第五篇++中央银行与货币政策

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1、第五篇中央银行与货币政策第十六章中央银行的地位与职能中央银行作为一国政府在金融领域的主要代表，是现代金融体系中的重要组成部分。由中央银行和商业银行所构成的双层银行体系已成为当前世界上绝大多数国家所普遍采用的模式。在这一模式中，中央银行一方面对商业银行施加严格的监管以维持整个银行体系的稳健；另一方面，又作为商业银行开展业务的后盾，积极为商业银行提供清算、流动性支持等服务。中央银行已成为一国金融体系正常运转所不可少的中心环节。本章将对中央银行制度是如何产生、发展以及中央银行主要承担的指责等内容加以简单介绍。第一节中央银行的产生与发展一、中央银行的产生（一）

2、自由银行时代为区别于当前被各国普遍采用的中央银行－商业银行两级银行体系，17世纪中后期前不存在中央银行的银行业而被称为自由银行体系。（二）自由银行体系的缺陷1.信用货币发行问题。2.票据交换清算问题。3.银行支付保证能力问题。4.金融业稳定问题。5.政府融资问题。（三）中央银行的产生1668年瑞典银行被收归国有，执行部分中央银行职能1694年英格兰银行建立，被赋予货币发行特权，成为世界第一家中央银行19世纪末20世纪初，资本主义经济和金融较发达的地区出现了央行成立的第一次高潮二、中央银行制度的发展一战结束后，国际经济会议提出，各国应建立自己的中央银行，

3、推动了中央银行产生的又一次高潮1921－1942年，世界各国改组或建立的中央银行约40多家。1944－1973年，欧美国家进行了中央银行国有化改革，亚非国家普遍设立中央银行。1991年，欧洲央行成立。三、中国中央银行史简介（一）人民银行成立前中国的中央银行第一家中央银行：1904年清政府设立户部银行（后改名、改组为大清银行，中国银行）。1928年，民国中央银行成立。1932年，中华苏维埃共和国国家银行成立，成为革命根据地中央银行。（二）人民银行的成立与发展1948年12月1日，中国人民银行在石家庄成立。第一阶段，同时具有中央银行和商业银行的职能、第二阶

4、段，1979－1983，向专司中央银行职能过渡。第三阶段，1984年1月10日起以工商银行成立为标志，中国人民银行成为真正意义上的中央银行。第二节中央银行制度一、不同的中央银行所有制形式国家所有的中央银行非国家性质的中央银行私人股份资本的中央银行二、不同的中央银行组织形式单一中央银行复合中央银行制准中央银行制跨国中央银行制三、独立性差异独立性较大的模式独立性较小的模式独立性稍次的模式第三节中央银行的职能一、中央银行是“发行的银行”中央银行是发行的银行，是指国家赋予中央银行集中与袭断货币发行的特权，使之成为国家唯一的货币发行机构（美国等少数国家是一个例外

5、，在这些国家中财政部门也可以发行部分货币）。中央银行作为发行的银行所承担的责任：1.保持货币流通顺畅2.有效控制货币发行量、稳定币值。二、中央银行是“银行的银行”中央银行是银行的银行，有以下几层含义：1.中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行和其他金融结构及特定的政府部门；2.中央银行在与其业务对象之间的业务往来中仍表现出银行所固有的“存、货、汇”等业务特征；3.是中央银行为商业银行提供支持和服务的同时，也是商业银业的监督管理者。作为银行的银行，中央银行的职能具体体现：（1）集中存款准备金。（2）“最后货款人”责任。（3）组织、参与管理全国

6、的清算。三、中央银行是“政府的银行”1.中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任；2.中央银行代表本国政府参加国际金融组织，签订国际金融协定，参与国际金融事务与活动；3.中央银行为本国政储代理国库作为政府的银行，中央银行的职能主要有（1）代理国库。（2）代理政府债券的发行。（3）向政府融通资金。（4）为国家持有和经营管理国际储备。（5）代表本国政府参加国际金融活动。（6）制定和实施货币政策。（7）对金融业实施监管。（8）为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济、金融信息。四

7、、中国人民银行的职责（1）依法制定和执行货币政策；（2）发行人民币，管理人民币流通；（3）按照规定审批、监督管理金融机构；（4）按照规定监督管理金融市场；（5）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；（6）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（7）经理国库；（8）维护支付、清算系统的正常运行；（9）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（10）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（11）国务院规定的其他职责。第四节中央银行的资产负债表一、中央银行的资产负债项目资产方：主要有国外资产、对金融机构债权、对政府债权三项负债方：主要有流通中货币、对金

8、融机构负债、政府存款及其他存款、自有资本等四项。二、中央银行的资产业务与基础货币变动的关系1、