2014 年个人理财考前冲刺题

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1、2014年个人理财考前冲刺题说明：财星教育是国内金融行业领导培训机构，提供银行从业、证券从业、期货从业、国家理财规划师、AFP系列培训课程。常年开办有保过班、面授班、网络班及各机构内训班。单选题1、一般情况下，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是（）。A、货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B、货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C、股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金D、股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金答案：C解析：一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、

2、债券型基金和货币市场型基金。出处：5.3.5基金的流动性及收益情况2、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）。A、基金业绩预测数字B、机构或专家推荐的文字C、风险提示和警示性文字D、收益承诺或损失承担文字答案：C解析：最后，基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易忽略，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。出处：7.3.2《证券投资基金销售管理办法》3、按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。A、商业银行对已有分层的客户进行风险

3、评估的结果可长期使用，不用进行重新评估B、商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C、根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益D、商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道答案：A解析：商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。出处：8.4.2理财产品销售合规

4、性管理案例4、商业银行开展个人理财业务存在以下（）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果B、未按规定进行客户评估C、提供虚假的成本收益分析报告D、未按规定进行风险揭示和信息披露答案：A解析：商业银行开展个人理财业务存在前述第2项第(1)小项中所列各情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。出处：10.2.6从业人员的法律责任5、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A、5万美元B、3万美元C、1万美元D、2万美元答案：C解析：

5、个人提取外币现钞当日累计等值l万美元以下(含)的，可以在银行直接办理。出处：7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》6、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金募集。A、5个月B、6个月C、3个月D、4个月答案：B解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。出处：7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》7、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。A、建立退休基金B、按揭买房C、购置新车D、休假答案：A解析：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的

6、目标。这些目标按时间的长短可以划分为：(1)短期目标(例如休假、购置新车、存款等)。(2)中期目标(例如子女的教育储蓄、按揭买房等)。(3)长期目标(例如退休、遗产等)。出处：6.2.4客户理财需求和目标分析8、专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场被称为（）。A、资本市场B、货币市场C、期货市场D、现货市场答案：B解析：货币市场又称短期资金市场，是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。出处：3.2.2金融市场分类9、理财产品售后管理的重点是（）。A、客户需求调查B、信息披露C、产品宣传D、持续销售答

7、案：B解析：售后理财产品在存续期间的管理重点是信息披露和客户投诉以及危机处理。出处：8.4.3理财产品售后合规性管理案例10、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在（）进行交易，这笔交易是在（）之间进行的。A、一级市场，小王和其他投资人B、一级市场，小王和发行A公司C、二级市场，小王和A公司D、二级市场，小王和其他投资人答案：D解析：属于二级市场的流通转让，在投资者之间进行。出处：3.5.1股票市场11、下列选项中，属于另类投资工具的是（）。A、同业存款B、国债C、H股股票D、私募股权基金答案：D解析：另类资产是指除传统股票、债

8、券和现金之外的金融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾