认识信托·运用信托

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1、认识信托·运用信托天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd天津信托有限责任公司2011年3月1主要内容1.信托的基本知识2.企业如何运用信托3.主要业务模式和案例天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd21.信托信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托财产委托人受益人受托人所有权管理权、处分权交易市场交易对手受益权信托报酬收益收益管理处分转移信托设立信托报

2、酬信任31.1信托的主要特点1、安全的财产管理方式2、广泛的投资渠道、灵活的运用方式天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd资本市场三方当事人货币市场产业市场4渠道机构贷款股票国债央行票据金融债券企业债券实业投资融资租赁银行√×√√√√××证券/基金×√√√√√××保险×√√√√√××信托√√√√√√√√广泛的投资渠道使得信托可以为科技型中小企业提供多种模式的融资和投资服务。信托拥有广泛的投资渠道天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd5从运用上看债权运用—贷款、

3、信贷资产等股权运用—实业投资、职工持股等其他运用方式及组合运用租赁方式—融资租赁、售后回租权益收购—收费权、租金收益权等证券投资—股票、债券及货币市场工具等天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd灵活的运用方式61.2信托公司的业务分类信托公司业务分类信托业务自营业务天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd71.2信托的分类以信托标的物不同资金信托财产信托天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd单一资金信托集合资金信托信托基金（标准化）遗嘱信托其

4、他权利、权益信托不动产信托动产信托82.企业如何运用信托一是：有各类债务性资金需求时；二是：需要解决各类资本金难题时；三是：有投资理财需求和现金管理需求时；四是：有个性化需求，需要定制业务时。天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd92.1解决各类债务性资金需求的信托工具可以运用贷款业务；公司贷款类业务在审批程序、贷款期限及其他附加条件方面具有较大的灵活性和高效性。可以结合自身资产现状和需求申办租赁类业务；运用融资租赁手段能够有效地避免承租人对固定资产购置的一次性资金投入，大

5、大提高了资金的流动性。运用售后回租手段，通过对特定设备或资产的先售后租，在不增加融资负担的情况下，可以盘活固定资产。此外，通过合理的租金偿付安排，可以分散企业资金支出金额，减轻企业资金偿还压力。天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd102.1解决各类债务性资金需求的信托工具可以结合自身权益性资产情况申办权益收购类业务特色业务之一，具有稳定现金流的收费权、租金收益权、应收账款等权益资产或债权资产的企业，都可以借助此类业务进行融资，从而盘活权益性资产，解决自身的资金需求。可以结合自身

6、持有的股权资产情况，申办股权融资业务通过股权投资加回购的手段，盘活企业拥有的股权资产，满足企业的债务性资金需求。天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd112.1融资型业务交易结构图天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd报酬设立管理运用处分收益分配受益权转让收益分配报酬设立管理、运用、处分财产信托资金信托托委托融资模式受益人法人机构自然人受益人现金财产财产权单一或者集合资金信托计划财产信托项目融资方贷款融资股权融资夹层融资权益收购过桥融资资产收购回购融资融资租赁

7、售后回租融资可转换债权融资财务报表调节等其他天津信托天津信托交付融资本金收益交付融资回购财产委托人委托人122.2破解各类资本金难题的信托工具股权投资业务作为信托特色业务之一，可以通过发起设立、增资、受让等不同投资手段，满足企业的各类资本金需求，通过优化资本结构，增加企业所有者权益，解决项目启动时资本金不足及配套资金不到位的问题。天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd132.3企业个性化定制业务我司尝试选择企业的优秀集群，将资金运用于数家不同领域、不同规模的企业群。同时争取引入专

8、业中介机构，如会计师事务所、信用担保公司等为其提供专项服务,使得信托计划运作具有基金化特征。与此同时,考虑到企业资金统筹能力，信托计划的存续期限合理设定，我司会量体裁衣提供不同期限的融资，以便更符合企业的需求。天津信托有限责任公司TianjinTrustCo.,Ltd14案例一：某园区企业股权投资信托业务业务背景和需求：某园区为支持区内企业发展，该园区内某企业管理机构每年需要定向对园区内特定数量的企业提供投资扶持。企业扶持资金缺乏稳定来源。业务设计：通过对该管理机构支