上要求考生能够全面的理解和把握教材的重点、难点、知识点，考生需通读教材，才能准确能理解考试的范围和深度。对这一问题，建议考生引起足够重视。2.教材新增部分：其一，第四章第四节“内部控制”基本属于全新内容；该章第六节金融创新中，新增：金融创新概述。此部分中第三部分为原教材的第2个部分，由金融创新的客户利益保护改为金融创新与客户利益保护。其二，第六章第二节授信业务法律规定中，新增：贷款业务的法律基本要求

3、。将原内含3个方面扩充到4个方面。这一问题，应作为新旧教材中主要的差异内容来理解和消化。此外，将此部分中原隶属于贷款法人制度的内容删除，它仅作为一个独立内容保留了“贷款合同”。注意新增贷款业务的法律要求中，应熟知并真正理解《商业银行法》中有关贷款业务的基本规定，（实际上是商业银行法的第34条——42条），尤其是有关资产负债管理的相关指标。3．教材删除部分：其一，原教材第七章第五节有关“破产法律制度的全部内容”被删除。内含四个问题：概述、实体性规定、破产程序、破产财产分配。其二，第八章第二节“破坏金融机构组织管理罪”及其内容被删除。

4、其三，第八章第三节“金融诈骗罪”中，删除了：保险诈骗罪、有价证券罪被删除。（显然，被删除的两种罪虽属于金融犯罪，但不属于银行从业人员必需掌握的内容。）4.教材稍作调整部分：①将第四章“银行管理”中的前四节内容，前后顺序稍做调整。②原第五章第三节“违反有关法律规定的处罚措施”改为：“违反有关法律制度的法律责任”，但其内容无大的变化。三、本课程的特点与难点（一）课程特点本课程仍分为三篇即三个部分：分别是银行知识与业务，银行业相关法律法规，银行业从业人员职业操守。本教材三个部分，共设11章。是针对中国银行业所有从业人员设计的，它覆盖了银

5、行从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求，其内容广泛但难度不大，需要记忆和掌握运用的内容较多。（二）课程难点本课程内容属全方位、宽视野型。不仅涉及到银行知识与业务，银行业从业人员职业操守等一系列内容，还涉及到与银行业相关的民事法律、商事法律等相关法律法规，使学习本课程有了一定难度。教材中的难点：一是各类有关银行业务的概念、定义、业务知识、专业术语等的掌握；二是银行业相关法律法规上，尤其是关于金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑的法律标准及处罚结果等,其内容多且复杂不易记忆,从以往考试的情况来看，这部分的内容并不多

6、。四、学习方法提示：作为冲刺班，本课程只安排5讲，因此有些内容不可能面面具到。要想完全掌握还需要由各位学员自己看书。本讲义用四种颜色提示或标注：即凡标有红字和带※部分，如：※(1)监管理念……,均为重中之重，属必需掌握内容；凡标有红字部分属重点理解或需记忆内容；凡用黑体字标注部分，一是属表明的主要观点，二是需引起足够重视之处。凡使用普通字体者，均属一般性（承接性）内容。建议大家首先和重点把握本串讲内容，最好是吃透所讲内容。一是要把握教材中的实质性内容，在头脑中画一张学习本课的思路图，以便能够真正领会教材中应领会的内容；二是在冲刺视

7、频阶段，主要应了解各重点概念、定义、业务知识、专业术语等内容；三是重点掌握第一部分中的概念、业务知识等内容，注意在理解的基础上将有关内容融会贯通；四是消化课后的所有习题。第一章中国银行体系概况　　本章考情分析1：学习本章的目的与要求：2．本章在考试中的地位：因是开篇内容，固然本章在考试中的地位是非常重要的，重就重在学员要给自己画一章金融机构思路图。至于考试类型，无非是单项选择题、多项选择题、判断题等客观题题型。3..本章重点与知识点：中央银行职能、职责，金融监管理念、目标和标准，银行体系总体情况。第一节：中央银行监管机构与自律组织

8、中国的中央银行是中国人民银行，成立于1948年。2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》第二条规定了中国人民银行的职能：“中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”职责：【例题1·单选题】从(　)开